Alle Anlagen in einem Multi-Asset-Portfolio verfolgen

Mit wachsendem Vermögen verteilen sich Anlagen oft auf verschiedene Konten, Institute und Anlageklassen.

My Wealth führt Immobilien, Ersparnisse, Aktien, ETFs, Fonds, Immobilienfonds, Kryptowährungen, Edelmetalle und weitere Anlagen in einer Anwendung zusammen. Wenn Sie diese bisher in Tabellen verwaltet haben, entdecken Sie My Wealth als Alternative zu Excel.

Sie erhalten eine Gesamtansicht statt mehrerer getrennter Übersichten.

Verschiedene Anlageklassen zusammenführen

My Wealth unterstützt Immobilien, Sparkonten, Aktien, ETFs und Fonds, Immobilienfonds, Kryptowährungen, Edelmetalle, Geldanlagen und sonstige Vermögenswerte.

Auch Verbindlichkeiten wie Immobilien- und Privatdarlehen lassen sich einbeziehen, damit die Analyse nicht beim Bruttowert endet.

Alle Anlagen in einer Ansicht

Bei mehreren Instituten ist der Gesamtwert schwer zu erkennen. My Wealth ordnet Werte nach Konto, Institut, Verwahrstelle oder Eigentümer und bewahrt ihren Kontext und Ursprung.

Die entsprechenden Ansichten berücksichtigen die Aufteilung zwischen Eigentümern. Gemeinsame oder individuelle Beteiligungen können dargestellt werden, ohne Vermögenswerte künstlich zu duplizieren.

Mehrere Währungen konsolidieren

Vermögenswerte und Verbindlichkeiten behalten ihre jeweilige Währung, während das Vermögen eine Hauptwährung für Summen verwendet.

My Wealth konsolidiert mit verfügbaren Wechselkursen und kennzeichnet fehlende Umrechnungen. Der Originalbetrag bleibt erhalten und ist dennoch auf Portfolioebene vergleichbar.

Vom Bruttowert zum Nettovermögen

Die Summe der Werte allein beschreibt die Finanzlage nicht vollständig. My Wealth unterscheidet Vermögenswerte, Verbindlichkeiten, Brutto- und Nettowert, Wertentwicklung und Erträge.

So erkennen Sie, was nach Berücksichtigung der Schulden tatsächlich verbleibt. Ist ein Darlehen mit einem Objekt verknüpft, wird es im Kontext des finanzierten Werts, der Restschuld und ihrer Entwicklung betrachtet.

Entwicklung statt bloßer Summe

Das Dokument speichert eine Bewertungshistorie, um aktuelle Zusammensetzung und frühere Zeiträume zu vergleichen. Reihen können für das gesamte Vermögen oder ausgewählte Werte, Verbindlichkeiten und Eigentümer angezeigt werden.

Die Chronologie trennt Momentaufnahme und dauerhafte Tendenz, ohne Marktbewegung, Einlage und Schuldentilgung automatisch gleichzusetzen.

Allokation analysieren

My Wealth untersucht Anlageklassen, geografische Verteilung, Währungen, Institute und Verwahrstellen, Diversifikation, Konzentration, Verfügbarkeit und Verschuldung.

Die Konzentration wird auf fünf Achsen bewertet: Vermögenswert, Verwahrstelle, Beteiligungsstruktur, Land und Währung. Die jeweils größte Exposition fließt in einen globalen Diversifikationswert ein, der auf positiven Bruttowerten basiert und Engagements nicht künstlich durch verbundene Darlehen vermindert.

Die Verfügbarkeit ordnet Werte nach geschätzter Mobilisierungsdauer von unter 24 Stunden bis über ein Jahr. So werden Struktur und bedeutende Konzentrationen verständlicher.

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Auch die Erträge Ihrer Werte verfolgen

Immobilien, Aktien, Fonds und andere Anlagen können Mieten, Dividenden oder Zinsen erzeugen. My Wealth verbindet diese Erträge mit ihren Vermögenswerten und vervollständigt damit die Portfolioansicht.

Passive Einkünfte verfolgen

Ihrer Allokation eine Richtung geben

Nach Zusammenführung und Analyse können Sie Ziele für Wert oder Verteilung festlegen. My Wealth unterstützt Ziele für Vermögenswert, Allokation oder passive Einkünfte und vergleicht aktuelle und gewünschte Struktur.

Anlageziele entdecken