Un software di gestione del patrimonio personale, gratuito e locale
Quanto possiedi realmente quando risparmi, abitazione, investimenti e prestiti sono distribuiti tra più intermediari? My Wealth riunisce queste informazioni per seguire il patrimonio netto, comprenderne l’evoluzione e preparare i progetti.
Il patrimonio resta in un file sotto il tuo controllo. Le funzioni essenziali sono gratuite, senza account obbligatorio e senza collegamento ai conti bancari.
1. Cosa cambia nel monitoraggio
- Una vista multi-asset: immobili, risparmi, azioni, ETF, SCPI, criptovalute, metalli preziosi e debiti riuniti nello stesso patrimonio.
- Un file locale e portatile: scegli posizione, backup e, se lo desideri, protezione tramite crittografia.
- Aggiornamenti sotto il tuo controllo: pianifichi i controlli e inserisci i nuovi valori. Su Windows, l’importazione intelligente può anche preparare modifiche da un’immagine o un’esportazione, con un’IA locale.
- Strumenti facoltativi: servizi di dati My Wealth LIVE, assistente IA locale e collegamenti MCP completano l’app secondo le esigenze.
2. Ritrova il valore netto di ciò che possiedi
Un’abitazione con il mutuo non racconta la stessa storia di una senza debiti. My Wealth distingue attività, passività e patrimonio netto, invece di limitare il monitoraggio alla somma degli investimenti.
Puoi organizzare gli elementi per intermediario, conto, contenitore o proprietario. Un portafoglio azionario, un risparmio precauzionale e un bene in comproprietà conservano il contesto in una vista consolidata.
Per esplorare l’organizzazione nel dettaglio, consulta il monitoraggio di un portafoglio multi-asset.
3. Comprendi perché il patrimonio evolve
Un aumento del totale può derivare da un versamento, una rivalutazione o il rimborso di un debito. La situazione e il registro patrimoniale aiutano a distinguere questi movimenti.
Le analisi permettono poi di esaminare ripartizione, concentrazioni, disponibilità delle attività e indebitamento. Se manca un tasso di cambio, un’indicazione aiuta a individuare un risultato incompleto prima di interpretarlo.
Queste viste descrivono i dati del file; non determinano gli investimenti da acquistare o vendere. La guida alle analisi spiega indicatori e metodi.
4. Collega la situazione ai progetti
Il monitoraggio non si ferma al valore di oggi. Puoi:
| La tua domanda | La vista da esplorare |
|---|---|
| Da dove vengono affitti, dividendi e interessi? | Redditi passivi |
| Cosa resta dopo spese e versamenti previsti? | Budget e patrimonio |
| Quale impegno corrisponde al traguardo, secondo le mie ipotesi? | Obiettivi d’investimento |
Le proiezioni sono scenari basati sui tuoi parametri e dati. Non garantiscono alcun rendimento.
5. Aggiorna gli investimenti senza collegare i conti
Il Centro aggiornamenti permette di organizzare verifiche regolari e inserire nuovi valori. L’importazione intelligente aggiunge un’analisi locale delle fonti su Windows: esamini le proposte prima di salvarle.
My Wealth LIVE risponde a un’altra esigenza: cercare un’attività e recuperare le quotazioni disponibili. Questo abbonamento facoltativo non serve a sincronizzare acquisti, vendite o saldi bancari.
6. È adatto al tuo modo di gestire le finanze?
My Wealth si rivolge ai privati che vogliono comprendere il patrimonio e accettano di organizzarne gli aggiornamenti. Bastano pochi conti e investimenti per iniziare.
Se la priorità è un’aggregazione bancaria automatica, la gestione professionale di molti dossier clienti o la modifica simultanea dello stesso patrimonio, verifica i limiti presentati in My Wealth fa per te?.
Per conservare il tuo patrimonio, scarica l’app. My Wealth è gratuito per la gestione locale; i servizi finanziari connessi My Wealth LIVE sono facoltativi e a pagamento. La guida all’installazione accompagna i primi passi.