Příprava měsíčního rozpočtu

Rozpočet sestavuje teoretickou projekci na základě již zaznamenaných běžných nebo společných účtů. Nenahrazuje jejich skutečný zůstatek: položky popisují, co by mělo během jednotlivých měsíců přijít, odejít nebo být investováno.

Schéma příjmů, investic, výdajů a přebytků v rozpočtu

1. Přidání účtu, který přijímá a platí

Nejprve přidejte účet v části Majetek > Spořicí účty.
Otevřete Rozpočet a poté Přidat účet.
Vyberte běžný nebo společný účet.
Pokud má projekce zohlednit již dostupné peníze, zadejte počáteční zůstatek.

Karta účtu a všechny její položky se zobrazují v měně daného účtu. Celkový přehled pak účty podle potřeby převádí.

2. Přidání vlastního příjmu nebo výdaje

V nabídce účtu vyberte Přidat příjem nebo Přidat výdaj a poté zadejte:

Název, například Mzda nebo Potraviny;
Kategorii;
Četnost, například měsíční nebo roční;
Příští výskyt;
Měnu a Částku.

Pokud chcete vidět skutečný měsíc platby, nerozdělujte roční výdaj ručně dvanácti: zvolte Ročně a jeho příští datum. Měsíční průměr se pak může lišit od výsledku zobrazeného měsíce.

3. Opětovné použití dat z majetku

Stejná nabídka umožňuje vytvořit propojenou položku:

Přidat příjem z aktiva převezme nájemné, úrok nebo dividendu;
Přidat výdaje na bydliště převezme příslušné náklady;
Přidat výdaj ze závazku převezme měsíční splátku;
Investovat do aktiva nebo Vložit na nositele popisuje plánované spoření;
Přidat investiční cíl převezme měsíční úsilí plánované pro daný cíl.

Položka zůstává propojena se svým původním prvkem. Pokud potřebujete povolit úpravu specifickou pro rozpočet, použijte u položky akci pro úpravu.

Příklad z ukázky: při mzdě 4 000 USD, výdajích 1 000 USD na vzdělávání, investici 500 USD a přibližně 127 USD pasivního příjmu závisí měsíční výsledek také na ostatních položkách a převodech; nezadávejte vypočtený součet jako další příjem.

4. Převod přebytku mezi účty

Nejprve přidejte do rozpočtu oba účty. U cílového účtu zvolte přidání přebytku z jiného účtu a poté vyberte zdrojový účet. My Wealth převede pouze jeho kladný přebytek v pořadí výpočtu.

Cyklus — A posílá přebytek do B a B do A — znemožní výpočet. Odstraňte jeden z převodů nebo zvolte jednosměrný tok.

5. Čtení měsíce a projekce

Výsledek měsíce se vztahuje k vybranému měsíci; Měsíční průměr rozkládá četnosti na delší období. Schéma odděluje externí příjmy, výdaje, investice, převody a přebytky.

Projděte měsíce v Projekci rozpočtu a vyhledejte první nedostatečný zůstatek. Doporučení nebo schéma označené jako neúplné znamená, že chybí převod nebo že část výpočtu znemožňuje cyklus.

Pokud chybí kurz, může být výsledek neúplný. Zadejte převod pomocí nabízené akce nebo v části Vlastnosti > Směnné kurzy.