Pratite portfelj više vrsta imovine bez gubitka detalja ulaganja
Ukupan iznos kod brokera, drugi u banci, stan s kreditom: ti odvojeni prikazi ne pokazuju raspodjelu imovine. My Wealth okuplja ulaganja uz očuvanje ustanove, valute i vlasnika.
Možete usporediti vrste imovine, pronaći poziciju i razumjeti udio ulaganja u cjelini, bez ponovne izrade sažetka pri svakom ažuriranju.
1. Isti prikaz za različite vrste imovine
My Wealth omogućuje objedinjavanje glavnih vrsta osobne imovine: štednje, nekretnina, dionica, ETF-ova, fondova, SCPI-ja, kriptovaluta, plemenitih metala i druge imovine. Krediti i obveze dopunjuju prikaz neto imovine.
Važno je sačuvati značajke svake stavke. Stan, količina vrijednosnih papira i poluga ne moraju se svesti na opći redak bez konteksta.
2. Prelazite s prikaza po vrsti na prikaz po ustanovi
Grupiranje po vrsti pomaže uočiti udio nekretnina, vrijednosnih papira ili štednje. Grupiranje po strukturi vlasništva omogućuje pronalazak računa i investicijskih računa kod svake ustanove.
Primjerice, kućanstvo u istom dokumentu može pratiti zajednički stan, osobnu štednju i ulaganja kod više brokera. Raspodjela po vlasnicima čuva pojedinačno i zajedničko vlasništvo bez udvostručavanja imovine.
Vodič za organiziranje imovine detaljno opisuje strukturu vlasnika, ustanova i investicijskih računa.
3. Usporedite vrijednosti izražene u više valuta
Svaka stavka imovine ili obveza zadržava svoju valutu, dok ukupni iznosi koriste glavnu valutu imovine. Tako možete zadržati izvorne vrijednosti računa u eurima i vrijednosnih papira u dolarima te vidjeti njihov doprinos u zajedničkom sažetku.
Potrebni tečajevi moraju biti uneseni. Nedostajuće pretvorbe označene su: nepotpun ukupni iznos ne treba zamijeniti s vrijednošću cijelog portfelja. Upoznajte upravljanje valutama.
4. Promatrajte raspodjelu zajedno s dugovima i koncentracijama
Raspodjela po vrsti nije dovoljna za opis svih izloženosti. Više fondova može ovisiti o istoj zemlji; više imovine može biti kod iste ustanove.
Analize My Wealtha omogućuju pregled raspodjele po imovini, investicijskom računu, strukturi vlasništva, zemlji i valuti, kao i dostupnosti i zaduženosti. Kredit povezan s nekretninom ostaje vidljiv u prikazu neto imovine.
Ti pokazatelji pomažu promatrati vašu situaciju. Nisu preporučena raspodjela ni nalog za rebalans. Metode izračuna nalaze se u vodiču za analize imovine.
5. Održavajte pozicije ažurnima
Vrijednosti možete unositi ručno i planirati provjeru u Centru za ažuriranje. Za podržane podatke My Wealth Live nudi pretragu imovine i ažuriranje cijena na zahtjev.
Ako polazite od izvoda ili slike, pametni uvoz lokalnom umjetnom inteligencijom može pripremiti izmjene na Windowsu. Prijedloge provjeravate prije svakog spremanja.
Dnevnik imovine zatim čuva promjene. Pregled kretanja pomaže razlikovati uplate, isplate i promjene vrednovanja.
Za vlastito praćenje preuzmite My Wealth pa pogledajte Dodavanje prve imovine. Pregled proizvoda potražite na stranici softvera za upravljanje osobnom imovinom.