Spravujte rozpočet v rámci celkového pohledu na svůj majetek
Rozpočet pomáhá porozumět každodenním finančním tokům. Sledování majetku ukazuje, co budujete v dlouhodobém horizontu.
My Wealth spojuje oba přístupy v jedné aplikaci a pomáhá vám sledovat rozpočet, účty a majetek, aniž byste je museli řešit odděleně.
Můžete organizovat měsíční rozpočet a současně si zachovat přehled o aktivech, závazcích, čistém majetku a finančních cílech.
Plánujte měsíční rozpočet podle účtů
My Wealth umožňuje nastavit měsíční rozpočet pro každý účet a zaznamenat očekávané příjmy, výdaje a investice.
Každé položce lze přiřadit kategorii, částku, měnu, frekvenci a datum dalšího výskytu. Měsíční mzda, roční pojištění nebo týdenní výdaj se tak objeví v jednom kalendáři bez nutnosti je každý měsíc znovu zadávat.
Jednotlivé výskyty lze označit jako uskutečněné. U investice lze také upravit částku pro konkrétní měsíc, aniž by se změnil celý plán.
Uspořádejte převody mezi účty
Převod z běžného účtu na spořicí účet není z pohledu celého majetku ani příjmem, ani výdajem.
My Wealth jej zobrazuje jako převod mezi dvěma účty. Podle zvoleného režimu můžete naplánovat pevnou částku, převést dostupný zůstatek nebo zachovat minimální zůstatek na zdrojovém účtu.
Toto rozlišení brání dvojímu započítání stejného pohybu a zpřesňuje projekci každého účtu.
Předvídejte vývoj svých účtů
Rozpočet neslouží jen k zaznamenávání již uskutečněných výdajů.
My Wealth také umožňuje projektovat zůstatky na základě počátečního zůstatku, plánovaných položek a převodů mezi účty.
Chronologická projekce pomáhá odhalit okamžik, kdy by účet mohl klesnout pod požadovanou úroveň. Měsíční souhrn rozlišuje příjmy, výdaje, investice a převody a poskytuje doporučení pro minimální zůstatek.
Rozpočet tak můžete používat jako nástroj řízení, nikoli jen jako výpis výdajů.
Propojte rozpočet a majetek
Rozpočet a majetek pracují s různými časovými horizonty, jsou však úzce propojené.
Rozpočet popisuje očekávané toky na vašich účtech; majetek měří aktiva, závazky a čistou hodnotu vytvářenou v čase. My Wealth oba pohledy propojuje, aniž by zaměňoval pohyb hotovosti za změnu majetkové hodnoty.
Můžete například naplánovat mzdu a měsíční výdaje na běžném účtu, převod na spoření a následně investici spojenou s cílem. Projekce ukáže dopad na účty, zatímco majetkové přehledy zachovají dlouhodobý pohled.
Sledujte mnohem víc než své výdaje
My Wealth je především software pro správu majetku.
Vedle rozpočtu můžete sledovat zejména:
- nemovitosti;
- spořicí účty;
- akcie, ETF a fondy;
- SCPI;
- kryptoměny;
- drahé kovy;
- další investice;
- úvěry a jiné závazky.
Aplikace následně umožňuje zkoumat hrubou a čistou hodnotu majetku, jeho výkonnost, příjmy, rizika a rozložení.
Váš rozpočet se tak stává součástí širšího finančního pohledu.
Využijte rozpočet k přípravě svých cílů
Každodenní správa financí získává větší smysl, když je spojena s dlouhodobějšími cíli.
My Wealth umožňuje stanovit investiční cíle týkající se cílové hodnoty, alokace nebo úrovně pasivního příjmu a následně naplánovat potřebné úsilí.
Rozpočet a cíle tak lze používat společně: rozpočet pomáhá uspořádat dostupné prostředky, zatímco cíle dávají směr vývoji majetku.
Analyzujte svou finanční situaci jako celek
Dobrá správa financí není jen dodržování měsíčního rozpočtu.
My Wealth také umožňuje analyzovat:
- diverzifikaci majetku;
- jeho koncentraci;
- dostupnost;
- geografické rozložení;
- míru zadlužení;
- historický vývoj.
Příjmy zadané do rozpočtu doplňují zejména analýzu zadlužení: My Wealth pak může porovnat splátky úvěrů s průměrnými měsíčními příjmy. Pokud tyto příjmy nejsou zadány, ukazatel je označen jako nedostupný, namísto aby byl nahrazen libovolným odhadem.
Tento přístup zasazuje rozpočtová rozhodnutí do mnohem úplnějšího pohledu na vaši situaci.
Mějte svá finanční data pod kontrolou
Rozpočet je uložen spolu se zbytkem majetku v souboru My Wealth. Tento local-first přístup zabraňuje rozptýlení měsíčních toků do samostatné služby a umožňuje na Windows i Androidu chránit celý soubor šifrováním.
Jeden nástroj pro krátkodobý i dlouhodobý pohled
Používání jedné aplikace pro rozpočet a jiné pro majetek může ztěžovat pochopení celku.
My Wealth naopak propojuje obě perspektivy:
Co se děje na mých účtech?
Jak se vyvíjí má situace?
Jaká je hodnota mého majetku?
Jakou roli hrají mé dluhy?
Jaké cíle mohu sledovat?
Získáte tak jednu aplikaci pro sledování běžných financí i dlouhodobého vývoje majetku.
Vyzkoušejte My Wealth zdarma
My Wealth můžete objevit přímo v prohlížeči díky online demu, bez instalace.
Prozkoumejte rozpočet, majetkovou situaci a různé analytické funkce na demonstračních datech.