My Wealth 1.5.0: dați o direcție patrimoniului
Lansat la 14 august 2026, My Wealth 1.5.0 oferă un mod nou de urmărire a proiectelor financiare. Versiunea adaugă obiective de investiții, modernizează navigarea pe calculator și simplifică descoperirea aplicației la crearea unui patrimoniu.
Noutăți pe scurt
- Creați obiective pentru proiecte patrimoniale diferite.
- Stabiliți exact activele incluse în fiecare obiectiv.
- Calculați efortul de investiție necesar.
- Conectați obiectivele la bugetul lunar.
- Urmăriți traiectoria și adaptați ipotezele.
- Folosiți noua navigare laterală pe calculator.
- Descoperiți My Wealth prin parcursul „Primii pași”.
Obiective noi de investiții
Obiectivele transformă o intenție — economisire, consolidarea unei alocări sau pregătirea unui venit suplimentar — într-un proiect măsurabil urmărit în aplicație.
Atingerea unei valori-țintă
Stabiliți suma dorită pentru o parte a patrimoniului. My Wealth estimează progresul pe baza capitalului actual, contribuțiilor planificate și randamentului ales. Obiectivul poate servi pentru capital pe termen lung, o achiziție importantă sau o sumă determinată pentru mai multe investiții.
Atingerea unei alocări minime
Stabiliți ponderea minimă a unei categorii de active. My Wealth o urmărește față de restul patrimoniului, pentru reechilibrarea treptată a portofoliului fără pierderea imaginii globale.
Dezvoltarea veniturilor pasive
Stabiliți o țintă lunară, iar aplicația compară veniturile generate în perimetrul ales. Sunt acceptate și ținte zero sau negative, pentru situații speciale.
Alegeți precis perimetrul fiecărui obiectiv
Un obiectiv poate viza:
- o familie de active;
- un suport de investiții;
- o țară;
- o monedă;
- un activ anume;
- sau o selecție personalizată.
Listele de țări și monede sunt create dinamic, iar numărul activelor este afișat. Alegerea unică este selectată automat. Opțiunile care necesită date absente rămân vizibile, dar dezactivate cu o explicație.
Planificați efortul necesar
Definiți investiția lunară
Alegeți suma investită lunar, iar My Wealth proiectează traiectoria pe baza efortului și ipotezelor.
Definiți data-țintă
Indicați data dorită, iar aplicația recalculează suma lunară teoretică. Data rămâne opțională.
Ipoteze adaptate proiectului
Proiecția poate folosi randamentul net anual observat sau o ipoteză proprie și include activele cu valoare netă pozitivă. Puteți activa reinvestirea veniturilor și o ipoteză anuală separată de valorizare pentru obiectivele de valoare și alocare. Separarea randamentului, reinvestirii și valorizării produce scenarii mai realiste.
Legătură directă cu bugetul
Un obiectiv poate fi asociat unui cont bugetat. My Wealth creează intrarea corespunzătoare și sincronizează suma cu planificarea lunară. O lună poate fi ajustată manual, apoi readusă la calcul automat. Obiectivul se leagă o singură dată, iar cele suspendate sau atinse nu generează intrări noi.
Urmăriți traiectoria obiectivelor
Cardurile afișează progresul, traiectoria estimată, numărul activelor și ipotezele principale. Obiectivele pot fi suspendate și reluate fără ștergere. Afișarea este adaptivă și respectă confidențialitatea sumelor. Crearea și editarea au validări, selectoare, pictograme, explicații, proiecții și traduceri îmbunătățite.
Navigare complet regândită pe calculator
Navigarea orizontală este înlocuită de o bară laterală ierarhică, pliabilă. Trecerea între situație, venituri pasive, analize, portofoliu și buget este mai simplă. Căutarea portofoliului este integrată, iar preferința de afișare este memorată.
Un nou parcurs „Primii pași”
Patrimoniile noi au un parcurs opțional cu acces direct la elementele principale și importul investițiilor. Poate fi ascuns și restaurat din Ajutor. Fișierele noi se deschid în Situație, iar vizualizările rămân disponibile fără active sau pasive, cu stări goale coerente.
Îmbunătățiri de fiabilitate și afișare
Portofoliile incomplete sau numai cu pasive sunt acum gestionate corect în portofoliu și analiza datoriilor. Afișarea adaptivă a fost îmbunătățită pentru:
- pagina principală;
- navigarea pe calculator;
- conturile bugetate;
- diagramele de flux;
- dialoguri;
- smartphone.
Componente interne au fost reorganizate pentru mentenanță, fără afectarea compatibilității fișierelor salvate.