Hvor meget giver din formue dig hver måned?
Investeringernes værdi fortæller ikke i sig selv, hvad de giver. Mellem husleje, udbytte, renter, omkostninger og låneydelser kan en samlet indtægt dække over meget forskellige situationer.
My Wealth samler aktivernes indtægter i en særskilt visning. Du kan sammenligne indtægter før og efter lån, finde de største bidragydere og følge forskellen til dit månedlige mål.
1. Se den disponible indtægt ud over det oplyste beløb
I skærmbilledets fiktive formue vises følgende månedlige beløb:
| Visning | Beløb | Fortolkning |
|---|---|---|
| Indtægter før lån | 1 557 USD | Beregnede indtægter før finansiering medregnes |
| Nettoindtægter efter lån | 589 USD | Indtægter efter medregning af tilknyttede lån |
| Månedligt mål | 1 500 USD | Det valgte holdepunkt til at følge fremgangen |
| Forskel til målet | 911 USD | Forskellen mellem målet og den viste nettoindtægt |
Nettoindtægten dækker cirka 39 % af målet. Beløbet på 1 557 USD før lån er ikke automatisk en bruttoindtægt før alle omkostninger: beregningens bestanddele er afgørende.
Beløb og procenter i skærmbilledet er afrundede og viser et demosæt af data. Resultatet afhænger af de angivne indtægter, omkostninger, hyppigheder og finansieringer.
2. Find de aktiver, der bidrager mest
Visningen lader dig gå fra totalen til indtægternes kilder. I dette eksempel bidrager udlejningslejligheden i Manchester med 372 USD om måneden, cirka 63 % af den samlede nettoindtægt.
Det stiller et andet spørgsmål end afkastet: hvor stor en del af indtægterne afhænger af ét aktiv eller én investering? En formue, der er spredt efter værdi, kan stadig have stærkt koncentrerede indtægter.
Du kan udforske grupperinger efter aktiv, kategori, institut, konto eller aftale og ejer. Forbindelsen mellem hver indtægt og dens aktiv gør tilknyttede omkostninger og lån lettere at forstå.
Siden Følg en portefølje med flere aktivtyper supplerer med fordeling af værdi og ejerskab.
3. Sammenlign husleje, udbytte og renter på samme grundlag
Alle indtægter udbetales ikke lige ofte. En månedlig husleje og et årligt udbytte skal omregnes til en sammenlignelig periode, før de lægges sammen.
My Wealth bruger de angivne hyppigheder til at vise månedlige og årlige ækvivalenter. Aktivernes tilknyttede, tilbagevendende omkostninger indgår også i beregningen.
En månedlig ækvivalent hjælper med at sammenligne investeringer; den betyder ikke, at det samme beløb faktisk kommer ind på kontoen hver måned. Brug månedsbudgettet til at planlægge betalinger og likviditet.
4. Skeln mellem indtægt, afkast og værdiudvikling
De tre perspektiver besvarer forskellige spørgsmål:
| Indikator | Spørgsmål, den besvarer |
|---|---|
| Indtægt | Hvilket beløb giver mine aktiver? |
| Afkast | Hvad udgør indtægten i forhold til den anvendte værdi? |
| Formueudvikling | Hvordan ændrer værdien af mine aktiver og min gæld sig? |
Et aktiv kan stige i værdi uden at udbetale indtægt. Omvendt fortæller en høj indtægt ikke i sig selv om risici, tilgængelighed eller gældsætning. Formueanalyserne hjælper med at holde de dimensioner i tankerne.
Vejledningen til at forstå din situation forklarer indikatorerne og indstillingerne i visningen Passive indtægter.
5. Følg et samlet mål, eller forbered et præcist mål
Det månedlige mål i visningen Passive indtægter er et holdepunkt for hele formuen. Du kan justere det og se forskellen til de beregnede indtægter.
Et investeringsmål dækker et mere detaljeret behov: et bestemt aktivområde, indbetalinger og egne antagelser for at nå et indtægtsniveau. De to tilgange supplerer hinanden.
Skønnene bygger på de tilgængelige data og antagelser. Et indstillet afkast eller en historisk indtægt garanterer ikke fremtidige udbetalinger.
6. Behold indtægter og formue i den samme fil
Indtægterne, deres hyppigheder og omkostninger forbliver knyttet til formuefilen. Du kan rette dem, når din situation ændrer sig, og beholde dit overblik sammen med aktiver og gæld.
My Wealths grundlæggende funktioner er gratis. Den lokale funktion lader dig vælge, hvor du gemmer og sikkerhedskopierer dine data.
Download My Wealth for at følge dine egne indtægter.