Zarządzaj budżetem jako częścią pełnego obrazu majątku
Budżet pomaga zrozumieć codzienne przepływy finansowe. Monitorowanie majątku pokazuje natomiast, co budujesz w dłuższym okresie.
My Wealth łączy oba podejścia w jednej aplikacji, dzięki czemu możesz śledzić budżet, konta i majątek bez traktowania ich jako niezależnych zagadnień.
Możesz organizować miesięczny budżet, zachowując jednocześnie widok aktywów, zobowiązań, majątku netto i celów finansowych.
Zaplanuj miesięczny budżet dla każdego konta
My Wealth pozwala określić miesięczny budżet dla każdego konta oraz zapisać planowane przychody, wydatki i inwestycje.
Każda pozycja może mieć kategorię, kwotę, walutę, częstotliwość i datę następnego wystąpienia. Miesięczne wynagrodzenie, roczna składka ubezpieczeniowa i cotygodniowy wydatek mogą więc znaleźć się w tym samym kalendarzu bez ręcznego kopiowania co miesiąc.
Wystąpienia można oznaczać jako wykonane. Dla inwestycji można również zmienić kwotę w konkretnym miesiącu bez modyfikowania całego harmonogramu.
Organizuj przelewy między kontami
Przelew z rachunku bieżącego na oszczędnościowy nie jest ani przychodem, ani wydatkiem w skali całego majątku.
My Wealth przedstawia go jako transfer między dwoma kontami. W zależności od wybranego trybu możesz zaplanować stałą kwotę, przelać dostępne saldo albo utrzymywać minimalną kwotę na koncie źródłowym.
Takie rozróżnienie zapobiega podwójnemu liczeniu tego samego ruchu i zwiększa dokładność prognozy dla każdego konta.
Przewiduj zmiany sald kont
Budżet nie służy wyłącznie do rejestrowania już poniesionych wydatków.
My Wealth potrafi także prognozować salda na podstawie salda początkowego, planowanych operacji i transferów między kontami.
Chronologiczna prognoza pomaga zauważyć, kiedy saldo może spaść poniżej pożądanego poziomu. Miesięczne podsumowanie rozróżnia wpływy, obciążenia, inwestycje i transfery oraz wskazuje zalecane minimalne saldo.
Dzięki temu budżet staje się narzędziem planowania, a nie tylko zestawieniem wydatków.
Połącz budżet z majątkiem
Budżet i majątek dotyczą różnych horyzontów czasowych, lecz są ze sobą ściśle powiązane.
Budżet opisuje planowane przepływy przez konta, a majątek przedstawia aktywa, zobowiązania i wartość netto budowaną w czasie. My Wealth łączy te perspektywy, nie myląc przepływu gotówki ze zmianą wartości aktywa.
Możesz na przykład zaplanować wynagrodzenie i opłaty na rachunku bieżącym, transfer na konto oszczędnościowe, a następnie inwestycję powiązaną z celem. Prognoza pokazuje wpływ na konta, a widoki majątku zachowują perspektywę długoterminową.
Śledź znacznie więcej niż wydatki
My Wealth to przede wszystkim oprogramowanie do zarządzania majątkiem.
Oprócz budżetu możesz śledzić:
- nieruchomości;
- konta oszczędnościowe;
- akcje, ETF-y i fundusze;
- fundusze nieruchomości;
- kryptowaluty;
- metale szlachetne;
- inne inwestycje;
- kredyty i pozostałe zobowiązania.
Aplikacja może następnie analizować majątek brutto i netto, wyniki, dochody, ryzyko i alokację.
Budżet staje się zatem częścią szerszego obrazu finansów.
Wykorzystaj budżet do realizacji celów
Bieżące zarządzanie finansami nabiera większego znaczenia, gdy jest powiązane z celami długoterminowymi.
My Wealth pozwala definiować cele inwestycyjne oparte na docelowej wartości, alokacji lub poziomie dochodu pasywnego oraz planować związany z nimi wysiłek.
Budżet i cele mogą więc współdziałać: pierwszy porządkuje dostępne przepływy, a drugie nadają kierunek rozwojowi majątku.
Analizuj całą sytuację finansową
Dobre zarządzanie finansami nie ogranicza się do realizacji miesięcznego budżetu.
My Wealth analizuje również:
- dywersyfikację majątku;
- koncentrację;
- dostępność;
- rozkład geograficzny;
- poziom zadłużenia;
- zmiany historyczne.
Dochody wpisane do budżetu uzupełniają zwłaszcza analizę zadłużenia: My Wealth może porównać raty kredytów ze średnim miesięcznym dochodem. Jeśli dochodu nie podano, wskaźnik jest oznaczony jako niedostępny, a nie zastępowany arbitralnym szacunkiem.
Takie podejście osadza decyzje budżetowe w znacznie pełniejszym obrazie sytuacji.
Zachowaj kontrolę nad danymi finansowymi
Budżet jest przechowywany razem z resztą majątku w pliku My Wealth. To lokalne podejście pozwala uniknąć rozpraszania miesięcznych przepływów w osobnej usłudze, a w Windows i Androidzie umożliwia ochronę całości szyfrowaniem.
Jedno narzędzie na krótki i długi termin
Korzystanie z jednej aplikacji do budżetu, a innej do majątku może utrudniać zrozumienie pełnego obrazu.
My Wealth łączy obie perspektywy:
Co dzieje się na moich kontach?
Jak zmienia się moja sytuacja?
Ile wart jest mój majątek?
Jak duże jest moje zadłużenie?
Jakie cele mogę realizować?
Otrzymujesz jedną aplikację do kontroli bieżących finansów i długoterminowego rozwoju majątku.
Wypróbuj My Wealth bezpłatnie
Możesz poznać My Wealth bezpośrednio w przeglądarce dzięki wersji demonstracyjnej online, bez instalacji.
Skorzystaj z przykładowego portfela, aby poznać budżet, sytuację majątkową i funkcje analityczne.