My Wealth include un asistent IA local

Filosofia My Wealth se bazează pe două principii esențiale: abordarea local-first și protejarea vieții private. Patrimoniul nu este stocat în cloud, iar datele vă aparțin în continuare.

Formatul de fișier .mywealth a fost conceput, de asemenea, pentru a rămâne simplu și durabil: în viitor, datele vor putea fi utilizate chiar dacă decideți să nu mai folosiți My Wealth.

În această logică, IA locală este o continuare firească a filosofiei. Inteligența artificială rulează direct pe computer și poate accesa informațiile despre patrimoniu fără a le transmite pe Internet: totul rămâne local.

Asistentul este inclus în My Wealth pentru Windows începând cu versiunea 1.6.

La ce folosește un asistent IA local?

În mod implicit, IA locală are acces doar în citire la un fișier de patrimoniu. Astfel, puteți adresa direct întrebări precum:

• Care este valoarea actuală a patrimoniului meu?
• Care sunt principalele mele active?
• Cum este repartizat patrimoniul meu?
• Ce active generează cele mai mari venituri pasive?
• Care sunt obiectivele mele de investiții și ce progres am realizat?

În setările fișierului de patrimoniu puteți autoriza și scrierea. Asistentul poate efectua atunci anumite operațiuni la cererea dumneavoastră, de exemplu:

• Adăugarea unui activ nou.
• Modificarea informațiilor unui activ existent.
• Adăugarea sau actualizarea unui obiectiv de investiții.
• Înregistrarea anumitor informații în patrimoniu.
• Efectuarea unor modificări pe baza instrucțiunilor.

Scopul este o utilizare mai firească a My Wealth: în loc să căutați o informație în mai multe ecrane, puteți pune direct întrebarea.

Cât de eficient este?

Un asistent IA local necesită multe resurse pentru a produce răspunsuri de calitate.

Pentru a se adapta diferitelor tipuri de computere, My Wealth oferă trei profiluri de IA locală. Mai precis, este vorba despre LLM, adică Large Language Models.

În general, la generații și arhitecturi comparabile, un model mai mare poate procesa solicitări mai complexe și poate produce răspunsuri mai relevante.

Modelul este conceput să fie încărcat în memoria plăcii grafice pentru a obține cele mai bune performanțe. Dacă aceasta nu este suficientă, LLM-ul poate funcționa cu performanțe reduse.

Cele trei modele propuse au fost testate sute de ore cu numeroase întrebări și operațiuni. Testele ajută la identificarea erorilor, la înțelegerea limitelor și, mai ales, la îmbunătățirea modului în care My Wealth le furnizează informațiile necesare.

Chiar și așa, un LLM poate greși sau poate inventa uneori un răspuns. Este important să rămâneți prudent și să verificați informațiile importante.

Modele care evoluează extrem de rapid

LLM-urile locale sunt totuși foarte promițătoare. Eficiența lor crește rapid, uneori fără a necesita modele mult mai mari.

Am comparat, de exemplu, mai multe generații Qwen, inclusiv Qwen 2.5 și Qwen 3.5. La dimensiuni comparabile, evoluția este considerabilă: calitatea redactării, înțelegerea solicitărilor și capacitatea de a utiliza corect informațiile furnizate s-au îmbunătățit clar.

Prin urmare, My Wealth nu este legat definitiv de modelele oferite astăzi.

De îndată ce noi LLM-uri compatibile vor oferi performanțe mai bune, acestea vor putea fi descărcate direct din aplicație.

De ce nu Ollama prin MCP?

Ollama este un instrument care permite descărcarea, rularea și utilizarea LLM-urilor local, pe propriul computer.

My Wealth dispune de un server MCP local, astfel încât puteți conecta Ollama la My Wealth folosind LLM-ul dorit.

Când un LLM rulat prin Ollama se conectează la My Wealth prin MCP, primește un catalog care descrie instrumentele expuse de My Wealth. Catalogul conține peste 70 de instrumente și poate necesita ceva mai mult timp la prima solicitare. Ulterior, solicitările sunt de obicei procesate mai rapid, deoarece catalogul poate rămâne în cache.

Interfața MCP poate fi folosită și de o IA generală precum ChatGPT. În acest caz, timpul necesar analizării catalogului este de regulă mult mai puțin perceptibil, mai ales datorită resurselor de calcul net superioare unei soluții locale.

În timpul testelor, am îmbunătățit contractul MCP și orchestratorul pentru ca LLM-urile locale de referință să producă răspunsuri mai relevante, mai precise și mai bine fundamentate pe datele My Wealth.

Principalele optimizări sunt:

• LLM-ul primește mai întâi un catalog MCP compact cu instrumentele disponibile, rolul lor și regulile principale de utilizare. Definițiile JSON complete sunt apoi încărcate numai pentru instrumentele selectate. Astfel se reduce contextul inițial și se accelerează procesarea fără a ascunde instrumente modelului.

• LLM-ul rămâne responsabil pentru înțelegerea solicitării, selectarea instrumentelor MCP necesare și pregătirea argumentelor. Orchestratorul nu răspunde în locul său.

• Se validează selecțiile și apelurile efectuate de LLM: instrumente autorizate, permisiuni, scheme JSON, tipuri de parametri, referințe opace și reguli de paginare. Când este detectată o eroare recuperabilă, LLM-ul primește o explicație structurată pentru a-și putea corecta singur planul.

Datorită acestor optimizări, un LLM rulat direct în My Wealth poate fi mai rapid și mai relevant decât același model utilizat prin Ollama sau o integrare MCP generică. LLM-ul continuă să selecteze instrumentele și să le pregătească argumentele, iar My Wealth controlează execuția, validează parametrii și îmbogățește rezultatele cu informațiile necesare când modelul trebuie să-și corecteze planul.

Vizitați site-ul Ollama

Asistentul IA nu este consultant financiar

Puteți solicita îndrumări financiare asistentului IA, dar aceasta nu este funcția sa principală.

În general, poate oferi explicații, poate evidenția anumite aspecte ale patrimoniului sau poate reaminti bune practici generale. Totuși, o IA locală care rulează pe propriul computer nu dispune încă de puterea celor mai mari modele de inteligență artificială accesibile online.

Prin urmare, răspunsurile sale nu trebuie considerate recomandări financiare profesionale.