Postavite investicijske ciljeve i pratite napredak
Ulaganje nije samo gomilanje imovine. Korisno je znati i u kojem smjeru želite razvijati svoju imovinu.
My Wealth omogućuje postavljanje investicijskih ciljeva, usporedbu s trenutačnom situacijom i planiranje napora potrebnog za njihovo ostvarenje.
Opću namjeru tako možete pretvoriti u konkretan i mjerljiv cilj.
Usmjerite razvoj svoje imovine
Investicijski cilj može odgovarati različitim potrebama.
U aplikaciji My Wealth možete postaviti cilj koji se odnosi na:
- ciljanu vrijednost;
- ciljanu alokaciju;
- povećanje određenih vrsta imovine;
- smanjenje određenih vrsta imovine;
- ciljanu razinu pasivnog prihoda.
Ti ciljevi pomažu vizualizirati željeni smjer razvoja.
Cilj možete ograničiti na željeni opseg: određene vrste imovine, račune, zemlje, valute ili odabrana ulaganja. Tako specijaliziranu metu ne uspoređujete s nepovezanim stavkama.
Usporedite trenutačnu situaciju s ciljem
Cilj postaje stvarno koristan kada ga možete usporediti s trenutačnim stanjem.
My Wealth povezuje postojeću imovinu s definiranom metom kako biste razumjeli:
- gdje ste danas;
- što želite postići;
- kolika je preostala razlika;
- koji je napor potreban;
- je li cilj izvediv;
- procijenjeni rok prema odabranim pretpostavkama.
Pretpostavke svakog cilja čuvaju se s njim kako bi izračuni i pregledi ostali dosljedni.
Postavite cilj vrijednosti imovine
Možete definirati ciljanu vrijednost i pratiti napredovanje imovine prema željenom iznosu.
Tako apstraktna namjera postupnog povećanja imovine postaje mjerljiva meta.
My Wealth uspoređuje trenutačnu vrijednost s ciljem i jasno prikazuje napredak.
Oblikujte alokaciju imovine
Ukupna vrijednost nije jedini važan element.
Možete definirati i ciljeve povezane s alokacijom imovine, primjerice postupno povećanje ili smanjenje udjela određene vrste.
Nije važno samo koliko posjedujete, nego i kako je imovina raspoređena.
To dopunjuje analize diverzifikacije, koncentracije i raspodjele u aplikaciji My Wealth.
Ocjena diverzifikacije ostaje analitički pokazatelj: otkriva koncentraciju prema imovini, računu, vlasničkoj strukturi, zemlji ili valuti, ali ne određuje automatski prikladnu alokaciju. Vi odlučujete hoćete li opažanje pretvoriti u cilj.
Postavite cilj pasivnog prihoda
Cilj se može odnositi i na prihode od imovine.
My Wealth omogućuje definiranje ciljane razine pasivnog prihoda i praćenje napretka. Više o tome donosi praćenje pasivnih prihoda.
To može pomoći kada želite postupno povećavati prihode od najamnina, dividendi ili kamata.
Prihodi ostaju dio cjelovitog pregleda imovine, a ne odvojeni alat.
Planirajte potreban napor
Ostvarenje cilja rijetko ovisi samo o trenutačnom stanju.
My Wealth omogućuje planiranje napora povezanog s investicijskim ciljem.
Usporedba mete, trenutačne situacije i predviđenog napora daje konkretniju sliku izvedivosti.
Odgovara na jednostavno pitanje:
Što trebam učiniti da od trenutačne situacije stignem do cilja?
Možete odabrati fiksan mjesečni iznos ili poći od ciljanog datuma kako biste procijenili potrebno ulaganje. Ovisno o vrsti cilja, izračun može uzeti u obzir pretpostavljeni godišnji rast, ponovno ulaganje prihoda ili isključenje obveza.
To su projekcijske pretpostavke: služe istraživanju putanje i ne jamče prinos ni ostvarenje cilja.
Primjer konkretnog cilja
Zamislimo neto imovinu od 350.000 € i cilj od 500.000 €. Možete unijeti željeni iznos, mjesečno ulaganje od 600 € i godišnju pretpostavku kako biste dobili procjenu putanje.
Drugi cilj može obuhvatiti samo alokaciju: postupno povećati dionice i fondove s 18 % na 25 % odabranog opsega. Treći može ciljati 1.000 € mjesečnog pasivnog prihoda.
Svaki cilj čuva vlastitu metu, opseg i pretpostavke, pa se rezultati vrijednosti, rebalansa i prihoda ne miješaju.
Uključite ciljeve u cjelokupnu imovinu
Ciljevi nisu odvojeni od ostatka aplikacije.
Oslanjaju se na iste podatke kao ostale funkcije:
- imovinu i obveze;
- bruto i neto vrijednost;
- alokaciju;
- pasivne prihode;
- povijest;
- rizike i diverzifikaciju;
- proračun.
U jednoj aplikaciji možete analizirati sadašnjost, odrediti smjer i pratiti razvoj.
Izračuni usklađeni s pretpostavkama
Ovisno o cilju, pojedine pretpostavke utječu na rezultate.
My Wealth čuva parametre svakog cilja i dosljedno ih primjenjuje u izračunima i pregledima.
Time se izbjegava različito tumačenje cilja u različitim prikazima.
Prikazane vrijednosti ostaju ograničene preciznošću dostupnih podataka.
Sačuvajte ciljeve i njihove pretpostavke
Mete, opsezi i projekcijski parametri spremaju se s imovinom u datoteku My Wealth. Možete sačuvati obrazloženje, privremeno zaustaviti ili mijenjati cilj bez odvajanja od podataka za izračun.
Datoteka ostaje uređena prema lokalnom pristupu aplikacije My Wealth.
Od snimke prijeđite na putanju
Softver za imovinu lako se može ograničiti na pitanje:
„Koliko moja imovina vrijedi danas?”
Investicijski ciljevi idu dalje:
„Kamo želim stići?”
„Koliko još nedostaje?”
„Odgovara li alokacija mojim željama?”
„Koliki napor trebam planirati?”
„Kada bih mogao ostvariti cilj?”
My Wealth tako pretvara praćenje imovine u alat za dugoročno upravljanje. Za pregled cjeline pogledajte softver My Wealth za upravljanje imovinom.
Isprobajte My Wealth besplatno
Istražite stanje, analize i investicijske ciljeve na demonstracijskoj imovini putem mrežne demonstracije, bez instalacije.