Valdykite biudžetą kaip bendro savo turto dalį
Biudžetas padeda suprasti kasdienius finansinius srautus. Turto stebėjimas parodo, ką sukuriate per ilgesnį laiką.
„My Wealth“ sujungia šiuos du požiūrius vienoje programoje, kad galėtumėte stebėti biudžetą, sąskaitas ir turtą, o ne vertinti juos kaip atskiras temas.
Galite planuoti mėnesio biudžetą ir kartu matyti aktyvus, įsipareigojimus, grynąjį turtą bei finansinius tikslus.
Planuokite mėnesio biudžetą pagal sąskaitas
„My Wealth“ leidžia kiekvienai sąskaitai nustatyti mėnesio biudžetą ir įrašyti planuojamas pajamas, išlaidas bei investicijas.
Kiekvienam įrašui galima priskirti kategoriją, sumą, valiutą, dažnį ir kitą įvykdymo datą. Taip mėnesinis atlyginimas, metinis draudimas ar savaitinės išlaidos patenka į tą patį kalendorių ir jų nereikia kas mėnesį kopijuoti.
Įvykiai gali būti pažymėti kaip atlikti. Konkretaus mėnesio investicijos sumą taip pat galima pakoreguoti nekeičiant viso plano.
Tvarkykite pervedimus tarp sąskaitų
Pervedimas iš einamosios sąskaitos į taupomąją nėra nei viso turto pajamos, nei išlaidos.
„My Wealth“ jį pateikia kaip pervedimą tarp dviejų sąskaitų. Atsižvelgdami į pasirinktą būdą galite planuoti fiksuotą sumą, pervesti laisvą likutį arba išlaikyti minimalų likutį šaltinio sąskaitoje.
Taip tas pats judėjimas neskaičiuojamas du kartus, o kiekvienos sąskaitos prognozė tampa tikslesnė.
Numatykite sąskaitų pokyčius
Biudžetas skirtas ne tik jau patirtoms išlaidoms registruoti.
„My Wealth“ taip pat leidžia prognozuoti likučius pagal pradinį likutį, suplanuotus įvykius ir pervedimus tarp sąskaitų.
Chronologinė prognozė padeda pastebėti, kada sąskaitos likutis gali nukristi žemiau pageidaujamo lygio. Mėnesio suvestinėje atskiriami kreditai, debetai, investicijos ir pervedimai, taip pat pateikiamas rekomenduojamas minimalus likutis.
Todėl biudžetą galite naudoti kaip valdymo priemonę, o ne vien kaip išlaidų išrašą.
Susiekite biudžetą su turtu
Biudžetas ir turtas apima skirtingus laikotarpius, tačiau yra glaudžiai susiję.
Biudžetas aprašo planuojamus sąskaitų srautus, o turto apskaita matuoja aktyvus, įsipareigojimus ir per laiką sukurtą grynąją vertę. „My Wealth“ juos susieja, tačiau pinigų srauto nesupainioja su turto vertės pokyčiu.
Pavyzdžiui, einamojoje sąskaitoje galite suplanuoti mėnesio atlyginimą bei mokesčius, pervedimą į santaupas ir su tikslu susietą investiciją. Prognozė parodo poveikį sąskaitoms, o turto vaizdai išlaiko ilgalaikę perspektyvą.
Stebėkite ne tik išlaidas
„My Wealth“ visų pirma yra turto valdymo programa.
Kartu su biudžetu galite stebėti:
- nekilnojamąjį turtą;
- taupomąsias sąskaitas;
- akcijas, ETF ir fondus;
- SCPI;
- kriptovaliutas;
- tauriuosius metalus;
- kitas investicijas;
- paskolas ir kitus įsipareigojimus.
Programa leidžia analizuoti bendrąją ir grynąją turto vertę, rezultatus, pajamas, riziką bei paskirstymą.
Taip biudžetas tampa platesnio finansinio vaizdo dalimi.
Naudokite biudžetą tikslams ruošti
Kasdienis finansų valdymas įgauna daugiau prasmės, kai yra siejamas su ilgalaikiais tikslais.
„My Wealth“ leidžia nustatyti investavimo tikslus pagal siekiamą vertę, paskirstymą ar pasyviųjų pajamų lygį ir suplanuoti reikalingas pastangas.
Biudžetą ir tikslus galima naudoti kartu: biudžetas padeda struktūruoti laisvus pinigų srautus, o tikslai suteikia turto raidai kryptį.
Analizuokite visą savo finansinę padėtį
Geras finansų valdymas nėra vien mėnesio biudžeto laikymasis.
„My Wealth“ taip pat leidžia analizuoti:
- turto diversifikaciją;
- jo koncentraciją;
- prieinamumą;
- geografinį paskirstymą;
- įsiskolinimo lygį;
- istorinę raidą.
Biudžete įrašytos pajamos papildo įsiskolinimo analizę: „My Wealth“ gali palyginti paskolų įmokas su vidutinėmis mėnesio pajamomis. Jei pajamos neįvestos, rodiklis pažymimas kaip neprieinamas, o ne pakeičiamas savavališku įverčiu.
Toks požiūris leidžia biudžeto sprendimus vertinti daug išsamesniame jūsų padėties kontekste.
Išlaikykite savo finansinių duomenų kontrolę
Biudžetas kartu su visu turtu saugomas „My Wealth“ faile. Šis „local-first“ principas neleidžia mėnesio srautams išsisklaidyti atskiroje paslaugoje, o „Windows“ ir „Android“ įrenginiuose visą failą galima apsaugoti šifravimu.
Viena priemonė trumpam ir ilgam laikotarpiui
Naudojant vieną programą biudžetui, o kitą turtui, gali būti sunku suprasti visumą.
„My Wealth“ siekia sujungti abi perspektyvas:
Kas vyksta mano sąskaitose?
Kaip keičiasi mano padėtis?
Kokia yra mano turto vertė?
Kokią vietą užima mano skolos?
Kokių tikslų galiu siekti?
Taip viena programa padeda stebėti einamuosius finansus ir kartu išlaikyti ilgalaikį turto vaizdą.
Išbandykite „My Wealth“ nemokamai
„My Wealth“ galite išbandyti tiesiog naršyklėje naudodami internetinę demonstracinę versiją – nieko diegti nereikia.
Susipažinkite su biudžetu, turto padėtimi ir analizės funkcijomis naudodami demonstracinį turtą.