Dodavanje nekretnina, računa i ulaganja
Odabrana kategorija određuje polja dijaloškog okvira i mjesto stavke u analizama. Unesite valutu i vrijednost kakve stvarno jesu; pretvorba u glavnu valutu obavlja se zasebno.
Zajednički postupak
- Otvorite Imovina, a zatim odaberite Nova imovina ili gumb za dodavanje u željenoj kategoriji.
- Odaberite kategoriju, a zatim ponuđenu vrstu imovine.
- U odjeljku Opće informacije unesite prepoznatljiv naziv i odaberite nositelja. Možete odabrati Nijedan ako imovinu ne trebate grupirati niti odrediti izričito vlasništvo; inače vlasništvo proizlazi iz nositelja, a ne izravno iz imovine.
- U odjeljku Vrednovanje odaberite valutu kotacije ili računa. Unesite izravnu vrijednost ili količinu i cijenu kada to vrsta imovine predviđa.
- Unesite prihode ako imovina isplaćuje kamate, dividende ili najamnine. Ti se podaci upotrebljavaju u Pasivnim prihodima.
- Provjerite datume, državu i podatke specifične za kategoriju pa odaberite Primijeni.
Odabir kategorije na primjerima
- Nekretnine za glavni dom ili nekretninu za najam. Najamninu dodajte prihodima imovine, a kredit zasebno kao obvezu.
- Štedni računi za tekući, zajednički ili štedni račun. Račun sa 150 USD zadržava
USDkao valutu čak i ako je glavna valuta EUR. - Dionice i fondovi za dionicu, ETF ili fond. Primjerice, unesite broj udjela ETF-a i njegovu jediničnu cijenu ako ih dijaloški okvir nudi.
- SCPI za udjele u francuskim društvima za ulaganje u nekretnine.
- Kriptovalute za količinu bitcoina ili drugog tokena. Uz Live pretražite imovinu kako biste upotrijebili odgovarajući identifikator cijene.
- Plemeniti metali za kovanicu, polugu ili količinu metala. Provjerite metal, masu i valutu cijene.
- Novčana ulaganja za kratkoročna ulaganja.
- Ostala imovina kada nijedna druga kategorija ne odgovara.
Provjera nakon potvrde
Otvorite Stanje i provjerite dobivenu vrijednost. Ako ste odabrali nositelja, provjerite je li to pravi nositelj: on određuje vlasnike i njihove udjele. Ako je ukupni iznos djelomičan, otvorite Svojstva > Tečajevi.
U demonstracijskoj imovini bitcoin, dva ETF-a, zajednički račun i zlatnik zasebne su stavke. Svaka zadržava svoju količinu, valutu i kategoriju, a Stanje ih objedinjuje u ukupnom iznosu.
Izmjena ili brisanje
U prikazu Imovina otvorite radnju stavke pa Uredi. Za običnu promjenu cijene ili stanja izmijenite vrednovanje umjesto izrade nove stavke.
Pri brisanju pažljivo pročitajte prijedlog o povijesti. Brisanje trenutačne imovine i uklanjanje njezinih starih tragova ne daje isti rezultat na grafikonu razvoja.
Automatsko pretraživanje vrijednosnih papira, kriptovaluta ili metala nije obvezno i zahtijeva My Wealth Live. Imovinu uvijek možete unijeti ručno.