Definiuj cele inwestycyjne i śledź postępy
Inwestowanie nie polega wyłącznie na gromadzeniu aktywów. Warto także wiedzieć, w jakim kierunku ma zmierzać Twój majątek.
My Wealth pozwala definiować cele inwestycyjne, porównywać je z bieżącą sytuacją i planować wysiłek potrzebny do ich realizacji. Ogólny zamiar może więc stać się konkretnym, mierzalnym celem.
Nadaj kierunek swojemu majątkowi
W My Wealth możesz określić cele dotyczące:
- wartości docelowej;
- docelowej alokacji;
- zwiększenia wybranych kategorii aktywów;
- zmniejszenia wybranych kategorii aktywów;
- docelowego poziomu dochodu pasywnego.
Zakres celu można ograniczyć do tego, co jest istotne: wybranych rodzin aktywów, depozytariuszy, krajów, walut lub inwestycji. Pozwala to uniknąć porównywania specjalistycznego celu z niepowiązanymi elementami.
Porównaj bieżącą sytuację z celem
My Wealth porównuje istniejący majątek z wartością docelową, aby pokazać:
- gdzie jesteś dziś;
- co chcesz osiągnąć;
- ile jeszcze brakuje;
- jaki wysiłek jest potrzebny;
- czy cel jest wykonalny;
- szacowaną datę na podstawie wybranych założeń.
Każdy cel zachowuje własne założenia, dzięki czemu obliczenia i prognozy pozostają spójne w czasie.
Ustal docelową wartość majątku
Możesz określić wartość docelową i śledzić postęp majątku. Abstrakcyjny zamiar, taki jak stopniowe budowanie majątku, staje się mierzalnym celem.
My Wealth porównuje wartość bieżącą z docelową, aby ułatwić odczyt postępu.
Pracuj nad alokacją aktywów
Całkowita wartość nie jest jedynym istotnym czynnikiem. Możesz również definiować cele związane z alokacją majątku, na przykład stopniowo zwiększać lub zmniejszać udział wybranych kategorii aktywów.
Chodzi nie tylko o to, ile posiadasz, lecz również jak majątek jest rozłożony. Uzupełnia to analizy dywersyfikacji, koncentracji i alokacji w My Wealth.
Wynik dywersyfikacji pozostaje wskaźnikiem analitycznym: wskazuje koncentrację według aktywa, depozytariusza, struktury własności, kraju lub waluty, ale nie określa automatycznie właściwej alokacji. To Ty decydujesz, czy obserwację przekształcić w cel.
Określ cel dochodu pasywnego
Cel może także dotyczyć dochodu generowanego przez majątek.
My Wealth pozwala określić docelowy poziom dochodu pasywnego i porównać go z bieżącą sytuacją. Więcej informacji znajdziesz w sekcji śledzenie dochodu pasywnego.
Jest to przydatne, gdy strategia zakłada stopniowe budowanie dochodów z czynszu, dywidend lub odsetek.
Zaplanuj potrzebny wysiłek
Osiągnięcie celu rzadko zależy wyłącznie od obecnej sytuacji. My Wealth pozwala zaplanować wysiłek związany z celem inwestycyjnym i porównać cel, stan bieżący oraz planowane wpłaty.
Możesz wybrać stałą miesięczną wpłatę albo rozpocząć od daty docelowej, aby oszacować wymaganą inwestycję. Zależnie od celu obliczenia mogą uwzględniać roczne założenie wzrostu wartości, reinwestowanie dochodów lub wyłączenie zobowiązań.
Są to założenia prognostyczne. Pomagają badać możliwą drogę, lecz nie gwarantują zwrotu ani osiągnięcia celu.
Konkretny przykład
Wyobraź sobie majątek netto o wartości 350 000 euro i cel 500 000 euro. Możesz wpisać wartość docelową, miesięczną inwestycję 600 euro oraz roczne założenie, aby oszacować możliwą ścieżkę.
Drugi cel może dotyczyć wyłącznie alokacji, na przykład stopniowego zwiększenia udziału akcji i funduszy z 18% do 25% wybranego zakresu. Trzeci może zakładać 1000 euro miesięcznego dochodu pasywnego.
Każdy cel zachowuje własną wartość, zakres i założenia, więc wzrost wartości, równoważenie alokacji i dochód nie są ze sobą mieszane.
Połącz cele z resztą majątku
Cele wykorzystują te same dane co pozostałe funkcje My Wealth:
- aktywa i zobowiązania;
- wartość brutto i netto;
- alokację;
- dochód pasywny;
- historię;
- ryzyko i dywersyfikację;
- budżet.
W jednej aplikacji możesz analizować bieżącą sytuację, określać kierunek i śledzić zmiany.
Obliczenia zgodne z Twoimi założeniami
My Wealth zapisuje ustawienia każdego celu i konsekwentnie stosuje je do obliczeń oraz prognoz. Wyświetlane wartości ograniczają się do precyzji rzeczywiście obsługiwanej przez dostępne dane.
Cele, zakresy i ustawienia prognoz są zapisane w pliku majątku. Możesz wrócić do uzasadnienia celu, wstrzymać go lub zmienić bez oddzielania od danych wykorzystanych w obliczeniach.
Plik pozostaje zarządzany zgodnie z lokalnym podejściem My Wealth.
Od bieżącego obrazu do wyznaczonej drogi
Oprogramowanie majątkowe może poprzestać na pytaniu: „Ile jest dziś wart mój majątek?”
Cele inwestycyjne idą dalej:
„Dokąd chcę dojść?”
„Ile jeszcze brakuje?”
„Czy moja alokacja odpowiada zamierzeniom?”
„Jaki wysiłek należy zaplanować?”
„Kiedy mogę osiągnąć cel?”
My Wealth zmienia monitorowanie majątku w narzędzie zarządzania postępem. Pełny obraz przedstawia oprogramowanie My Wealth do zarządzania majątkiem osobistym.
Wypróbuj My Wealth bezpłatnie
Poznaj My Wealth bezpośrednio w przeglądarce dzięki wersji demonstracyjnej online, bez instalacji.
Skorzystaj z przykładowego portfela, aby zobaczyć sytuację majątkową, analizy i cele inwestycyjne.