My Wealth 1.5.0: Geben Sie Ihrem Vermögen ein Ziel
My Wealth 1.5.0 wurde am 14. August 2026 veröffentlicht und führt eine neue Art ein, finanzielle Vorhaben zu verfolgen. Diese Version ergänzt Anlageziele, modernisiert die Navigation auf dem Desktop und erleichtert das Kennenlernen der Anwendung beim Anlegen einer Vermögensdatei.
Die Neuerungen im Überblick
- Erstellen Sie Ziele für unterschiedliche Vermögensvorhaben.
- Legen Sie genau fest, welche Vermögenswerte zu jedem Ziel gehören.
- Berechnen Sie den nötigen Anlageaufwand, um einen Zielwert zu erreichen.
- Verknüpfen Sie Ihre Ziele mit Ihrem Monatsbudget.
- Verfolgen Sie die Entwicklung und passen Sie Ihre Annahmen im Laufe der Zeit an.
- Nutzen Sie eine übersichtlichere neue Seitenleiste auf dem Desktop.
- Lernen Sie My Wealth mit dem Ablauf „Erste Schritte“ leichter kennen.
Neue Anlageziele
Die wichtigste Neuerung von My Wealth 1.5.0 sind Anlageziele. Damit wird aus einer Absicht – Ersparnisse aufzubauen, eine Allokation zu stärken oder Zusatzeinkommen vorzubereiten – ein messbares Vorhaben, das direkt in der Anwendung verfolgt wird.
Drei Hauptkategorien von Zielen stehen zur Verfügung.
Einen Zielwert erreichen
Sie können den Betrag festlegen, den ein Teil Ihres Vermögens erreichen soll. My Wealth schätzt anschließend den Fortschritt und berücksichtigt dabei das aktuelle Kapital, geplante Einzahlungen und die gewählten Renditeannahmen.
Dieser Zieltyp eignet sich beispielsweise zum langfristigen Kapitalaufbau, zur Vorbereitung einer größeren Anschaffung oder zum Erreichen eines bestimmten Betrags mit einer Gruppe von Anlagen.
Eine Mindestallokation erreichen
Ein Ziel kann auch dazu dienen, den Anteil einer Anlageklasse am Vermögen zu erhöhen. Sie bestimmen eine Mindestallokation, und My Wealth verfolgt deren Entwicklung im Verhältnis zum übrigen Vermögen.
So lässt sich ein Portfolio schrittweise neu ausrichten, ohne die Gesamtzusammensetzung des Vermögens aus den Augen zu verlieren.
Passive Einkünfte ausbauen
Schließlich können Sie ein monatliches Ziel für passive Einkünfte definieren. Die Anwendung verfolgt die Erträge des gewählten Umfangs und vergleicht sie mit dem festgelegten Ziel.
Ziele für passive Einkünfte akzeptieren auch einen Wert von null oder einen negativen Wert. Dadurch können besondere Situationen abgebildet werden, ohne künstlich einen positiven Wert vorzugeben.
Den Umfang jedes Ziels genau festlegen
Nicht jedes Vorhaben betrifft zwangsläufig das gesamte Vermögen. Deshalb können Sie in My Wealth 1.5.0 für jedes Ziel einen passenden Umfang bestimmen.
Ein Ziel kann sich beziehen auf:
- eine Anlageklasse;
- ein Anlagekonto oder eine Verwahrstelle;
- ein Land;
- eine Währung;
- einen bestimmten Vermögenswert;
- oder eine benutzerdefinierte Auswahl mehrerer Vermögenswerte.
Die Listen der Länder und Währungen werden dynamisch aus dem Inhalt der Vermögensdatei aufgebaut. Auch die Zahl der einbezogenen Vermögenswerte wird angezeigt, sodass sofort erkennbar ist, was in die Berechnung einfließt.
Wenn nur eine Auswahl möglich ist, wird sie automatisch übernommen. Optionen, für die noch Daten fehlen, bleiben sichtbar, werden jedoch mit einer Erklärung deaktiviert. So zeigt die Oberfläche, was ergänzt werden muss, statt nicht verfügbare Möglichkeiten einfach auszublenden.
Den erforderlichen Aufwand planen
Für Ziele mit regelmäßigen Investitionen stehen zwei Planungsmethoden zur Verfügung.
Eine monatliche Investition festlegen
Sie können den Betrag direkt wählen, den Sie jeden Monat investieren möchten. My Wealth projiziert den Zielverlauf anhand dieses regelmäßigen Einsatzes und der festgelegten Annahmen.
