My Wealth: aggiorna il tuo patrimonio con una semplice schermata
Questo articolo presenta lo stato dello sviluppo al 6 ottobre 2026. Per usare le funzioni attuali, consulta la guida al Centro aggiornamenti: pianificazione e inserimento manuale, con l’analisi tramite IA locale proposta in aggiunta su Windows.
Il valore del patrimonio cambia, ma non tutti i suoi elementi richiedono verifiche con la stessa frequenza. Il Centro aggiornamenti di My Wealth ti aiuta a organizzare queste verifiche e a individuare ciò che richiede attenzione.
Quando un intermediario o una banca mostra già tutte le informazioni necessarie, non serve reinserire ogni posizione a mano: una semplice schermata può essere il punto di partenza per l'aggiornamento.
Quando arriva una scadenza, puoi inserire i nuovi valori personalmente o chiedere all'IA locale di preparare proposte da un'immagine. In entrambi i casi decidi cosa salvare e quando considerare conclusa la verifica.
1. Pianificare e seguire le verifiche
Puoi monitorare un conto, un'attività o una passività. Scegli la prima scadenza, la frequenza e il metodo di aggiornamento preferito. La frequenza può essere giornaliera, settimanale, ogni due settimane, mensile, trimestrale, semestrale o annuale. Il monitoraggio di un conto comprende le posizioni al suo interno, anche quelle aggiunte in seguito, salvo che abbiano un proprio programma.
La pagina distingue gli elementi da aggiornare da quelli in arrivo. Il contatore nella navigazione segnala le verifiche in scadenza o scadute; ogni riga mostra la prossima data e l'ultima conferma. Puoi cambiare programma o metodo, sospendere o riprendere il monitoraggio oppure eliminarlo senza cancellare l'elemento patrimoniale.
2. Aggiornare manualmente
Il metodo manuale apre una finestra di inserimento rapido per le proprietà essenziali dell'elemento scelto. Per un'attività o una passività compili i campi pertinenti alla sua categoria. Per un conto, le posizioni idonee sono raggruppate per categoria e mostrate in righe, così puoi verificare più valori nello stesso punto. I campi dipendono dal tipo di posizione: dove opportuno, possono includere quantità o prezzo unitario.
Puoi personalizzare l'ordine delle righe e delle colonne della finestra. Questo facilita le verifiche successive senza cambiare l'ordine degli elementi nel patrimonio. Le modifiche confermate vengono applicate insieme e possono essere annullate con la consueta funzione del documento. Puoi anche confermare la verifica di un conto senza modificare alcun valore.
3. Preparare modifiche da un'immagine
L'importazione intelligente consente di selezionare una schermata o incollarla dagli appunti. Accetta immagini PNG, JPEG e WebP. Prima dell'analisi puoi aggiungere indicazioni, per esempio sul significato di una colonna o sul calcolo di un valore. Il modello di IA installato in My Wealth interpreta poi l'immagine sul tuo computer: la schermata non viene inviata a un servizio di inferenza remoto.
Il percorso prevede tre fasi: situazione attuale e scelta dell'immagine, analisi locale e riepilogo da rivedere. Il tempo richiesto dipende dal modello, dal computer e dalla complessità della schermata.
Abbiamo provato l'importazione intelligente con Qwen 3.5 9B, Gemma 4 12B e Qwen 3.8 27B. Risultati e tempi di analisi variano in base al modello, all'hardware e alla complessità dell'immagine.
4. Rivedere ogni proposta prima di applicarla
Il riepilogo può proporre di modificare una posizione esistente, aggiungere un nuovo elemento o rimuovere una posizione assente da una schermata sufficientemente completa. Quando viene analizzato un conto, possono essere proposte anche alcune sue proprietà, come la data di apertura o, secondo il metodo di monitoraggio, versamenti e prelievi cumulati.
Per ogni elemento, My Wealth mostra il valore attuale accanto al valore rilevato, modificabile. Puoi correggere un valore, precisare identità o categoria e scegliere se applicare o ignorare la proposta. Le informazioni illeggibili o mancanti restano da verificare: non vengono sostituite da valori inventati. I risultati parziali e le associazioni incerte sono segnalati; un'analisi parziale non basta per proporre una rimozione.
Solo le modifiche selezionate vengono applicate, in un unico gruppo annullabile. La conferma della scadenza è distinta dal salvataggio dei valori: quando una verifica è dovuta, My Wealth chiede poi di confermare che sia terminata. Se rifiuti, i valori salvati restano e la verifica rimane da completare.
Il Centro aggiornamenti e l'importazione intelligente sono progettati per My Wealth su Windows. L'importazione intelligente richiede un modello di IA locale installato nelle impostazioni. L'importazione da file e l'aggiornamento online sono previsti, ma non ancora disponibili.