Mėnesio biudžeto rengimas ir stebėjimas

Biudžetas sudaro teorinę prognozę pagal jau įrašytas einamąsias ar bendras sąskaitas. Jis nepakeičia tikro jų likučio: eilutės apibūdina, kas kiekvieną mėnesį turėtų įplaukti, būti išleista ar investuota.

Biudžeto pajamų, investicijų, išlaidų ir pertekliaus diagrama

1. Pridėti įplaukas gaunančią ir mokančią sąskaitą

Pirmiausia pridėkite sąskaitą skiltyje Turtas > Taupomosios sąskaitos.
Atidarykite Biudžetas, tada Pridėti sąskaitą.
Pasirinkite einamąją ar bendrą sąskaitą.
Įveskite pradinį likutį, jei prognozėje reikia atsižvelgti į jau turimas lėšas.

Sąskaitos kortelė ir visos jos eilutės rodomos šios sąskaitos valiuta. Bendrasis rodinys prireikus konvertuoja sąskaitas.

2. Pridėti laisvai nustatytas pajamas ar išlaidas

Sąskaitos meniu pasirinkite Pridėti pajamas arba Pridėti išlaidas, tada įveskite:

Pavadinimą, pavyzdžiui, Atlyginimas ar Maistas;
Kategoriją;
Dažnumą, pavyzdžiui, kas mėnesį ar kasmet;
Kitą datą;
Valiutą ir Sumą.

Jei norite matyti tikrą mokėjimo mėnesį, metinių išlaidų rankiniu būdu nedalykite iš dvylikos: pasirinkite Kasmet ir kitą datą. Tuomet mėnesio vidurkis gali skirtis nuo rodomo mėnesio rezultato.

3. Pakartotinai naudoti turto duomenis

Tame pačiame meniu galima sukurti susietą eilutę:

Pridėti turto pajamas naudoja nuomą, palūkanas ar dividendus;
Pridėti būsto išlaidas naudoja jo mokesčius;
Pridėti įsipareigojimo išlaidą naudoja mėnesinę įmoką;
Investuoti į turtą arba Įmokėti į laikymo priemonę apibūdina planuojamą taupymą;
Pridėti investavimo tikslą naudoja tiksle numatytas mėnesines pastangas.

Eilutė lieka susieta su pradiniu elementu. Naudokite jos keitimo veiksmą, jei reikia leisti tik biudžetui taikomą koregavimą.

Pavaizduotame išgalvotame turte atlyginimai, šeimos išlaidos, įmokos tikslams ir pervedimai yra atskiros eilutės. Mėnesio rezultatas priklauso nuo visų jų: neįveskite apskaičiuotos sumos kaip papildomų pajamų.

4. Pažymėti įvykdytą įrašą

Pasirinktą mėnesį pažymėkite įrašą, kai pajamos, išlaidos, pervedimas ar investicija iš tikrųjų įvyko. Tada My Wealth tam mėnesiui užfiksuoja jo sumą ir valiutą: vėliau pakeitus planuojamą eilutę užbaigta operacija atgaline data neperrašoma.

Atžymėkite įrašą, kad pašalintumėte šią momentinę kopiją. Taip pat galite pakoreguoti konkretaus mėnesio sumą, kai tikroji suma skiriasi nuo planuotos. Su turtu susietoms eilutėms ir pervedimams taikomas tas pats principas.

5. Sutikrinti tikslų įmokas

Su tikslu susieta eilutė atskiria planuojamas pastangas nuo faktiškai užbaigtos įmokos. Mėnesio suvestinėje, be kita ko, rodoma:

Turima, atsižvelgus į užbaigtus srautus;
Jau investuota, apskaičiuota pagal užfiksuotas įrašų sumas ir valiutas;
Liko, kad būtų įvykdytas mėnesio planas;
užbaigtų ir laukiančių tikslų skaičius.

Užbaigta tikslo įmoka vėl įtraukiama į turimo pajėgumo skaičiavimą, kad nebūtų atimta du kartus. Sutikrinimas išlieka mėnesinis ir nekeičia nei tikslo siekinio, nei jo prognozės.

Atitinkami tikslai rodo savo mėnesio įvykdymo būseną. Investicijų suvestinėje atidarykite susietą tikslą, kad patikrintumėte ar pakeistumėte jo siekinį ir prielaidas; redagavimas tebėra sutelktas rodinyje Tikslai.

6. Pervesti perteklių tarp sąskaitų

Pirmiausia į biudžetą pridėkite abi sąskaitas. Gavėjo sąskaitoje pasirinkite pridėti kitos sąskaitos perteklių, tada pasirinkite šaltinio sąskaitą. My Wealth pagal apskaičiuotą tvarką perveda tik jos teigiamą perteklių.

Ciklas — A siunčia perteklių į B, o B į A — neleidžia apskaičiuoti. Patikros nustato sąskaitas ir atveria taisymą. Pašalinkite vieną pervedimą arba pasirinkite vienkryptį srautą; pataisius ciklą problema dingsta. Paveiktos sumos lieka pažymėtos kaip neišsamios.

7. Skaityti mėnesį ir prognozę

Mėnesio rezultatas taikomas pasirinktam mėnesiui; Mėnesio vidurkis paskirsto dažnius per ilgesnį laikotarpį. Diagramoje atskiriamos išorinės pajamos, išlaidos, investicijos, pervedimai ir perteklius.

Peržiūrėkite Biudžeto prognozės mėnesius ir raskite pirmą nepakankamą likutį. Dalinė rekomendacija ar diagrama reiškia, kad trūksta konvertavimo arba ciklas trukdo daliai skaičiavimo.

Jei trūksta kurso, rezultatas gali būti dalinis. Įveskite kursą siūlomu veiksmu arba skiltyje Ypatybės > Valiutų kursai.