Een beleggingsdoel bepalen
Een doelstelling begint altijd met een nauwkeurig bereik binnen het vermogensbestand. My Wealth berekent de huidige waarde of inkomsten voor dit bereik en vergelijkt deze vervolgens met het doel in de gekozen valuta.
1. Het type doelstelling kiezen
- Doelwaarde: bijvoorbeeld 100.000 EUR bereiken op een effectenrekening.
- Doelverdeling: bijvoorbeeld aandelen en fondsen verhogen tot 50% van het positieve brutovermogen.
- Doel voor passief inkomen: bijvoorbeeld 500 EUR netto per maand bereiken over meerdere activa.
2. Het bereik bepalen
- Selecteer in Situatie of Passief inkomen de optie Nieuw doel. Gebruik vanuit het budget Een beleggingsdoel toevoegen.
- Kies het Type doelstelling.
- Kies onder Vermogensbereik, afhankelijk van het beschikbare type, een categorie, land, actief, meerdere activa, een of meer rekeninghouders of een valuta.
- Selecteer de exacte onderdelen. Gebruik voor meerdere activa de zoekfunctie en controleer vervolgens het geselecteerde aantal.
Een bereik van het type Valuta bevat precies één valuta. Een bereik met meerdere activa of rekeninghouders kan meerdere valuta bevatten.
3. Het doel in de juiste valuta invoeren
- Voer de Naam en het Doel in.
- Kies voor een doelwaarde of passief inkomen de doelvaluta. My Wealth stelt de hoofdvaluta voor wanneer het bereik meerdere valuta bevat, maar u kunt deze altijd wijzigen.
- Controleer de Huidige nettowaarde of het Huidige passieve inkomen in het dialoogvenster. Dit moet naar de doelvaluta worden omgerekend.
Voorbeeld: een doel van 20.000 CHF kan meerdere activa in EUR en CHF omvatten. Het doel, de huidige waarde en de maandelijkse belegging worden allemaal in CHF weergegeven. De benodigde koersen moeten in het vermogensbestand staan.
4. Kiezen tussen een maandelijkse betaling en een doeldatum
Onder Berekening maandelijkse belegging:
- kiest u Een maandelijkse betaling instellen om in te voeren wat u kunt beleggen; My Wealth berekent de geschatte datum;
- kiest u Het doel op een bepaalde datum bereiken om de einddatum in te voeren; My Wealth berekent de Vereiste inspanning.
De samenvatting vergelijkt de Geplande belegging met de vereiste inspanning en vermeldt of deze voldoende, onvoldoende of passend is.
5. Aannames configureren
Schakel voor een doelwaarde jaarlijkse waardegroei alleen in als u prijsgroei wilt simuleren. Kies voor een inkomensdoel het waargenomen rendement van het bereik of een positief aangepast rendement. Inkomsten als herbelegd behandelen verlaagt de berekende persoonlijke inspanning door gegenereerde inkomsten opnieuw te gebruiken.
Deze aannames ondersteunen het traject; ze garanderen geen toekomstig rendement. Open als de prognose Niet berekenbaar is de details en corrigeer het aangegeven veld: bereik, doel, datum, rendement of wisselkoers.
6. De inspanning aan het budget toevoegen
Kies na bevestiging Aan budget toevoegen en selecteer de rekening die het doel zal financieren. De regel bevat de geplande maandelijkse belegging. Als u Niet nu kiest, kunt u deze later vanuit het menu van de gebudgetteerde rekening toevoegen.
Het budget geeft deze regel altijd in de valuta van de rekening weer: een doel in CHF verschijnt in EUR op een rekening in EUR en blijft in CHF op een rekening in CHF.
Door het doel te pauzeren blijft de configuratie behouden, maar wordt het volgen opgeschort. Als u het verwijdert, worden na bevestiging ook de gekoppelde budgetregels verwijderd.