Začínáme s My Wealth
Tento postup vytvoří základní přehled majetku s jedním vlastníkem a prvním účtem. Na konci se hodnota účtu zobrazí v části Přehled a dokument bude možné znovu otevřít na jiném zařízení. Samostatný rámeček také vysvětluje použití investičního účtu pro podrobnější uspořádání vlastnictví.
1. Vytvoření souboru
Na úvodní obrazovce:
- Vyberte Nový majetek.
- Dejte dokumentu snadno rozpoznatelný název, například
Rodinný majetek. - Zvolte měnu, ve které chcete zobrazovat součty, například
EUR. - Na počítači uložte soubor s příponou
.mywealth. Na smartphonu vyberte jeho umístění ve výběru dokumentů.
Chcete-li pokračovat v existujícím dokumentu, použijte Otevřít soubor místo Nový majetek. Na počítači My Wealth pracuje přímo v otevřeném souboru. Na smartphonu aplikace uchovává soukromou pracovní kopii a synchronizuje změny do vybraného dokumentu.
2. Pás karet na počítači
Pás karet sdružuje obecné příkazy My Wealth. Ve verzi 1.7.6 skupiny Soubor, Úpravy, Majetek, Přidat, Sledování a Aplikace lépe ukazují své role. Uspořádat a Operace jsou u Vlastností; Kontroly jsou ve sledování. Home obsahuje běžné akce; View přizpůsobuje aktivní zobrazení a Help zpřístupňuje nápovědu, aktualizace, hlášení problémů, licenci a informace o aplikaci.
| Tlačítko | Použití |
|---|---|
| New | Vytvoří nový soubor majetku. |
| Open | Otevře existující soubor .mywealth. |
| Save | Uloží změny do aktuálně otevřeného souboru. |
| Save as… | Uloží majetek do jiného souboru nebo umístění. |
| Close | Zavře majetek a vrátí se na úvodní obrazovku. |
| Undo | Vrátí poslední změnu podporovanou historií vrácení. |
| Refresh prices | Aktualizuje dostupné hodnoty a kurzy pomocí My Wealth LIVE. |
| New asset | Otevře výběr typu aktiva, které chcete přidat. |
| New liability | Otevře výběr typu závazku, který chcete přidat. |
| New goal | Vytvoří cíl hodnoty, alokace nebo pasivního příjmu. |
| Operations | Zaznamená vklad, výběr nebo převod. |
| Checks | Otevírá nalezené problémy, včetně chybějících převodů a cyklů rozpočtových převodů. |
| Properties | Otevře vlastnosti majetku: obecné údaje, vlastníky, měny, historii a šifrování. |
| Settings | Otevře obecná nastavení aplikace. |
Tlačítko sbalení dočasně skryje příkazy a uvolní místo. Kliknutím na kartu je zobrazíte znovu. Při zúžení okna se některé skupiny změní na nabídky; příkazy si zachovají roli a dostupnost z klávesnice.
Centrum aktualizací umožňuje plánovat sledování a zadávat hodnoty ručně. Ve Windows navíc inteligentní import umožňuje analyzovat zdroj pomocí kompatibilního místního modelu AI.
Příkazy, které nejsou v aktuálním kontextu dostupné, jsou zobrazeny šedě. Například Undo zůstává vypnuté, dokud není možné vrátit žádnou změnu.
3. Nabídka na smartphonu
Na smartphonu Nabídka sdružuje příkazy, které jsou na počítači v pásu karet. Nejprve jsou hlavní akce, pak příkazy pro majetek a soubor. Příkazy pro soubory a nápovědu najdete posunutím nabídky.
| Tlačítko | Použití |
|---|---|
| New asset | Po výběru skupiny přidá aktivum. |
| New liability | Přidá půjčku nebo jiný závazek. |
| New goal | Vytvoří finanční cíl. |
| Operations | Zaznamená vklad, výběr nebo převod. |
| Undo | Vrátí poslední dostupnou změnu. |
| Refresh prices | Aktualizuje dostupné hodnoty pomocí My Wealth LIVE. |
| Properties | Otevře informace, vlastníky, měny, historii a šifrování majetku. |
| Settings | Otevře obecná nastavení aplikace. |
| Obfuscate values | Skryje zobrazené částky, abyste mohli aplikaci ukázat bez odhalení skutečných hodnot. |
| New | Vytvoří nový soubor majetku. |
| Open | Otevře existující soubor .mywealth. |
| Change location… | Zvolí nové umístění dokumentu. |
| Share a copy | Sdílí kopii majetku bez změny aktuálního umístění. |
| Close portfolio | Zavře majetek po určeném postupu uložení. |
Mimo toto menu slouží spodní lišta k přepínání mezi Situation, Income, Analyses a Portfolio. More otevírá další pohledy, zejména Updates (Aktualizace), Budget a Goals. Řada ikon pod nadpisem umožňuje změnit část aktivního pohledu.
4. Kontrola vlastníka a měny
Otevřete Vlastnosti:
- V části Obecné zkontrolujte Název a Hlavní měnu.
- V části Vlastníci přidejte osoby nebo subjekty, které mohou vlastnit investiční účty.
- Určete hlavního vlastníka. Použije se jako výchozí držitel ve výpočtech vyžadujících rozdělení, pokud není určeno žádné výslovné vlastnictví.
- Na počítači zvolte, zda se má soubor ukládat automaticky.
Hlavní měna nemění skutečnou měnu vašich aktiv. Účet v USD zůstane v USD, i když jsou součty zobrazeny v EUR.
5. Přidání prvního účtu
- Vyberte Nové aktivum.
- Zvolte Spořicí účty a poté typ účtu odpovídající vaší situaci.
- V části Obecné informace zadejte název, například
Běžný účet. - V části Ocenění zvolte měnu účtu a zadejte jeho aktuální částku.
- Vyberte Použít.
Příklad: u společného účtu se 150 USD ponechte jako měnu USD a zadejte 150. Je-li hlavní měnou euro, My Wealth si vyžádá kurz USD vůči EUR, jakmile jej bude potřebovat pro výpočet součtu v eurech.
6. Kontrola výsledku a uložení
Vraťte se do Situace. Účet má přispívat k Hrubému majetku a být ve své kategorii. Je-li součet neúplný, otevřete Kontroly a opravu dotčeného páru. Lze použít i Vlastnosti > Směnné kurzy.
Na počítači použijte Uložit, pokud je automatické ukládání vypnuté. Na smartphonu počkejte na potvrzení uložení, než aplikaci zavřete nebo stejný soubor otevřete na jiném zařízení.