Utilizar My Wealth Live
My Wealth LIVE añade servicios financieros conectados. El abono facilita la búsqueda de activos, rellena algunos datos y actualiza a petición los datos de mercado utilizados en el patrimonio.
La gestión del archivo sigue siendo local: puede crear, modificar y consultar el patrimonio sin confiar el documento .mywealth a un servicio remoto.
1. Qué aporta el abono
| Categoría | Servicios disponibles |
|---|---|
| Acciones, ETF y fondos | Búsqueda por nombre o símbolo, mercado y divisa predefinidos, actualización del precio y rendimiento disponible |
| Criptomonedas | Búsqueda en catálogo, identificación, imagen y actualización del precio en la divisa elegida |
| SCPI | Búsqueda de sociedad y SCPI, precio de participación, valor de retirada y tasa de distribución disponibles |
| Metales preciosos | Búsqueda de monedas y lingotes, datos de metal, formato, peso y pureza y actualización del precio por gramo |
| Divisas | Obtención de tipos necesarios para convertir el patrimonio |
Los datos dependen del elemento y de la disponibilidad. Siempre puede comprobarlos o introducirlos manualmente.
2. Añadir un activo más rápido
- Seleccione Nuevo activo y la familia, como Criptomonedas o Acciones y fondos.
- Use la búsqueda LIVE en el diálogo.
- Elija el resultado que coincida exactamente con el título, mercado o símbolo.
- Compruebe los datos, especialmente divisa e identificador, e introduzca su cantidad.
- Aplique el activo.
Dos instrumentos con nombres similares pueden cotizar en mercados y divisas distintos. Compruébelo antes de validar.
Ejemplos de búsqueda en los catálogos My Wealth LIVE:
3. Actualizar los datos patrimoniales
- Guarde antes de una actualización importante.
- Seleccione Actualizar precios.
- El progreso indica el elemento actual y el número procesado.
- Lea el resumen final: distingue valores actualizados de elementos ignorados o con error.
- Vuelva a Situación y compruebe total e historial.
La orden puede actualizar en una operación precios de títulos y criptomonedas, datos disponibles de SCPI, precios de metales y tipos de cambio útiles. Solo afecta a elementos con identificador compatible.
Un error remoto no reemplaza un valor existente por cero. Si cancela, los elementos ya procesados conservan su resultado y los siguientes no cambian.
4. Convertir divisas automáticamente
Si un cálculo necesita un tipo ausente, My Wealth LIVE intenta obtener la conversión. El tipo se guarda en .mywealth y puede consultarse o corregirse en Propiedades > Tipos de cambio.
Si el servicio no responde, se abre el diálogo manual. El patrimonio sigue siendo utilizable aunque falte temporalmente un dato remoto.
5. Activar la licencia
Abra la oferta My Wealth LIVE desde el inicio o Ajustes, seleccione Activar mi licencia e introduzca la clave. Si no la encuentra, use el enlace de ayuda junto al campo. Las funciones LIVE están disponibles inmediatamente después de activarla.
6. En caso de indisponibilidad
Abra el activo no actualizado y compruebe identificador, símbolo, mercado y divisa. Un activo introducido íntegramente a mano sin identificador LIVE sigue siendo manual; no es un error.
Puede seguir consultando el patrimonio, cambiando valores e introduciendo datos manualmente. Un fallo del servicio no bloquea las funciones locales.
7. Distinguir tipos Live y referencias estadísticas
Los tipos obtenidos con Live sirven para convertir el patrimonio. Las clasificaciones WID usan una referencia USD y nueve tipos BCE fijos, separados de las cotizaciones de la cartera. Consultarlas en las diez divisas cubiertas no requiere suscripción. El catálogo de modelos IA también sigue accesible sin Live.