Definér investeringsmål, og følg din fremgang
Investering handler ikke kun om at samle aktiver. Det er også nyttigt at vide, hvilken retning din formue skal udvikle sig i.
My Wealth giver dig mulighed for at definere investeringsmål, sammenligne dem med din aktuelle situation og planlægge den indsats, der er nødvendig for at nå dem.
Du kan dermed omdanne en generel hensigt til et konkret og målbart mål.
Giv din formue en retning
Et investeringsmål kan opfylde flere behov.
Med My Wealth kan du blandt andet definere et mål for:
- en målværdi, der skal nås;
- en målfordeling;
- en forøgelse af bestemte aktivkategorier;
- en reduktion af bestemte aktivkategorier;
- et ønsket niveau for passiv indkomst.
Målene gør det lettere at visualisere den ønskede udvikling for din formue.
Et mål kan afgrænses til det område, der interesserer dig: bestemte aktivkategorier, depoter, lande, valutaer eller et udvalg af investeringer. På den måde undgår du at sammenligne et specialiseret mål med elementer, som ikke har noget med det at gøre.
Sammenlign din aktuelle situation med dit mål
Et mål bliver for alvor nyttigt, når det kan sammenlignes med din aktuelle situation.
My Wealth sammenholder din eksisterende formue med det definerede mål, så du bedre kan forstå:
- hvor du står i dag;
- hvad du ønsker at nå;
- den resterende forskel;
- den nødvendige indsats;
- målets gennemførlighed;
- den anslåede dato ud fra de valgte forudsætninger.
Forudsætningerne for hvert mål gemmes sammen med målet, så beregninger og forhåndsvisninger forbliver konsistente over tid.
Angiv et mål for formuens værdi
Du kan definere en målværdi for at følge din formues fremgang mod et ønsket beløb.
Denne tilgang omdanner et abstrakt mål, såsom gradvist at opbygge formuen, til et målbart mål.
My Wealth kan derefter sammenholde den aktuelle værdi med målværdien, så fremgangen bliver lettere at aflæse.
Arbejd med din aktivfordeling
Formuens samlede værdi er ikke det eneste relevante element.
Du kan også definere mål for din formuefordeling.
Det gør det eksempelvis muligt gradvist at øge eller mindske bestemte aktivkategoriers andel.
Målet er ikke blot at vide, hvor meget du ejer, men også hvordan din formue er fordelt.
Denne tilgang supplerer de værktøjer til analyse af spredning, koncentration og fordeling, der allerede findes i My Wealth.
Diversifikationsscoren forbliver en analyseindikator: Den hjælper med at finde koncentrationer efter aktiv, depot, ejerstruktur, land eller valuta, men fastlægger ikke automatisk den fordeling, der passer til dig. Det er op til dig at omdanne denne observation til et mål, hvis du finder det relevant.
Definér et mål for passiv indkomst
Et mål kan også vedrøre de indtægter, din formue skaber.
My Wealth gør det muligt at definere et målniveau for passiv indkomst og følge din situation i forhold til dette mål. Du kan gå mere i dybden med opfølgning på passiv indkomst.
Denne tilgang kan være nyttig, når din formuestrategi gradvist skal øge indtægterne fra dine investeringer, for eksempel gennem husleje, udbytte eller renter.
Indkomstudviklingen forbliver integreret i det samlede formueoverblik i stedet for at blive behandlet i et separat værktøj.
Planlæg den nødvendige indsats
At nå et mål afhænger sjældent kun af den nuværende situation.
My Wealth gør det muligt at planlægge den indsats, der er knyttet til et investeringsmål.
Du kan dermed sammenholde målet med din aktuelle situation og den planlagte indsats for at få et mere konkret billede af dets gennemførlighed.
Tilgangen besvarer et enkelt spørgsmål:
Hvad skal der til for at bevæge mig fra min nuværende situation til mit mål?
Du kan vælge et fast månedligt beløb eller tage udgangspunkt i en måldato for at anslå den nødvendige investering. Afhængigt af måltypen kan beregningerne også medtage en forventet årlig værdistigning, geninvestering af indtægter eller udeladelse af passiver.
Parametrene er fortsat fremskrivningsforudsætninger. De bruges til at udforske en mulig udvikling og garanterer hverken et afkast eller, at målet nås.
Et eksempel på et konkret mål
Forestil dig en nettoformue på 350.000 € og et mål på 500.000 €. Du kan angive det ønskede beløb, et månedligt investeringsbeløb på 600 € og afprøve en årlig forudsætning for at få et skøn over udviklingen.
Et andet mål kan udelukkende handle om fordelingen: gradvist at øge aktier og fonde fra 18 % til 25 % af det valgte område. Et tredje kan sigte mod en passiv indkomst på 1.000 € om måneden.
Hvert mål bevarer sin egen målværdi, afgrænsning og sine egne forudsætninger. Resultaterne blandes derfor ikke mellem værdiudvikling, omlægning af fordelingen og indkomstmål.
Integrér dine mål med resten af din formue
Målene er ikke adskilt fra resten af programmet.
De bygger på de samme formuedata som My Wealths øvrige funktioner:
- aktiver og passiver;
- bruttoværdi og nettoværdi;
- fordeling;
- passiv indkomst;
- historik;
- risici og spredning;
- budget.
Du kan dermed analysere din aktuelle situation, vælge en retning og følge dens gradvise udvikling i ét program.
Beregninger i overensstemmelse med dine forudsætninger
Afhængigt af målet kan bestemte forudsætninger påvirke resultaterne.
My Wealth gemmer parametrene for hvert mål og anvender dem konsekvent i beregninger og forhåndsvisninger.
Det forhindrer, at det samme mål fortolkes forskelligt afhængigt af den viste side.
De viste værdier begrænses desuden til den præcision, som de tilgængelige data reelt tillader.
Gem målene sammen med deres forudsætninger
Målværdier, afgrænsninger og fremskrivningsparametre gemmes sammen med formuen i My Wealth-filen. Du kan dermed genfinde begrundelsen for et mål, sætte det på pause eller ændre det uden at adskille det fra de data, beregningen bygger på.
Filen administreres fortsat efter My Wealths local-first-tilgang.
Gå fra et øjebliksbillede til en udviklingsretning
Formuesoftware kan let begrænse sig til at besvare spørgsmålet:
»Hvad er min formue værd i dag?«
Investeringsmål gør det muligt at gå videre:
»Hvor vil jeg hen?«
»Hvor stor er den resterende forskel?«
»Svarer min fordeling til det, jeg ønsker?«
»Hvilken indsats skal jeg planlægge?«
»Hvornår kan jeg nå mit mål?«
My Wealth gør dermed opfølgningen på formuen til et styringsværktøj over tid. Gå tilbage til det samlede overblik med My Wealths formueforvaltningssoftware.
Prøv My Wealth gratis
Du kan opleve My Wealth direkte i din browser med onlinedemoen, uden installation.
Udforsk formuen, analyserne og investeringsmålene med en demoformue.