My Wealth 1.5.0 : donnez un cap à votre patrimoine
Publié le 14 août 2026, My Wealth 1.5.0 introduit une nouvelle manière de suivre vos projets financiers. Cette version ajoute les objectifs d’investissement, modernise la navigation sur ordinateur et facilite la découverte de l’application lors de la création d’un patrimoine.
Les nouveautés en bref
- Créez des objectifs adaptés à différents projets patrimoniaux.
- Définissez précisément les actifs concernés par chaque objectif.
- Calculez l’effort d’investissement nécessaire pour atteindre une cible.
- Reliez vos objectifs à votre budget mensuel.
- Suivez leur trajectoire et adaptez vos hypothèses dans le temps.
- Profitez d’une nouvelle navigation latérale plus claire sur ordinateur.
- Découvrez My Wealth plus facilement grâce au parcours « Premiers pas ».
De nouveaux objectifs d’investissement
La principale nouveauté de My Wealth 1.5.0 est l’arrivée des objectifs d’investissement. Ils permettent de transformer une intention — développer une épargne, renforcer une allocation ou préparer un revenu complémentaire — en un projet mesurable et suivi directement dans l’application.
Trois grandes catégories d’objectifs sont disponibles.
Atteindre une valeur cible
Vous pouvez définir le montant que vous souhaitez atteindre pour une partie de votre patrimoine. My Wealth estime ensuite la progression vers cet objectif en tenant compte du capital actuel, des versements prévus et des hypothèses de rendement retenues.
Ce type d’objectif peut par exemple être utilisé pour constituer un capital à long terme, préparer un achat important ou atteindre un montant déterminé sur un ensemble d’investissements.
Atteindre une allocation minimale
Un objectif peut également servir à renforcer la place d’une catégorie d’actifs dans votre patrimoine. Vous définissez une allocation minimale à atteindre et My Wealth suit son évolution par rapport au reste du patrimoine.
Cette approche permet notamment de rééquilibrer progressivement un portefeuille sans perdre de vue la composition globale du patrimoine.
Développer des revenus passifs
Vous pouvez enfin définir un objectif de revenu passif mensuel. L’application suit les revenus générés par le périmètre choisi et les compare à la cible définie.
Les objectifs de revenus passifs acceptent aussi une cible nulle ou négative. Cela permet de représenter des situations particulières sans imposer artificiellement une valeur positive.
Choisissez précisément le périmètre de chaque objectif
Tous les projets ne concernent pas nécessairement l’ensemble du patrimoine. My Wealth 1.5.0 permet donc de définir un périmètre adapté à chaque objectif.
Un objectif peut porter sur :
- une famille d’actifs ;
- un support d’investissement ;
- un pays ;
- une devise ;
- un actif particulier ;
- ou une sélection personnalisée de plusieurs actifs.
Les listes de pays et de devises sont construites dynamiquement à partir du contenu du patrimoine. Le nombre d’actifs inclus dans le périmètre est également indiqué, afin de comprendre immédiatement ce qui participe au calcul.
Lorsqu’un seul choix est possible, il est sélectionné automatiquement. Les options qui nécessitent des données encore absentes du patrimoine restent visibles, mais sont désactivées avec une explication. L’interface aide ainsi à comprendre ce qu’il faut compléter au lieu de simplement masquer les possibilités indisponibles.
Planifiez l’effort nécessaire
Pour les objectifs qui nécessitent des investissements réguliers, deux méthodes de planification sont proposées.
Définir un investissement mensuel
Vous pouvez choisir directement le montant que vous souhaitez investir chaque mois. My Wealth projette alors la trajectoire de l’objectif à partir de cet effort régulier et des hypothèses définies.
Définir une date cible
Vous pouvez également indiquer la date à laquelle vous souhaitez atteindre l’objectif. L’application recalcule automatiquement le montant mensuel théorique nécessaire pour respecter cette échéance.
La date cible reste facultative : vous pouvez donc suivre un objectif sans lui imposer une échéance artificielle.
Des hypothèses adaptées à chaque projet
La projection d’un objectif peut utiliser le rendement annuel net constaté sur son périmètre ou une hypothèse personnalisée. Tous les actifs dont la valeur nette est positive sont pris en compte dans ce calcul.
Vous pouvez également préciser si les revenus produits doivent être réinvestis. Pour les objectifs de valeur cible et d’allocation, une hypothèse annuelle distincte peut être appliquée à l’évolution de la valeur des actifs.
Cette séparation entre rendement, réinvestissement et valorisation permet de construire des scénarios plus proches de la stratégie réellement envisagée.
Une connexion directe avec le budget
Un objectif d’investissement peut être associé à un compte budgétisé. My Wealth crée alors une entrée correspondante dans le budget afin d’intégrer l’effort d’investissement à la planification mensuelle.
Le montant calculé et le budget restent synchronisés. Il demeure toutefois possible d’ajuster manuellement le montant d’un mois particulier, puis de revenir au calcul automatique si nécessaire.
Pour éviter les doublons, un même objectif ne peut être lié qu’une seule fois à un compte budgétisé. Lorsqu’un objectif est mis en pause ou déjà atteint, aucune nouvelle occurrence n’est générée dans le budget.
Suivez la trajectoire de vos objectifs
Les cartes d’objectifs présentent les informations essentielles pour comprendre la situation : progression, trajectoire estimée, nombre d’actifs concernés et principales hypothèses utilisées.
Un objectif peut être mis en pause puis repris sans devoir être supprimé. Son affichage s’adapte aux différentes tailles d’écran et respecte les options de confidentialité lorsque les montants du patrimoine sont masqués.
La création et la modification ont également été affinées : validations plus explicites, sélecteurs améliorés, icônes et infobulles plus cohérentes, retours de projection plus lisibles et traductions complétées.
Une navigation entièrement repensée sur ordinateur
La navigation horizontale et le rail contextuel ont été remplacés par une barre latérale hiérarchique et repliable.
Cette nouvelle organisation offre une vue plus claire des grandes parties de l’application et de leurs sous-sections. Elle facilite le passage entre la situation du patrimoine, les revenus passifs, les analyses, le portefeuille et le budget.
La recherche du portefeuille est désormais intégrée à cette navigation. Votre préférence d’affichage est mémorisée afin de retrouver la même organisation lors de la prochaine utilisation.
Un nouveau parcours « Premiers pas »
Les nouveaux patrimoines disposent désormais d’un parcours de découverte facultatif. Il propose des accès directs pour créer les principaux éléments du patrimoine ou importer des investissements existants.
Ce parcours peut être masqué lorsque vous n’en avez plus besoin, puis rétabli à tout moment depuis le menu d’aide.
Les nouveaux patrimoines s’ouvrent directement sur la vue Situation. Les principales vues restent accessibles même lorsque le patrimoine ne contient encore aucun actif ou passif, avec des états vides cohérents qui accompagnent la saisie progressive des informations.
De nombreuses améliorations de fiabilité et d’affichage
My Wealth 1.5.0 améliore le fonctionnement des portefeuilles encore incomplets ou composés uniquement de passifs. Leur contenu est désormais correctement pris en charge dans le portefeuille et les analyses d’endettement.
Le comportement responsive a également été renforcé sur de nombreux écrans :
- page d’accueil ;
- navigation sur ordinateur ;
- comptes budgétisés ;
- diagrammes de flux ;
- dialogues ;
- affichage sur smartphone.
Enfin, plusieurs parties internes de l’application ont été réorganisées pour faciliter leur maintenance, sans remettre en cause la compatibilité des patrimoines enregistrés.