Definer et investeringsmål
Et mål tager altid udgangspunkt i et præcist omfang i formuefilen. My Wealth beregner den aktuelle værdi eller indtægt for dette omfang og sammenligner den derefter med målet i den valgte valuta.
1. Vælg måltype
- Målværdi: Nå f.eks. 100.000 EUR på et værdipapirdepot.
- Målfordeling: Lad f.eks. aktier og fonde udgøre 50 % af den positive bruttoformue.
- Mål for passiv indkomst: Nå f.eks. en nettoindtægt på 500 EUR om måneden fra flere aktiver.
2. Angiv omfanget
- Vælg Nyt mål i Situation eller Passiv indkomst. Brug Tilføj et investeringsmål fra budgettet.
- Vælg Måltype.
- Vælg under Formueomfang en kategori, et land, et aktiv, flere aktiver, et eller flere depoter eller en valuta afhængigt af den tilgængelige type.
- Vælg de præcise elementer. Brug søgningen for flere aktiver, og kontrollér derefter det valgte antal.
Et Valuta-omfang indeholder præcis én valuta. Et omfang med flere aktiver eller depoter kan indeholde flere valutaer.
3. Indtast målet i den rigtige valuta
- Indtast Navn og Mål.
- Vælg målvalutaen for en målværdi eller passiv indkomst. My Wealth foreslår den primære valuta, når omfanget indeholder flere valutaer, men du kan altid ændre den.
- Kontrollér den Aktuelle nettoværdi eller Aktuelle passive indkomst, der vises i dialogboksen. Den skal være omregnet til denne målvaluta.
Eksempel: Et mål på 20.000 CHF kan omfatte flere aktiver i EUR og CHF. Målet, den aktuelle værdi og den månedlige investering vises alle i CHF. De nødvendige kurser skal findes i formuefilen.
4. Vælg mellem en månedlig betaling og måldato
Under Beregning af månedlig investering:
- Vælg Angiv en månedlig betaling for at indtaste, hvad du kan investere. My Wealth beregner den forventede dato.
- Vælg Nå målet inden en bestemt dato for at indtaste fristen. My Wealth beregner den Nødvendige indsats.
Oversigten sammenligner den Planlagte investering med den nødvendige indsats og angiver, om den er tilstrækkelig, utilstrækkelig eller passende.
5. Konfigurer forudsætninger
Aktivér kun årlig værdistigning for en målværdi, hvis du vil simulere kursvækst. For et indkomstmål skal du vælge det observerede afkast for omfanget eller et positivt brugerdefineret afkast. Betragt indkomst som geninvesteret reducerer den beregnede personlige indsats ved at genbruge den skabte indkomst.
Disse forudsætninger understøtter udviklingsbanen. De garanterer ikke et fremtidigt afkast. Hvis fremskrivningen Ikke kan beregnes, skal du åbne detaljerne og rette det angivne felt: omfang, mål, dato, afkast eller valutakurs.
6. Føj indsatsen til budgettet
Vælg efter bekræftelse Føj til budget, og vælg den konto, der skal finansiere målet. Linjen indeholder den planlagte månedlige investering. Hvis du vælger Ikke nu, kan du tilføje den senere fra den budgetterede kontos menu.
Budgettet viser altid denne linje i kontoens valuta. Et mål i CHF vises i EUR på en konto i EUR og forbliver i CHF på en konto i CHF.
Hvis målet sættes på pause, bevares dets konfiguration, men opfølgningen suspenderes. Når det slettes, slettes de tilknyttede budgetlinjer også efter bekræftelse.