Verfolgen Sie ein Portfolio mit mehreren Anlageklassen und behalten Sie die Details Ihrer Anlagen
Ein Gesamtbetrag beim Broker, ein anderer bei der Bank und eine Wohnung mit Darlehen: Diese getrennten Ansichten zeigen nicht, wie sich Ihr Vermögen verteilt. My Wealth führt Ihre Anlagen zusammen und behält dabei Finanzinstitut, Währung und Eigentümer bei.
Sie können Anlageklassen vergleichen, eine Position finden und das Gewicht einer Anlage im Gesamtvermögen verstehen, ohne bei jeder Aktualisierung eine neue Zusammenfassung zu erstellen.
1. Eine gemeinsame Ansicht für unterschiedliche Vermögenswerte
My Wealth vereint die wichtigsten Kategorien eines persönlichen Vermögens: Ersparnisse, Immobilien, Aktien, ETFs, Fonds, SCPI, Kryptowährungen, Edelmetalle und weitere Vermögenswerte. Darlehen und Verbindlichkeiten vervollständigen die Übersicht des Nettovermögens.
Der Nutzen liegt darin, die Eigenschaften jedes Elements zu bewahren. Eine Wohnung, eine Wertpapierstückzahl und ein Barren müssen nicht auf eine allgemeine Zeile ohne Kontext reduziert werden.
2. Wechseln Sie von der Ansicht nach Anlageklasse zur Ansicht nach Finanzinstitut
Die Gruppierung nach Anlageklasse zeigt den Anteil von Immobilien, Wertpapieren oder Ersparnissen. Bei der Gruppierung nach Verwahrstruktur finden Sie die Konten und Depots bei jedem Finanzinstitut.
Ein Haushalt kann beispielsweise eine gemeinsame Wohnung, persönliche Ersparnisse und Anlagen bei mehreren Brokern in einem Dokument verwalten. Die Aufteilung nach Eigentümern erhält individuelle und gemeinsame Eigentumsverhältnisse, ohne Vermögenswerte zu duplizieren.
Die Anleitung zur Strukturierung des Vermögens erläutert den Aufbau mit Eigentümern, Finanzinstituten und Anlagekonten.
3. Vergleichen Sie Werte in mehreren Währungen
Jeder Vermögenswert und jede Verbindlichkeit behält die eigene Währung, während Gesamtbeträge die Hauptwährung des Vermögens verwenden. So können Sie die ursprünglichen Werte eines Eurokontos und von Wertpapieren in Dollar beibehalten und anschließend ihren Beitrag in einer gemeinsamen Übersicht ablesen.
Die erforderlichen Kurse müssen eingetragen sein. Fehlende Umrechnungen werden gemeldet: Ein unvollständiger Gesamtbetrag darf nicht mit dem Wert des gesamten Portfolios verwechselt werden. Die Währungsverwaltung verstehen.
4. Betrachten Sie die Allokation zusammen mit Schulden und Konzentrationen
Eine Verteilung nach Anlageklasse beschreibt nicht alle Risiken. Mehrere Fonds können von demselben Land abhängen; mehrere Vermögenswerte können beim selben Finanzinstitut verwahrt werden.
Die Analysen von My Wealth zeigen Verteilungen nach Vermögenswert, Anlagekonto, Verwahrstruktur, Land und Währung sowie Verfügbarkeit und Verschuldung. Ein mit einem Vermögenswert verknüpftes Darlehen bleibt in der Übersicht des Nettovermögens sichtbar.
Diese Kennzahlen helfen, Ihre Situation zu beurteilen. Sie stellen weder eine empfohlene Allokation noch einen Auftrag zur Umschichtung dar. Die Berechnungsmethoden finden Sie in der Anleitung zu Vermögensanalysen.
5. Halten Sie Ihre Positionen aktuell
Sie können Werte manuell eingeben und ihre Überprüfung im Aktualisierungszentrum planen. Für unterstützte Daten bietet My Wealth Live die Vermögenswertsuche und Kursaktualisierung bei Bedarf.
Wenn Sie von einem Auszug oder einem Bild ausgehen, kann der intelligente Import mit lokaler KI unter Windows Änderungen vorbereiten. Sie prüfen die Vorschläge vor jedem Speichern.
Das Vermögensjournal hält anschließend die Entwicklungen fest. Die Auswertung der Bewegungen hilft, Einzahlungen, Abflüsse und Bewertungsänderungen zu unterscheiden.
Um Ihre eigene Übersicht anzulegen, laden Sie My Wealth herunter und lesen Sie anschließend Die ersten Vermögenswerte hinzufügen. Eine Produktübersicht bietet die Seite Software zur persönlichen Vermögensverwaltung.