Definieer beleggingsdoelen en volg uw voortgang
Beleggen is meer dan activa verzamelen: het is ook bepalen waarnaartoe u uw vermogen wilt ontwikkelen. My Wealth laat u doelen definiëren, met uw huidige situatie vergelijken en de vereiste inspanning plannen. Zo wordt een intentie concreet en meetbaar.
Geef richting aan uw vermogen
Stel doelen voor een streefwaarde, gewenste verdeling, verhoging of verlaging van activaklassen of een niveau van passief inkomen. Beperk het doel tot relevante activaklassen, platforms, landen, valuta of beleggingen, zodat een specifieke doelstelling niet met irrelevante onderdelen wordt vergeleken.
Vergelijk uw huidige situatie met het doel
My Wealth toont waar u nu staat, wat u wilt bereiken, het resterende verschil, de vereiste inspanning, haalbaarheid en een geschatte datum volgens uw aannames. De aannames blijven bij het doel bewaard, zodat berekeningen door de tijd consistent zijn.
Stel een doel voor vermogenswaarde
Definieer een streefwaarde en vergelijk de huidige waarde met het gewenste bedrag. Zo wordt een abstract voornemen om vermogen op te bouwen meetbaar.
Werk aan uw activaverdeling
Definieer doelen voor de vermogensverdeling, bijvoorbeeld om bepaalde activaklassen geleidelijk te vergroten of verkleinen. Het gaat niet alleen om hoeveel u bezit, maar ook hoe het is verdeeld. De spreidingsscore blijft een analyse-indicator; u beslist zelf of u de waargenomen concentratie in een doel omzet.
Definieer een doel voor passief inkomen
Stel een streefniveau voor passief inkomen en volg de voortgang via passieve inkomsten. Dit ondersteunt strategieën die huur, dividend of rente geleidelijk willen verhogen zonder inkomsten buiten het totale vermogen te plaatsen.
Plan de benodigde inspanning
Vergelijk doel, huidige situatie en geplande inspanning om de haalbaarheid te beoordelen. Kies een vaste maandinleg of een streefdatum om de nodige investering te schatten. Afhankelijk van het doel kunnen jaarlijkse waardegroei, herbelegging van inkomsten en uitsluiting van schulden worden meegenomen. Dit zijn projectieaannames, geen garantie.
Een concreet voorbeeld
Bij een nettovermogen van € 350.000 en een doel van € 500.000 kunt u € 600 maandinleg en een jaaraanname invoeren. Een tweede doel kan aandelen en fondsen binnen een gekozen bereik van 18% naar 25% brengen; een derde kan € 1.000 passief inkomen per maand nastreven. Elk bewaart eigen doel, bereik en aannames.
Integreer doelen in uw totale vermogen
Doelen gebruiken dezelfde gegevens als andere functies: activa en schulden, bruto- en nettowaarde, verdeling, passief inkomen, historie, risico, spreiding en budget. Analyseer de huidige situatie, kies een richting en volg de ontwikkeling in één toepassing.
Berekeningen die bij uw aannames passen
My Wealth bewaart de parameters per doel en gebruikt ze consequent in berekeningen en voorbeelden. De getoonde nauwkeurigheid blijft beperkt tot wat de beschikbare gegevens toelaten.
Bewaar doelen met hun aannames
Doelen, bereiken en projectieparameters worden met het vermogen opgeslagen. U kunt een doel pauzeren of aanpassen zonder het van de berekeningsgegevens te scheiden. Het bestand volgt de local-first aanpak.
Ga van momentopname naar traject
Naast “Wat is mijn vermogen vandaag waard?” beantwoorden doelen: waar wil ik naartoe, welk verschil resteert, past de verdeling, welke inspanning is nodig en wanneer kan het doel worden bereikt? Bekijk ook de software voor vermogensbeheer.
Probeer My Wealth gratis
Verken analyses en beleggingsdoelen zonder installatie in de online demo.