My Wealth: actualiza tu patrimonio con una simple captura de pantalla
Este artículo presenta el estado del desarrollo al 6 de octubre de 2026. Para utilizar las funciones actuales, consulta la guía del Centro de actualizaciones: planificación e introducción manual, con el análisis mediante IA local como complemento en Windows.
El valor de un patrimonio cambia, pero no todos sus elementos necesitan revisarse con la misma frecuencia. El Centro de actualizaciones de My Wealth te ayuda a organizar esas revisiones y encontrar lo que requiere tu atención.
Y cuando un bróker o un banco ya muestra toda la información necesaria, no hace falta volver a introducir cada posición a mano: una simple captura de pantalla puede servir para iniciar la actualización.
Cuando llega una fecha de revisión, puedes introducir los nuevos valores tú mismo o pedir a la IA local que prepare propuestas a partir de una imagen. En ambos casos decides qué se guarda y cuándo se considera terminada la revisión.
1. Programar y seguir las revisiones
Puedes hacer seguimiento de una cuenta, un activo o un pasivo. Elige la primera fecha, la frecuencia y el método de actualización preferido. La frecuencia puede ser diaria, semanal, quincenal, mensual, trimestral, semestral o anual. El seguimiento de una cuenta abarca las posiciones que contiene, incluso las añadidas después, salvo que tengan su propio seguimiento.
La página separa los elementos pendientes de actualización de los próximos. El contador de navegación señala las revisiones que ya vencen o están atrasadas; cada fila muestra la próxima fecha y la última confirmación. Puedes cambiar el calendario o el método, pausar o reanudar el seguimiento, o eliminarlo sin borrar el elemento patrimonial.
2. Actualizar manualmente
El método manual abre un cuadro de entrada rápida para las propiedades esenciales del elemento elegido. En un activo o pasivo, introduces los campos correspondientes a su categoría. En una cuenta, las posiciones aptas se agrupan por categoría y se muestran en filas para revisar varios valores en un mismo lugar. Los campos dependen del tipo de posición: se puede ofrecer cantidad o precio unitario cuando proceda.
Puedes personalizar el orden de filas y columnas de este cuadro. Así facilitas las próximas revisiones sin alterar el orden de los elementos en el patrimonio. Los cambios confirmados se aplican juntos y pueden deshacerse con la función habitual del documento. También es posible confirmar la revisión de una cuenta sin cambiar ningún valor.
3. Preparar cambios a partir de una imagen
La importación inteligente permite seleccionar una captura o pegarla desde el portapapeles. Admite imágenes PNG, JPEG y WebP. Antes del análisis puedes añadir explicaciones, por ejemplo, sobre el significado de una columna o cómo calcular un valor. El modelo de IA instalado en My Wealth interpreta la imagen en tu ordenador: la captura no se envía a un servicio remoto de inferencia.
El proceso tiene tres etapas: situación actual y elección de la imagen, análisis local y resumen para revisar. El tiempo necesario depende del modelo, del ordenador y de la complejidad de la captura.
Hemos probado la importación inteligente con Qwen 3.5 9B, Gemma 4 12B y Qwen 3.8 27B. Los resultados y el tiempo de análisis varían según el modelo, el equipo y la complejidad de la imagen.
4. Revisar cada propuesta antes de aplicarla
El resumen puede proponer modificar una posición existente, añadir un elemento nuevo o eliminar una posición ausente de una captura suficientemente completa. Al analizar una cuenta, también pueden proponerse algunas propiedades, como la fecha de apertura o, según el método de seguimiento, los depósitos y retiradas acumulados.
Para cada elemento, My Wealth muestra el valor actual junto al valor detectado, que puedes corregir. Puedes rectificar un valor, precisar la identidad o categoría de un elemento y decidir si aplicas o ignoras la propuesta. La información ilegible o ausente queda pendiente de revisión: no se sustituye por un valor inventado. Se señalan los resultados parciales y las coincidencias inciertas; un análisis parcial no basta para proponer una eliminación.
Solo se aplican los cambios seleccionados, en un único lote que puede deshacerse. Confirmar una revisión pendiente es independiente de guardar los valores: cuando vence un seguimiento, My Wealth te propone después confirmar que la revisión ha terminado. Si no lo confirmas, los valores guardados se conservan y la revisión sigue pendiente.
El Centro de actualizaciones y la importación inteligente están diseñados para My Wealth en Windows. La importación inteligente requiere un modelo de IA local instalado desde la configuración. Se prevén métodos de importación desde archivo y actualización en línea, pero aún no están disponibles.