Actualiza tu cartera sin copiarlo todo
Aporta una captura de pantalla o un extracto de tus inversiones: My Wealth identifica posiciones, valores y saldos para actualizar tus datos. Compruebas los cambios propuestos, los corriges si es necesario y eliges cuáles guardar.
El análisis se realiza en tu ordenador, en Windows, con un modelo de IA local instalado.
Instalar My Wealth para utilizar la importación inteligente · Ver el tutorial en vídeo
1. ¿Qué documentos puedes utilizar?
| Tipo de documento | Qué comprobar |
|---|---|
| Captura de pantalla o imagen PNG, JPEG o WebP | Los nombres, cantidades e importes son legibles; sabes si la imagen muestra todas tus inversiones o solo una parte |
| Archivo exportado en CSV, TSV, TXT u OFX | Las columnas son comprensibles, con la divisa y la fecha de los datos si están disponibles |
| Extracto PDF cuyo texto puede seleccionarse | El texto contiene la información que debes trasladar |
La IA puede leer cantidades, precios y saldos y asociarlos a las inversiones ya presentes en My Wealth. Para un PDF escaneado cuyo texto no pueda seleccionarse, utiliza mejor una captura legible.
La calidad del resultado depende del modelo y del documento. Puede haber información mal leída o ausente: revisa los resultados antes de guardarlos.
2. Ejemplo: un saldo pasa de 2 000 a 2 100 USD
El extracto de demostración contiene dos posiciones en títulos y un saldo de efectivo. Estos elementos ya están presentes en My Wealth.
| Elemento | Cambio propuesto |
|---|---|
| Efectivo de la cuenta de intermediación | Cambiar el saldo de 2 000 a 2 100 USD |
| Dos posiciones en títulos | Ninguna modificación |
| Conjunto de cambios elegidos | Una modificación, sin añadir ni eliminar activos |
En este ejemplo ficticio, compruebas el nuevo saldo y guardas solo esa modificación. Los dos títulos no cambian.
Con otro documento, quizá tengas que corregir la inversión reconocida o completar la información de un activo nuevo. Para ver un ejemplo con una imagen, sigue la actualización mediante captura de pantalla, paso a paso.
3. ¿Cómo actualizar tus datos?
- Desde el menú de la cuenta o contrato correspondiente, abre Importación inteligente.
- Añade el documento e inicia el análisis.
- Comprueba las inversiones reconocidas y los valores propuestos. Corrige los errores y completa la información que falte si es necesario.
- Elige los cambios que quieras conservar y haz clic en Guardar los cambios.
Durante el análisis no se modifica nada en tu patrimonio. Conservas el control sobre los cambios guardados.
Si el documento solo muestra parte de la cartera, una inversión ausente de la imagen puede seguir siendo tuya. Compruébalo antes de aceptar que se elimine.
Para organizar actualizaciones periódicas, también puedes utilizar el Centro de actualizaciones. Permite planificar revisiones sin ser necesario para iniciar una importación inteligente.
4. Mantén el control sin conectar tus cuentas bancarias
Eliges el documento de tu banco o bróker que quieres analizar. My Wealth no necesita tus credenciales bancarias para leerlo.
El documento describe tu situación en una fecha determinada. Las operaciones nuevas no se recuperan automáticamente: tú decides cuándo añadir otro extracto o captura.
La IA analiza el documento en tu ordenador. La importación inteligente no requiere suscripción Live. Los servicios My Wealth Live son una opción distinta, por ejemplo para buscar activos y obtener sus cotizaciones.
Para probar con tus datos, instala My Wealth en Windows y un modelo de IA local compatible.