Postavljanje investicijskog cilja
Cilj uvijek polazi od točno određenog opsega imovine. My Wealth izračunava trenutačnu vrijednost ili prihod tog opsega, a zatim ga uspoređuje s ciljem u odabranoj valuti.
1. Odaberite vrstu cilja
- Ciljana vrijednost: dosegnuti, primjerice, 100 000 EUR na brokerskom računu.
- Ciljana raspodjela: povećati, primjerice, udio dionica i fondova na 50 % pozitivne bruto imovine.
- Ciljani pasivni prihodi: dosegnuti, primjerice, 500 EUR neto mjesečno od više stavki imovine.
2. Odredite opseg
- U odjeljku Stanje ili Pasivni prihodi odaberite Novi cilj. U proračunu odaberite Dodaj investicijski cilj.
- Odaberite Vrstu cilja.
- U odjeljku Opseg imovine odaberite skupinu, državu, jednu stavku imovine, više stavki imovine, jedan ili više računa ili valutu, ovisno o ponuđenoj vrsti.
- Odaberite točne stavke. Za više stavki imovine upotrijebite pretraživanje, a zatim provjerite broj odabranih stavki.
Opseg Valuta sadržava točno jednu valutu. Opseg koji se sastoji od više stavki imovine ili računa može obuhvaćati više valuta.
3. Unesite cilj u odgovarajućoj valuti
- Unesite Naziv i Cilj.
- Za ciljanu vrijednost ili pasivni prihod odaberite ciljanu valutu. My Wealth predlaže glavnu valutu kada opseg obuhvaća više valuta, no uvijek je možete zamijeniti.
- Provjerite Trenutačnu neto vrijednost ili Trenutačni pasivni prihod prikazan u dijaloškom okviru. Mora biti pretvoren u tu ciljanu valutu.
Primjer: cilj od 20 000 CHF može obuhvaćati više stavki imovine u EUR i CHF. Cilj, trenutačna vrijednost i mjesečno ulaganje prikazuju se u CHF. Potrebni tečajevi moraju postojati u dokumentu imovine.
4. Odaberite mjesečni iznos ili ciljani datum
U odjeljku Izračun mjesečnog ulaganja:
- odaberite Odredi mjesečni iznos kako biste unijeli iznos koji možete ulagati; My Wealth izračunava procijenjeni datum;
- odaberite Ostvari cilj do određenog datuma kako biste unijeli rok; My Wealth izračunava Potreban napor.
Sažetak uspoređuje Planirano ulaganje s potrebnim naporom i navodi je li ono dovoljno, nedovoljno ili odgovarajuće.
5. Prilagodite pretpostavke
Za ciljanu vrijednost uključite godišnje povećanje vrijednosti samo ako želite simulirati promjenu cijene. Za cilj prihoda odaberite zabilježeni prinos opsega ili prilagođeni pozitivni prinos. Mogućnost Smatraj prihode ponovno uloženima smanjuje izračunani osobni napor ponovnim ulaganjem ostvarenih prihoda.
Te pretpostavke služe za izračun putanje; ne jamče budući prinos. Ako se projekcija Ne može izračunati, otvorite pojedinosti i ispravite označeno polje: opseg, cilj, datum, prinos ili tečaj.
6. Dodajte ulaganje u proračun
Nakon potvrde odaberite Dodaj u proračun i odaberite račun s kojeg će se cilj financirati. Redak sadržava planirano mjesečno ulaganje. Ako odaberete Ne sada, možete ga poslije dodati iz izbornika računa uključenog u proračun.
Proračun taj redak uvijek prikazuje u valuti računa: cilj u CHF prikazuje se u EUR na računu u EUR, a ostaje u CHF na računu u CHF.
Pauziranjem cilja zadržava se njegova konfiguracija, ali se obustavlja njegovo praćenje. Brisanjem cilja nakon potvrde brišu se i s njim povezani reci proračuna.