My Wealth 1.5.0: marque un rumbo para su patrimonio
Publicada el 14 de agosto de 2026, My Wealth 1.5.0 introduce una nueva forma de seguir sus proyectos financieros. Esta versión añade objetivos de inversión, moderniza la navegación en el ordenador y facilita descubrir la aplicación al crear un patrimonio.
Resumen de novedades
- Cree objetivos adaptados a distintos proyectos patrimoniales.
- Defina con precisión los activos incluidos en cada objetivo.
- Calcule el esfuerzo de inversión necesario para alcanzar una meta.
- Vincule sus objetivos con su presupuesto mensual.
- Siga su trayectoria y ajuste sus hipótesis con el tiempo.
- Disfrute de una nueva navegación lateral más clara en el ordenador.
- Descubra My Wealth más fácilmente con el recorrido «Primeros pasos».
Nuevos objetivos de inversión
La principal novedad de My Wealth 1.5.0 es la llegada de los objetivos de inversión. Permiten convertir una intención —aumentar el ahorro, reforzar una asignación o preparar ingresos complementarios— en un proyecto medible y seguido directamente en la aplicación.
Hay tres grandes categorías de objetivos.
Alcanzar un valor objetivo
Puede definir el importe que desea alcanzar para una parte de su patrimonio. My Wealth estima después el progreso teniendo en cuenta el capital actual, las aportaciones previstas y las hipótesis de rentabilidad elegidas.
Este objetivo puede servir, por ejemplo, para constituir capital a largo plazo, preparar una compra importante o alcanzar un importe determinado con un conjunto de inversiones.
Alcanzar una asignación mínima
Un objetivo también puede reforzar el peso de una categoría de activos en su patrimonio. Usted define una asignación mínima y My Wealth sigue su evolución respecto al resto del patrimonio.
Este enfoque permite reequilibrar gradualmente una cartera sin perder de vista la composición global del patrimonio.
Desarrollar ingresos pasivos
También puede definir un objetivo mensual de ingresos pasivos. La aplicación sigue los ingresos generados por el perímetro elegido y los compara con la meta definida.
Los objetivos de ingresos pasivos aceptan igualmente una meta nula o negativa. Así pueden representarse situaciones particulares sin imponer artificialmente un valor positivo.
Elija con precisión el perímetro de cada objetivo
No todos los proyectos afectan necesariamente a todo el patrimonio. My Wealth 1.5.0 permite definir un perímetro adecuado para cada objetivo.
Un objetivo puede aplicarse a:
- una familia de activos;
- un soporte de inversión;
- un país;
- una divisa;
- un activo concreto;
- o una selección personalizada de varios activos.
Las listas de países y divisas se construyen dinámicamente a partir del contenido del patrimonio. También se indica el número de activos incluidos, para comprender de inmediato qué participa en el cálculo.
Cuando solo hay una opción, se selecciona automáticamente. Las opciones que necesitan datos todavía ausentes permanecen visibles, pero desactivadas y acompañadas de una explicación. La interfaz ayuda así a saber qué debe completarse en lugar de ocultar las posibilidades no disponibles.
Planifique el esfuerzo necesario
Para los objetivos que requieren inversiones periódicas se ofrecen dos métodos de planificación.
Definir una inversión mensual
Puede elegir directamente cuánto quiere invertir cada mes. My Wealth proyecta la trayectoria del objetivo a partir de ese esfuerzo periódico y de las hipótesis definidas.
Definir una fecha objetivo
También puede indicar la fecha en la que desea alcanzar el objetivo. La aplicación recalcula automáticamente el importe mensual teórico necesario para respetar ese plazo.
La fecha sigue siendo opcional: puede seguir un objetivo sin imponerle un vencimiento artificial.
Hipótesis adaptadas a cada proyecto
La proyección puede utilizar la rentabilidad neta anual observada en su perímetro o una hipótesis personalizada. En el cálculo se incluyen todos los activos cuyo valor neto es positivo.
También puede indicar si deben reinvertirse los ingresos producidos. Para los objetivos de valor y asignación, puede aplicarse una hipótesis anual distinta a la evolución del valor de los activos.
Separar rentabilidad, reinversión y valoración permite construir escenarios más próximos a la estrategia realmente prevista.
Conexión directa con el presupuesto
Un objetivo de inversión puede asociarse a una cuenta presupuestada. My Wealth crea entonces una entrada correspondiente en el presupuesto para integrar el esfuerzo de inversión en la planificación mensual.
El importe calculado y el presupuesto permanecen sincronizados. No obstante, puede ajustar manualmente el importe de un mes concreto y volver después al cálculo automático.
Para evitar duplicados, un objetivo solo puede vincularse una vez a una cuenta presupuestada. Cuando está en pausa o ya se ha alcanzado, no se genera una nueva aparición en el presupuesto.
Siga la trayectoria de sus objetivos
Las tarjetas muestran la información esencial: progreso, trayectoria estimada, número de activos afectados y principales hipótesis utilizadas.
Un objetivo puede ponerse en pausa y reanudarse sin eliminarlo. Su visualización se adapta a distintos tamaños de pantalla y respeta las opciones de privacidad cuando se ocultan los importes patrimoniales.
También se han perfeccionado la creación y la edición: validaciones más explícitas, selectores mejorados, iconos e indicaciones más coherentes, resultados de proyección más claros y traducciones completadas.
Navegación en ordenador completamente renovada
La navegación horizontal y el panel contextual han sido sustituidos por una barra lateral jerárquica y plegable.
Esta nueva organización ofrece una vista más clara de las grandes secciones y sus apartados. Facilita el paso entre la situación patrimonial, los ingresos pasivos, los análisis, la cartera y el presupuesto.
La búsqueda de la cartera está ahora integrada en esta navegación. Su preferencia de visualización se memoriza para recuperar la misma organización en el siguiente uso.
Nuevo recorrido «Primeros pasos»
Los patrimonios nuevos disponen ahora de un recorrido de descubrimiento opcional. Ofrece accesos directos para crear los principales elementos del patrimonio o importar inversiones existentes.
Puede ocultarlo cuando ya no lo necesite y restaurarlo en cualquier momento desde el menú de ayuda.
Los patrimonios nuevos se abren directamente en la vista Situación. Las vistas principales siguen accesibles aunque todavía no haya activos ni pasivos, con estados vacíos coherentes que acompañan la incorporación progresiva de información.
Numerosas mejoras de fiabilidad y visualización
My Wealth 1.5.0 mejora el funcionamiento de las carteras incompletas o compuestas únicamente por pasivos. Su contenido se gestiona ahora correctamente en la cartera y en los análisis de endeudamiento.
También se ha reforzado el comportamiento adaptable en numerosas pantallas:
- página de inicio;
- navegación en ordenador;
- cuentas presupuestadas;
- diagramas de flujo;
- cuadros de diálogo;
- visualización en smartphone.
Por último, se han reorganizado varias partes internas para facilitar el mantenimiento sin afectar a la compatibilidad de los patrimonios guardados.