Definisci obiettivi d'investimento e segui i progressi
Investire non significa solo accumulare attività. È utile sapere verso quale situazione vuoi far evolvere il patrimonio.
My Wealth permette di definire obiettivi, confrontarli con la situazione attuale e pianificare lo sforzo necessario, trasformando un'intenzione in un obiettivo concreto e misurabile.
Dai una direzione al patrimonio
Puoi definire un obiettivo relativo a:
- un valore da raggiungere;
- un'allocazione obiettivo;
- l'aumento di certe classi di attività;
- la riduzione di certe classi;
- un livello di reddito passivo.
Il perimetro può limitarsi a famiglie, supporti, paesi, valute o investimenti selezionati, evitando confronti con elementi estranei.
Confronta situazione attuale e obiettivo
My Wealth mostra dove sei oggi, cosa vuoi raggiungere, distanza rimanente, sforzo necessario, fattibilità e data stimata secondo le ipotesi.
Le ipotesi proprie di ogni obiettivo vengono conservate con esso affinché calcoli e anteprime restino coerenti.
Definisci un valore patrimoniale obiettivo
Un valore obiettivo trasforma l'intenzione di sviluppare il patrimonio in una misura concreta. My Wealth confronta il valore attuale con l'importo desiderato e rende leggibile il progresso.
Lavora sull'allocazione delle attività
Puoi anche definire obiettivi di allocazione patrimoniale, per aumentare o ridurre gradualmente il peso di determinate classi.
Non conta solo quanto possiedi, ma come è distribuito. Questo completa le analisi di diversificazione e concentrazione.
Il punteggio di diversificazione rimane un indicatore: segnala concentrazioni per attività, supporto, struttura, paese o valuta, ma non decide automaticamente l'allocazione adatta. Sei tu a trasformare l'osservazione in obiettivo.
Definisci un obiettivo di reddito passivo
My Wealth permette di fissare un reddito passivo obiettivo e seguirlo. Approfondisci con il monitoraggio dei redditi passivi.
È utile per strategie basate su affitti, dividendi o interessi. I redditi restano nella visione globale, non in uno strumento separato.
Pianifica lo sforzo necessario
My Wealth confronta obiettivo, situazione e sforzo previsto per rispondere: cosa serve per passare dalla situazione attuale all'obiettivo?
Puoi scegliere un investimento mensile fisso o una data target per stimare l'importo necessario. In base al tipo, si possono includere rivalutazione annua, reinvestimento dei redditi o esclusione delle passività.
Sono ipotesi di proiezione, non garanzie di rendimento o raggiungimento.
Un esempio concreto
Con un patrimonio netto di 350.000 € e un obiettivo di 500.000 €, puoi inserire 600 € mensili e un'ipotesi annua per stimare la traiettoria.
Un secondo obiettivo può portare azioni e fondi dal 18% al 25% del perimetro; un terzo puntare a 1.000 € di reddito passivo mensile. Ciascuno conserva target, perimetro e ipotesi propri.
Integra gli obiettivi nel patrimonio
Gli obiettivi usano gli stessi dati delle altre funzioni: attività e passività, valori lordo e netto, allocazione, redditi passivi, storico, rischi, diversificazione e budget.
Analizzi il presente, definisci una direzione e segui l'evoluzione nella stessa applicazione.
Calcoli coerenti con le ipotesi
My Wealth conserva i parametri di ogni obiettivo e li applica coerentemente, evitando interpretazioni diverse tra le viste. I valori restano limitati alla precisione dei dati disponibili.
Conserva obiettivi e ipotesi
Target, perimetri e parametri vengono salvati nel file My Wealth. Puoi mettere in pausa o modificare l'obiettivo senza separarlo dai dati di calcolo. Il file segue l'approccio local-first.
Da una fotografia a una traiettoria
Gli obiettivi vanno oltre “Quanto vale oggi?” e rispondono: Dove voglio arrivare? Quale distanza rimane? L'allocazione è quella desiderata? Quale sforzo serve? Quando potrei raggiungere l'obiettivo?
My Wealth diventa così uno strumento di guida nel tempo. Scopri la visione d'insieme del software per la gestione del patrimonio.
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