Encuentra tus activos y sus cotizaciones sin copiarlo todo
Identificar el título correcto, buscar una SCPI, encontrar las características de una moneda de oro y comprobar varias cotizaciones lleva tiempo. My Wealth LIVE reúne búsquedas y datos financieros para facilitar la incorporación de activos y la actualización de su valor.
Live es una suscripción opcional, distinta de la aplicación gratuita. Ofrece 10 días de prueba gratuita antes de la facturación, con modalidades mensual y anual. Las tarifas y condiciones se presentan antes de suscribirse.
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1. De la búsqueda de un activo a su seguimiento en tu patrimonio
El recorrido tiene tres pasos: encontrar el activo correcto en un catálogo, comprobar las características propuestas y utilizar los datos disponibles para seguirlo en tu archivo.
| Búsqueda o dato | Utilidad |
|---|---|
| Acciones, ETF y fondos | Identificar el título, su mercado, su divisa y los datos disponibles |
| Criptomonedas | Distinguir activos con nombres parecidos y encontrar una cotización |
| SCPI francesas | Encontrar la gestora, el precio de la participación y la información disponible |
| Monedas y lingotes | Comprobar metal, peso, pureza y formato en un catálogo ilustrado |
| Cotizaciones y tipos de cambio | Actualizar valoraciones compatibles y consolidar varias divisas |
La información varía según el activo y su disponibilidad. Conservas la posibilidad de comprobarla y corregirla.
2. Ejemplo: distingue las criptomonedas con nombres parecidos
En esta captura de demostración, la búsqueda «bitco» devuelve, entre otros, Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH) y Wrapped Bitcoin (WBTC). Debes elegir el resultado según el activo que realmente posees, no solo por el parecido del nombre.
Una vez comprobada la identidad, la información disponible puede rellenar previamente el activo. Tú introduces la posición que posees; Live no recupera automáticamente el saldo de tu cuenta en el bróker o en una plataforma de criptomonedas.
3. SCPI: encuentra la sociedad y los valores publicados
La búsqueda «CORUM» ilustra un caso en el que se ofrecen varias SCPI. Puedes comprobar el nombre y la gestora antes de seleccionar el resultado correspondiente a tus participaciones.
El precio de la participación y otros datos disponibles, como un valor de reembolso o una tasa de distribución, reducen la copia manual. Estos valores deben interpretarse según su naturaleza y fecha: el precio de una participación no garantiza un precio de reventa inmediata.
4. Metales preciosos: comprueba el producto y su contenido en metal
La captura utiliza la búsqueda «Kangaroo». El catálogo permite comprobar el tipo de producto, su peso y su pureza, con una ilustración cuando está disponible.
Para valorar, Live puede recuperar precios por gramo del oro, la plata, el platino y el paladio. Un valor basado en el contenido de metal no es una tasación numismática individual: la rareza, el estado o la prima de una moneda no se determinan automáticamente por la cotización del metal.
Estos ejemplos muestran cómo funciona la búsqueda, sin constituir una recomendación de compra.
5. Actualiza los datos compatibles cuando lo solicites
El comando Actualizar cotizaciones reúne las búsquedas de datos compatibles: títulos, criptomonedas, información de SCPI, metales preciosos y conversiones necesarias.
La aplicación muestra el progreso y después los elementos actualizados, ignorados o con errores. Puedes seguir introduciendo manualmente los valores de activos sin identificador compatible.
Las actualizaciones se inician a petición tuya. Live no vigila tus cuentas continuamente, no recupera automáticamente compras y ventas ni ejecuta órdenes financieras.
6. ¿Qué sigue siendo gratuito?
| Necesidad | Aplicación gratuita | Con Live |
|---|---|---|
| Organizar y analizar activos, pasivos, ingresos, presupuesto y objetivos | Sí | Sí |
| Introducir y corregir manualmente valores y tipos de cambio | Sí | Sí |
| Buscar en los catálogos conectados y rellenar previamente los datos disponibles | No | Sí |
| Actualizar los datos de mercado compatibles a petición | No | Sí |
La importación inteligente con IA local en Windows también es independiente de Live. Analiza una fuente que aportas, mientras Live busca información y cotizaciones en el servicio de datos financieros.
Live resulta especialmente útil si añades activos compatibles con frecuencia o actualizas varias categorías de inversiones. Para un seguimiento ocasional cuyos valores ya introduces, puedes conservar la aplicación gratuita.
7. Mantén el archivo patrimonial en la ubicación elegida
Una búsqueda o actualización necesita conexión y transmite al servicio los parámetros útiles, por ejemplo un símbolo, un identificador de activo o un par de divisas. El archivo patrimonial completo no se envía para realizar estas operaciones.
No tienes que conectar tus cuentas bancarias ni comunicar tus credenciales del bróker. El funcionamiento local de My Wealth sigue siendo la base del seguimiento: puedes trabajar con los datos guardados e introducir valores aunque el servicio remoto no esté disponible.
Consultar la guía My Wealth Live · Conocer primero la aplicación en la demo