My Wealth 1.5.0: dați o direcție patrimoniului
Lansat la 14 august 2026, My Wealth 1.5.0 oferă un mod nou de urmărire a proiectelor financiare. Versiunea adaugă obiective de investiții, modernizează navigarea pe calculator și simplifică descoperirea aplicației la crearea unui patrimoniu.
1. Noutăți pe scurt
- Creați obiective pentru proiecte patrimoniale diferite.
- Stabiliți exact activele incluse în fiecare obiectiv.
- Calculați efortul de investiție necesar.
- Conectați obiectivele la bugetul lunar.
- Urmăriți traiectoria și adaptați ipotezele.
- Folosiți noua navigare laterală pe calculator.
- Descoperiți My Wealth prin parcursul „Primii pași”.
2. Obiective noi de investiții
Principala noutate din My Wealth 1.5.0 este introducerea obiectivelor de investiții. Acestea transformă o intenție — economisire, consolidarea unei alocări sau pregătirea unui venit suplimentar — într-un proiect măsurabil urmărit direct în aplicație.
Sunt disponibile trei mari categorii de obiective.
Atingerea unei valori-țintă
Stabiliți suma dorită pentru o parte a patrimoniului. My Wealth estimează progresul pe baza capitalului actual, contribuțiilor planificate și ipotezelor de randament alese.
Obiectivul poate servi, de exemplu, la constituirea unui capital pe termen lung, pregătirea unei achiziții importante sau atingerea unei sume determinate pentru un ansamblu de investiții.
Atingerea unei alocări minime
Un obiectiv poate servi și la consolidarea ponderii unei categorii de active în patrimoniu. Stabiliți o alocare minimă, iar My Wealth îi urmărește evoluția față de restul patrimoniului.
Această abordare permite reechilibrarea treptată a portofoliului fără pierderea imaginii globale asupra componenței patrimoniului.
Dezvoltarea veniturilor pasive
În sfârșit, puteți stabili o țintă lunară de venit pasiv. Aplicația urmărește veniturile generate în perimetrul ales și le compară cu ținta definită.
Obiectivele de venit pasiv acceptă și o țintă zero sau negativă. Aceasta permite reprezentarea unor situații speciale fără impunerea artificială a unei valori pozitive.
3. Alegeți precis perimetrul fiecărui obiectiv
Nu toate proiectele privesc în mod necesar întregul patrimoniu. My Wealth 1.5.0 permite, așadar, definirea unui perimetru adaptat fiecărui obiectiv.
Un obiectiv poate viza:
- o familie de active;
- un suport de investiții;
- o țară;
- o monedă;
- un activ anume;
- sau o selecție personalizată.
Listele de țări și monede sunt create dinamic pe baza conținutului patrimoniului. Este afișat și numărul activelor incluse în perimetru, pentru a înțelege imediat ce participă la calcul.
Când există o singură alegere, aceasta este selectată automat. Opțiunile care necesită date încă absente rămân vizibile, dar dezactivate cu o explicație. Interfața arată astfel ce trebuie completat, în loc să ascundă posibilitățile indisponibile.
4. Planificați efortul necesar
Pentru obiectivele care necesită investiții regulate sunt propuse două metode de planificare.
Definiți investiția lunară
Alegeți suma investită lunar, iar My Wealth proiectează traiectoria pe baza efortului și ipotezelor.
Definiți data-țintă
Indicați data la care doriți să atingeți obiectivul. Aplicația recalculează automat suma lunară teoretică necesară pentru respectarea termenului.
Data-țintă rămâne opțională: puteți urmări un obiectiv fără a-i impune un termen artificial.
5. Ipoteze adaptate proiectului
Proiecția unui obiectiv poate folosi randamentul net anual observat în perimetrul său sau o ipoteză personalizată. Toate activele cu valoare netă pozitivă sunt incluse în acest calcul.
Puteți preciza și dacă veniturile produse trebuie reinvestite. Pentru obiectivele de valoare și alocare poate fi aplicată o ipoteză anuală distinctă privind evoluția valorii activelor.
Separarea randamentului, reinvestirii și valorizării permite construirea unor scenarii mai apropiate de strategia avută efectiv în vedere.
6. Legătură directă cu bugetul
Un obiectiv de investiții poate fi asociat unui cont bugetat. My Wealth creează atunci o intrare corespunzătoare în buget pentru a integra efortul de investiție în planificarea lunară.
Suma calculată și bugetul rămân sincronizate. Totuși, suma unei anumite luni poate fi ajustată manual, apoi readusă la calculul automat dacă este necesar.
Pentru a evita dublurile, același obiectiv nu poate fi legat decât o singură dată de un cont bugetat. Când obiectivul este suspendat sau deja atins, nu este generată nicio apariție nouă în buget.
7. Urmăriți traiectoria obiectivelor
Cardurile obiectivelor afișează informațiile esențiale pentru înțelegerea situației: progresul, traiectoria estimată, numărul activelor vizate și principalele ipoteze folosite.
Un obiectiv poate fi suspendat și reluat fără a trebui șters. Afișarea sa se adaptează diferitelor dimensiuni de ecran și respectă opțiunile de confidențialitate atunci când sumele patrimoniului sunt ascunse.
Crearea și modificarea au fost și ele rafinate: validări mai explicite, selectoare îmbunătățite, pictograme și explicații mai coerente, proiecții mai lizibile și traduceri completate.
8. Navigare complet regândită pe calculator
Navigarea orizontală și bara contextuală au fost înlocuite de o bară laterală ierarhică și pliabilă.
Noua organizare oferă o imagine mai clară a marilor părți ale aplicației și a subsecțiunilor lor. Trecerea între situația patrimoniului, veniturile pasive, analize, portofoliu și buget este mai simplă.
Căutarea portofoliului este acum integrată în această navigare. Preferința de afișare este memorată pentru a regăsi aceeași organizare la următoarea utilizare.
9. Un nou parcurs „Primii pași”
Patrimoniile noi au acum un parcurs opțional de descoperire. Acesta oferă acces direct la crearea principalelor elemente ale patrimoniului sau la importarea investițiilor existente.
Parcursul poate fi ascuns când nu mai este necesar, apoi restabilit oricând din meniul Ajutor.
Patrimoniile noi se deschid direct în vizualizarea Situație. Vizualizările principale rămân accesibile chiar când patrimoniul nu conține încă active sau pasive, cu stări goale coerente care însoțesc introducerea progresivă a informațiilor.
10. Îmbunătățiri de fiabilitate și afișare
My Wealth 1.5.0 îmbunătățește funcționarea portofoliilor încă incomplete sau alcătuite numai din pasive. Conținutul lor este acum gestionat corect în portofoliu și în analiza datoriilor.
Afișarea adaptivă a fost îmbunătățită și pe numeroase ecrane:
- pagina principală;
- navigarea pe calculator;
- conturile bugetate;
- diagramele de flux;
- dialoguri;
- smartphone.
Componente interne au fost reorganizate pentru mentenanță, fără afectarea compatibilității fișierelor salvate.