Følg en portefølje med flere aktivtyper uden at miste investeringernes detaljer
En total hos din mægler, en anden i banken og en bolig med lån: de adskilte overblik viser ikke, hvordan din formue er fordelt. My Wealth samler dine investeringer og bevarer deres institut, valuta og ejere.
Du kan sammenligne aktivtyper, finde en position og forstå en investerings vægt i helheden uden at genopbygge en oversigt ved hver opdatering.
1. Ét overblik over aktiver af forskellig art
My Wealth samler de vigtigste kategorier i en personlig formue: opsparing, ejendomme, aktier, ETF’er, fonde, SCPI’er, kryptovaluta, ædelmetaller og andre aktiver. Lån og gæld fuldender overblikket over nettoformuen.
Fordelen er at bevare hver posts egenskaber. En lejlighed, et antal værdipapirer og en guldbarre behøver ikke blive reduceret til en generisk linje uden sammenhæng.
2. Skift fra visning efter kategori til visning efter institut
Gruppering efter kategori viser ejendommes, værdipapirers eller opsparings andel. Gruppering efter ejerstruktur gør det muligt at finde konti og aftaler hos hvert institut.
En husstand kan for eksempel følge en fælles bolig, personlig opsparing og investeringer hos flere mæglere i ét dokument. Fordelingen mellem ejere bevarer individuelle og fælles ejerskaber uden at duplikere aktiverne.
Vejledningen til organisering af formuen beskriver strukturen med ejere, institutter og konti eller aftaler.
3. Sammenlign værdier i flere valutaer
Hvert aktiv og hver gæld beholder sin valuta, mens totalerne bruger formuens primære valuta. Du kan dermed bevare de oprindelige værdier for en konto i euro og værdipapirer i dollars og se deres bidrag i en samlet oversigt.
De nødvendige kurser skal være angivet. Manglende omregninger fremhæves: en ufuldstændig total må ikke forveksles med hele porteføljens værdi. Forstå valutahåndtering.
4. Se fordelingen sammen med gæld og koncentrationer
En fordeling efter kategori beskriver ikke alle eksponeringer. Flere fonde kan afhænge af det samme land, og flere aktiver kan være opbevaret hos det samme institut.
My Wealths analyser viser fordelinger efter aktiv, konto eller aftale, ejerstruktur, land og valuta samt tilgængelighed og gældsætning. Et lån knyttet til et aktiv forbliver synligt i nettoformuen.
Indikatorerne hjælper dig med at se din situation. De er hverken en anbefalet fordeling eller en ordre om rebalancering. Beregningsmetoderne beskrives i vejledningen til formueanalyser.
5. Hold dine positioner opdaterede
Du kan indtaste værdier manuelt og planlægge kontrollen af dem i Opdateringscenteret. For kompatible data tilbyder My Wealth Live aktivsøgning og kursopdatering efter behov.
Hvis du tager udgangspunkt i en opgørelse eller et billede, kan intelligent import med lokal AI forberede ændringer på Windows. Du kontrollerer forslagene, før noget gemmes.
Formuejournalen gemmer derefter udviklingen. Gennemgangen af bevægelser hjælper med at skelne mellem indbetalinger, udbetalinger og ændringer i værdiansættelsen.
Download My Wealth for at oprette dit eget overblik, og læs derefter Tilføj dine første aktiver. Se programmet til personlig formuestyring for et samlet produktblik.