Eine Alternative zu Excel, um Ihr Vermögen zu verfolgen
Eine Tabellenkalkulation ist häufig eines der ersten Werkzeuge zur Vermögensverwaltung.
Sie ist flexibel, leicht einzurichten und ermöglicht schnell ein individuelles System.
Wenn jedoch Konten, Anlagen, Immobilien, Schulden und historische Daten zunehmen, wird die Datei nach und nach schwieriger zu pflegen.
My Wealth bietet eine spezialisierte Anwendung für die Vermögensverwaltung und behält dabei einen lokalen Ansatz bei, bei dem Sie die Kontrolle über Ihre Daten behalten.
Wenn die Tabellenkalkulation komplex wird
Für einige wenige Vermögenswerte kann eine Excel-Datei vollkommen ausreichen.
Mit der Zeit müssen jedoch meist mehr Informationen verwaltet werden:
- mehrere Anlageklassen;
- mehrere Konten und Institute;
- Verbindlichkeiten;
- verschiedene Währungen;
- historische Werte;
- von Vermögenswerten erzeugte Erträge;
- Verteilungen und Allokationen;
- zukünftige Ziele.
Struktur, Formeln und Diagramme müssen dann manuell gepflegt werden. My Wealth wurde eigens entwickelt, um diese Vermögensinformationen zu organisieren.
Beide Ansätze konkret vergleichen
Die Wahl hängt davon ab, was Sie von Ihrem Werkzeug erwarten:
- Datenstruktur: In Excel gestalten Sie Blätter und Beziehungen selbst; My Wealth enthält bereits ein Modell für Vermögenswerte, Verbindlichkeiten, Eigentümer, Verwahrstellen und Institute.
- Berechnungen: Eine Tabelle beruht auf Ihren Formeln; My Wealth berechnet Brutto- und Nettovermögen, Allokationen, Erträge, Wertentwicklung und Verschuldungsindikatoren direkt.
- Historie: Excel erfordert eigene Tabellen oder regelmäßige Kopien; My Wealth speichert die Entwicklung im Vermögensdokument.
- Kontrollen: Formeln oder Bezüge können in einer Tabelle unbemerkt verändert werden; die Anwendung verwendet in allen Ansichten dieselben Geschäftsregeln.
- Anpassung: Excel bleibt freier für vollständig maßgeschneiderte Modelle; My Wealth bietet einen spezialisierten, sofort nutzbaren Rahmen.
Es geht nicht darum, jeden Einsatz von Excel zu ersetzen, sondern darum, die üblichen Funktionen einer Vermögensübersicht nicht selbst neu entwickeln zu müssen.
Den Umstieg aus Ihrer Tabelle vorbereiten
Ein in Excel geführtes Vermögen sollte vor der Übernahme in My Wealth geprüft und strukturiert werden. Erfassen Sie noch vorhandene Vermögenswerte, zugehörige Verbindlichkeiten, Währung, Eigentümer, Wert und Bewertungsdatum.
Dabei können veraltete Zeilen entfernt und Summen kontrolliert werden. Ziel ist nicht, alle Blätter, Formeln und Formatierungen blind zu importieren, sondern aus den relevanten Daten ein sauberes Vermögensdokument aufzubauen.
Vermögenswerte und Verbindlichkeiten zusammenführen
My Wealth vereint Immobilien, Ersparnisse, Aktien, ETFs, Fonds, Immobilienfonds, Kryptowährungen, Edelmetalle, Geldanlagen und weitere Werte in einem Multi-Asset-Portfolio.
Darlehen und andere Verbindlichkeiten lassen sich ebenfalls aufnehmen, damit Sie Ihr Nettovermögen sehen.
Die Daten folgen einem gemeinsamen Vermögensmodell, statt auf verschiedene Blätter und Formeln verteilt zu sein.
Automatisch eine historische Sicht bewahren
Den aktuellen Vermögenswert in einer Tabelle zu verfolgen, ist relativ einfach. Eine konsistente Darstellung seiner Entwicklung ist meist schwieriger.
My Wealth integriert die Historie in das Vermögensdokument, sodass Sie die Entwicklung einzelner Werte und der Gesamtsituation im Zeitverlauf verfolgen können – ohne eigene Historisierungsmechanismen aufzubauen.
Analysen ohne eigene Diagramme
My Wealth enthält mehrere Vermögensanalysen direkt in der Anwendung:
- Allokation nach Anlageklasse;
- geografische Verteilung;
- Währungen;
- Diversifikation;
- Konzentration;
- Liquidität;
- Verschuldung;
- Risikoindikatoren bestimmter Vermögenswerte.
Die Konzentration wird nicht nur nach Anlageklasse dargestellt, sondern auch nach Verwahrstelle, Institut, Land und Währung. Die Verschuldungsanalyse setzt verbleibende Schulden mit finanzierten Vermögenswerten, Laufzeiten und – bei ausgefülltem Budget – Monatseinkommen in Beziehung.
Das Ziel ist nicht, die allgemeine Flexibilität von Excel zu ersetzen, sondern die üblichen Werkzeuge für die Vermögensverwaltung direkt bereitzustellen.
Software zur Vermögensverwaltung entdecken
Passive Einkünfte verfolgen
Auch Erträge der Vermögenswerte können erfasst werden. My Wealth verfolgt etwa Mieten, Dividenden und Zinsen, damit Sie den Wert einer Anlage mit ihren Erträgen verbinden können.
Vermögen mit Budget und Zielen verbinden
My Wealth zeigt nicht nur den heutigen Stand. Die Anwendung verwaltet auch ein Monatsbudget und Anlageziele für Zielwert, Allokation oder passive Einkünfte.
Die Kontrolle über Ihre Datei behalten
Eine spezialisierte Anwendung zwingt Sie nicht, Ihr Vermögen einer entfernten Plattform anzuvertrauen. My Wealth speichert es in einer .mywealth-Datei an einem von Ihnen gewählten Ort.
Erfahren, warum My Wealth lokal arbeitet
Spezialisierte Anwendung statt allgemeiner Tabelle
Excel bleibt äußerst vielseitig. My Wealth erfüllt einen anderen Zweck: eine fertige Struktur und Funktionen für Vermögensverwaltung.
Statt Ihr eigenes System aufzubauen und zu pflegen, beantwortet die Anwendung direkt Fragen wie:
Wie hoch ist mein Nettovermögen?
Wie sind meine Anlagen verteilt?
Wie entwickelt sich mein Vermögen?
Welche Erträge erzeugt es?
Bin ich auf dem richtigen Weg zu meinen Zielen?
My Wealth kostenlos ausprobieren
Entdecken Sie My Wealth ohne Installation in der Online-Demo.