Følg alle dine investeringer i en portefølje med flere aktivtyper

Efterhånden som formuen vokser, bliver investeringerne ofte fordelt på flere konti, institutter og aktivkategorier.

My Wealth samler fast ejendom, opsparing, aktier, ETF'er, fonde, REIT'er, kryptovalutaer, ædelmetaller og andre investeringer i én applikation. Hvis du i dag følger dem i et regneark, kan du også læse om My Wealth som et alternativ til Excel.

Du får et samlet overblik over din formue i stedet for at vedligeholde flere adskilte oversigter.

Saml forskellige aktivklasser

My Wealth understøtter de vigtigste kategorier, der indgår i en privat formue:

fast ejendom;
opsparingskonti;
aktier, ETF'er og fonde;
REIT'er;
kryptovalutaer;
ædelmetaller;
kontante investeringer;
andre aktiver.

Gæld, herunder realkreditlån og privatlån, kan også medtages, så analysen ikke begrænser sig til investeringernes bruttoværdi.

Find alle investeringer i ét overblik

Når flere institutter er involveret, kan det være svært at kende formuens samlede værdi.

My Wealth organiserer aktiver efter konto, institut, depot eller ejer og bevarer dermed deres sammenhæng og oprindelse. Ejerfordelingen afspejles i de relevante visninger, så én fil kan repræsentere både individuelt og fælles ejerskab uden at duplikere aktiver.

Konsolider flere valutaer

Aktiver og gæld kan registreres i deres egen valuta, mens formuefilen anvender én hovedvaluta til totalerne.

My Wealth bruger de tilgængelige valutakurser til at konsolidere værdier og markerer manglende omregninger. Du bevarer hvert oprindeligt beløb og får samtidig en sammenlignelig visning på porteføljeniveau.

Gå fra bruttoværdi til nettoformue

Det er ikke altid nok at lægge aktiverne sammen for at forstå din økonomiske situation. My Wealth skelner mellem:

aktiver;
gæld;
bruttoværdi;
nettoværdi;
afkast;
indkomst.

Det gør det lettere at forstå, hvad din formue reelt repræsenterer efter gæld. Når et lån er knyttet til et aktiv, kan det også ses i sammenhæng med det finansierede aktiv, restgælden og udviklingen.

Følg udviklingen, ikke kun et samlet tal

Dokumentet gemmer værdiansættelseshistorikken, så den aktuelle sammensætning kan sammenlignes med tidligere perioder. Tidsserierne kan omfatte hele formuefilen eller et udvalg af aktiver, gældsposter eller ejere.

Denne tidslinje hjælper med at skelne et øjebliksbillede fra en varig tendens uden automatisk at blande markedsbevægelser, indbetalinger og afdrag sammen.

Analysér din fordeling

My Wealth tilbyder analyser af:

aktivklasser;
geografisk fordeling;
valutaer;
institutter og depoter;
diversificering;
koncentration;
tilgængelighed;
gæld.

Koncentrationen vurderes på tværs af fem supplerende dimensioner: aktiv, depot, ejerstruktur, land og valuta. My Wealth identificerer den største eksponering i hver dimension og beregner en samlet diversificeringsscore ud fra positive bruttoværdier uden kunstigt at mindske eksponeringen med tilknyttede lån.

Tilgængelighed grupperer aktiver efter den anslåede tid, det tager at få adgang til dem, fra under 24 timer til mere end ét år. Analyserne gør formuens struktur tydeligere og hjælper med at identificere væsentlige koncentrationer.

Se formueforvaltningssoftwaren

Følg, hvad dine aktiver skaber

Fast ejendom, aktier, fonde og andre investeringer kan skabe lejeindtægter, udbytter eller renter. My Wealth knytter indkomsten til de aktiver, der skaber den, og fuldender dermed porteføljeoverblikket.

Se opfølgning på passiv indkomst

Giv din fordeling en retning

Når porteføljen er samlet og analyseret, kan du opstille mål for dens værdi eller fordeling.

My Wealth understøtter mål for formueværdi, fordeling og passiv indkomst, så du kan sammenligne din aktuelle situation med den struktur, du gradvist ønsker at nå.

Se investeringsmål