Izrada i projiciranje ulaganje ciljevi
Ciljevi prikaz objedinjuje zajedno ulaganje ciljevi i njihov projekcije. Na računalu, otvorite Ciljevi u glavni navigacija. Na mobilnom uređaju, ovaj prikaz je ispod Više.
1. Izrada cilj
- Odaberite Novi cilj.
- Odaberite ciljana vrijednost, ciljana alokacija, ili ciljani pasivni prihod.
- Odredite opseg: kategorija, država, imovina, nosač, ili valuta ovisno na ponuđen vrsta.
- Unesite cilj i njegov valuta.
- Odredite mjesečni doprinos ili ciljani datum, zatim provjerite vratite se i ponovno ulaganje pretpostavke.
My Wealth uspoređuje trenutačno stanje opsega s ciljem i prikazuje potreban napor. Za opseg s više valuta moraju se unijeti potrebni tečajevi.
2. Organiziranje i praćenje ciljevi
sažetak prikazuje potreban mjesečni napor, broj od aktivan ili pauziran ciljevi, izračunljiv horizont, i proračun položaj: ulaganje kapacitet, ciljevi uključen u proračun, i planiran doprinosi. Prebacite između kartica i popis prikazi prema u razina od pojedinosti vi potrebno.
Promijenite redoslijed ciljevi putem povlačenjem i ispuštanjem ili s tipkovnica naredbe. Na mobilnom uređaju, ciljevi ostaju u kartica oblik za prikažite prikladan u zaslon. Svaki kartica izbornik omogućuje vi uredite, pauzirajte, nastavite, ili izbrišite cilj.
3. Čitanje projicirana imovina
projekcija objedinjuje opseg trenutačni vrijednost, budući doprinosi, i svaki cilj pretpostavke. Prekretnice označite datumi kada cilj je dosegnut. bez planiranih doprinosa usporedba izdvaja kumulativan učinak od doprinosi. Doprinosi su tretiraju se kao novi fondovi: oni su ne oduzeti iz proračun ili banka račun u grafikon.
Odaberite projicirana imovina u pratite neto vrijednost ili Projiciran alokacija u Pogledajte imovina alokacija. horizont može proširiti u kraj od posljednji izračunljiv cilj, ili biti fiksan pri 5, 10, ili 20 godine. Kada nema cilj omogućuje izračunljiv kraj datum, predložen horizont je pet godine.
4. Testiranje projekcija scenarij
Odaberite Uredite scenarij u otvorite privremen simulacija pretpostavke. Izmjene odmah ažurirajte grafikon, prekretnice, i kraj-od-razdoblje vrijednosti bez mijenjanja spremljen ciljevi.
Svaki mogućnost djeluje na određeni dio od izračun:
| Postavka | Učinak na projekcija |
|---|---|
| ciljana vrijednost, ciljana alokacija, i ciljani pasivni prihod | Uključuje ili isključuje ciljevi od odgovarajući vrsta. isključen cilj nema dulje daje doprinos, prekretnica, ili vratite se pretpostavka u scenarij. |
| mjesečni doprinosi ciljevima financiraju se novim novcem | Dodaje planiran doprinosi u relevantan imovina dok cilj ili planiran datum je dosegnut. Isključivanje mogućnost projicira putanja bez ovi novi fondovi. |
| uzmi u obzir vrednovanje i prinose postavljene u ciljevima | Primjenjuje svaki cilj vrednovanje, vratite se, i ponovno ulaganje pretpostavke. Bez ovaj mogućnost, ovi prinosi ne povećavaju projiciran vrijednosti. |
| Nereinvestiran prihod je zadržan u imovina | Dodaje prihod ostvaren putem cilj imovina u projicirana imovina kada cilj ne plan u reinvest ono. |
| Za obveze, uzmi u obzir otplate glavnice | Smanjuje projicirane obveze prema u njihov raspored. Otplate su pretpostavlja se u biti financiran putem budući prihod izvan projicirana imovina; samo otplaćena glavnica smanjuje obveza. |
| Za prihod-koja donosi prihod imovina, retain ovaj prihod u imovina | Dodaje known prihod iz prihodovna imovina ne obuhvaćen putem bilo koji cilj. Njihov vrijednost ostaje stabilan dok nema cilj daje vrednovanje pretpostavka. |
| Prikazuje projekcija bez planiran cilj doprinosi | Dodaje isprekidana usporedba krivulja. Ono ne mijenja glavni scenarij: razmak između krivulje mjeri kumulativan učinak od planiran doprinosi. |
sažetak iznad grafikon podsjeća na aktivan pretpostavke. Ponovno postavljanje scenarij vraća svi cilj vrste, konfiguriran doprinosi i prinosi, onemogućuje neobavezan pretpostavke za obveze i drugi prihodovna imovina, prikazuje usporedba bez doprinosi ponovno, i prinosi u posljednji cilj horizont.
Ako nekoliko ciljevi nose jednake pretpostavke za isti imovina, oni su primijenjene samo jednom. Kada njihov pretpostavke sukobljavaju se, My Wealth ne odaberite proizvoljno: ono neutralizira njih za relevantan imovina i prikazuje upozorenje koje navodi ciljevi u provjerite.
5. Raspodjela budući doprinosi
Za alokacija cilj, raspodijelite 100% od budući doprinosi među ponuđen kategorije. Ovaj alokacija usmjerava samo budući novac: ono ne prodaje bilo koji imovina ili automatski uravnotežuje postojeći portfelj.
6. Razumijevanje preklapanja
Dva ciljevi može obuhvaćaju isti imovina, nosač, ili opseg. My Wealth označava ovi preklapanja jer dodavanje njihov putanje može brojiti isti vrijednost ili doprinos dvaput. Pregledajte upozorenje i prilagodite opseg ili pretpostavke ako potrebno.
projekcija može ostaju nedostupan ako cilj, datum, vratite se, 100% alokacija, ili tečaj je nedostaje. cilj pojedinosti identificirajte informacije u potpun.
7. Povezivanje cilj u proračun
Dodajte mjesečni napor u Proračun i odaberite račun taj fondovi ono. redak je pretvoren u račun valuta. doprinos ostaje povezan u cilj i sudjeluje u mjesečni usklađivanje opisan u proračun vodič.
Pauziranje cilj zadržava njegov konfiguracija ali obustavlja njegov praćenje. Brisanje ono također uklanja povezan Proračun retci nakon potvrda.