Anlageziele festlegen und Fortschritte verfolgen
Investieren bedeutet nicht nur, Werte anzusammeln. Ebenso wichtig ist zu wissen, in welche Richtung sich Ihr Vermögen entwickeln soll.
Mit My Wealth definieren Sie Anlageziele, vergleichen sie mit der aktuellen Situation und planen den erforderlichen Aufwand. Aus einer allgemeinen Absicht wird ein konkretes, messbares Ziel.
Ihrem Vermögen eine Richtung geben
Mit My Wealth können Ziele betreffen:
- einen zu erreichenden Zielwert;
- eine Zielallokation;
- den Ausbau bestimmter Anlageklassen;
- die Verringerung bestimmter Anlageklassen;
- ein Zielniveau passiver Einkünfte.
Ein Ziel kann auf den relevanten Umfang begrenzt werden: Anlageklassen, Verwahrstellen, Länder, Währungen oder ausgewählte Anlagen. So vergleichen Sie ein spezifisches Ziel nicht mit unbeteiligten Elementen.
Aktuelle Situation und Ziel vergleichen
My Wealth stellt vorhandenes Vermögen und Ziel gegenüber und zeigt:
- Ihren heutigen Stand;
- das gewünschte Ergebnis;
- die verbleibende Lücke;
- den erforderlichen Aufwand;
- die Machbarkeit;
- einen geschätzten Termin anhand der gewählten Annahmen.
Die Annahmen jedes Ziels werden mit ihm gespeichert, damit Berechnungen und Vorschauen langfristig konsistent bleiben.
Zielwert für Ihr Vermögen festlegen
Mit einem Zielwert verfolgen Sie den Weg zu einem gewünschten Betrag. Ein abstrakter Wunsch wird messbar, indem My Wealth den aktuellen Wert direkt mit der Zielmarke vergleicht.
Vermögensallokation gestalten
Neben dem Gesamtwert können Ziele die Vermögensallokation betreffen, etwa den Anteil bestimmter Anlageklassen schrittweise zu erhöhen oder zu verringern.
Es geht nicht nur darum, wie viel Sie besitzen, sondern auch darum, wie Ihr Vermögen verteilt ist. Dies ergänzt die Analysen zu Diversifikation, Konzentration und Verteilung.
Der Diversifikationswert bleibt ein Analyseindikator: Er zeigt Konzentrationen nach Vermögenswert, Verwahrstelle, Beteiligungsstruktur, Land oder Währung, legt aber nicht automatisch Ihre passende Allokation fest. Sie entscheiden, ob daraus ein Ziel wird.
Ziel für passive Einkünfte definieren
Ein Ziel kann auch die Erträge Ihres Vermögens betreffen. Legen Sie ein Zielniveau passiver Einkünfte fest und verfolgen Sie den Abstand. Mehr dazu unter passive Einkünfte verfolgen.
Dies eignet sich für Strategien, die Mieten, Dividenden oder Zinsen schrittweise ausbauen. Die Erträge bleiben Teil des Gesamtvermögens statt eines getrennten Werkzeugs.
Erforderlichen Aufwand planen
My Wealth setzt Ziel, aktuelle Situation und geplanten Aufwand in Beziehung und beantwortet: Was muss ich tun, um von heute zu meinem Ziel zu gelangen?
Sie können einen festen Monatsbeitrag wählen oder von einem Zieldatum ausgehen, um die erforderliche Anlage zu schätzen. Je nach Ziel fließen eine angenommene jährliche Wertentwicklung, die Wiederanlage von Erträgen oder der Ausschluss von Verbindlichkeiten ein.
Diese Werte sind Projektionsannahmen und garantieren weder Rendite noch Zielerreichung.
Ein konkretes Beispiel
Bei 350.000 € Nettovermögen und einem Ziel von 500.000 € können Sie 600 € Monatsanlage sowie eine Jahresannahme eingeben und eine Entwicklung schätzen.
Ein zweites Ziel könnte Aktien und Fonds im gewählten Umfang von 18 % auf 25 % erhöhen, ein drittes 1.000 € passive Monatseinkünfte anstreben. Jedes Ziel behält eigenen Umfang, Zielwert und Annahmen; Wertsteigerung, Umschichtung und Einkommensziel werden nicht vermischt.
Ziele in Ihr Vermögen integrieren
Ziele verwenden dieselben Daten wie andere My-Wealth-Funktionen: Vermögenswerte und Verbindlichkeiten, Brutto- und Nettovermögen, Allokation, passive Einkünfte, Historie, Risiken, Diversifikation und Budget.
So analysieren Sie die Gegenwart, bestimmen eine Richtung und verfolgen die Entwicklung in einer Anwendung.
Berechnungen passend zu Ihren Annahmen
My Wealth speichert die Parameter jedes Ziels und wendet sie konsistent in Berechnungen und Vorschauen an. Damit wird dasselbe Ziel nicht je nach Ansicht unterschiedlich ausgelegt. Werte bleiben auf die Genauigkeit der vorhandenen Daten begrenzt.
Ziele und Annahmen gemeinsam speichern
Zielwerte, Umfang und Projektionsparameter werden mit dem Vermögen in der My-Wealth-Datei gespeichert. Sie können ein Ziel pausieren oder weiterentwickeln, ohne es von seinen Berechnungsdaten zu trennen. Die Datei folgt dem Local-first-Ansatz von My Wealth.
Von der Momentaufnahme zur Entwicklung
Statt nur „Wie viel ist mein Vermögen heute wert?“ beantworten Anlageziele weitere Fragen:
Wohin möchte ich gelangen?
Welche Lücke bleibt?
Entspricht meine Allokation meinen Wünschen?
Welchen Aufwand muss ich einplanen?
Wann könnte ich mein Ziel erreichen?
My Wealth macht die Vermögensübersicht damit zu einem langfristigen Steuerungswerkzeug. Einen Gesamtüberblick bietet die Vermögenssoftware My Wealth.
My Wealth kostenlos ausprobieren
Erkunden Sie Vermögenslage, Analysen und Anlageziele ohne Installation in der Online-Demo.