Ein Zieldatum festlegen
Sie können außerdem angeben, bis wann das Ziel erreicht werden soll. Die Anwendung berechnet automatisch den theoretisch erforderlichen Monatsbetrag neu, um diesen Termin einzuhalten.
Das Zieldatum bleibt optional. Ein Ziel kann somit verfolgt werden, ohne ihm eine künstliche Frist aufzuerlegen.
Passende Annahmen für jedes Vorhaben
Die Projektion kann die im Zielumfang beobachtete jährliche Nettorendite oder eine eigene Annahme verwenden. Alle Vermögenswerte mit positivem Nettowert fließen in diese Berechnung ein.
Sie können zudem angeben, ob Erträge wiederangelegt werden sollen. Für Zielwert- und Allokationsziele kann eine separate jährliche Annahme für die Wertentwicklung der Vermögenswerte angewendet werden.
Die Trennung von Rendite, Wiederanlage und Wertentwicklung ermöglicht Szenarien, die der tatsächlich geplanten Strategie näherkommen.
Direkte Verbindung mit dem Budget
Ein Anlageziel kann mit einem budgetierten Konto verknüpft werden. My Wealth erstellt dann einen entsprechenden Budgeteintrag und integriert den Anlageaufwand in die Monatsplanung.
Der berechnete Betrag und das Budget bleiben synchronisiert. Der Betrag eines einzelnen Monats kann dennoch manuell angepasst und bei Bedarf wieder auf die automatische Berechnung zurückgesetzt werden.
Um Duplikate zu vermeiden, kann dasselbe Ziel nur einmal mit einem budgetierten Konto verknüpft werden. Ist ein Ziel pausiert oder bereits erreicht, wird im Budget kein neuer Eintrag erzeugt.
Den Verlauf Ihrer Ziele verfolgen
Die Zielkarten zeigen alle wesentlichen Informationen: Fortschritt, geschätzten Verlauf, Anzahl der betroffenen Vermögenswerte und die wichtigsten verwendeten Annahmen.
Ein Ziel kann pausiert und später fortgesetzt werden, ohne es zu löschen. Die Darstellung passt sich verschiedenen Bildschirmgrößen an und berücksichtigt die Datenschutzeinstellungen, wenn Vermögensbeträge ausgeblendet sind.
Auch Erstellen und Bearbeiten wurden verbessert: eindeutigere Prüfungen, bessere Auswahlfelder, einheitlichere Symbole und Hinweise, verständlichere Projektionsergebnisse und vervollständigte Übersetzungen.
Vollständig überarbeitete Desktop-Navigation
Die horizontale Navigation und die kontextbezogene Leiste wurden durch eine hierarchische, einklappbare Seitenleiste ersetzt.
Diese neue Organisation zeigt die Hauptbereiche und Unterabschnitte der Anwendung übersichtlicher. Der Wechsel zwischen Vermögenssituation, passiven Einkünften, Analysen, Portfolio und Budget wird dadurch einfacher.
Die Portfoliosuche ist nun in diese Navigation integriert. Ihre Anzeigeeinstellung wird gespeichert, sodass Sie bei der nächsten Nutzung dieselbe Organisation wiederfinden.
Ein neuer Ablauf „Erste Schritte“
Neue Vermögensdateien bieten jetzt einen optionalen Einführungsablauf. Er enthält direkte Zugänge zum Anlegen der wichtigsten Vermögenselemente oder zum Import vorhandener Anlagen.
Der Ablauf kann ausgeblendet werden, sobald Sie ihn nicht mehr benötigen, und jederzeit über das Hilfemenü wiederhergestellt werden.
Neue Vermögensdateien öffnen sich direkt in der Situationsansicht. Die wichtigsten Ansichten bleiben auch ohne erfasste Vermögenswerte oder Verbindlichkeiten zugänglich. Einheitliche Leerzustände begleiten die schrittweise Eingabe der Informationen.
Zahlreiche Verbesserungen bei Zuverlässigkeit und Darstellung
My Wealth 1.5.0 unterstützt unvollständige Portfolios und Portfolios, die ausschließlich aus Verbindlichkeiten bestehen, besser. Ihre Inhalte werden nun im Portfolio und in den Schuldenanalysen korrekt berücksichtigt.
Auch das responsive Verhalten wurde auf zahlreichen Bildschirmen verbessert:
- Startseite;
- Desktop-Navigation;
- budgetierte Konten;
- Flussdiagramme;
- Dialogfenster;
- Smartphone-Darstellung.
Schließlich wurden mehrere interne Bereiche neu organisiert, um die Wartung zu erleichtern, ohne die Kompatibilität gespeicherter Vermögensdateien zu beeinträchtigen.