Nustatykite investavimo tikslus ir stebėkite pažangą
Investavimas nėra vien aktyvų kaupimas. Taip pat naudinga žinoti, kokia kryptimi norite plėtoti savo turtą.
„My Wealth“ leidžia nustatyti investavimo tikslus, lyginti juos su dabartine padėtimi ir planuoti jiems pasiekti reikalingas pastangas.
Taip bendrą ketinimą galite paversti konkrečiu ir išmatuojamu tikslu.
Suteikite savo turtui kryptį
Investavimo tikslas gali atitikti įvairius poreikius.
Su „My Wealth“ galite nustatyti tikslą, susijusį su:
- siekiama verte;
- tiksliniu paskirstymu;
- tam tikrų aktyvų kategorijų didinimu;
- tam tikrų aktyvų kategorijų mažinimu;
- siekiamu pasyviųjų pajamų lygiu.
Šie tikslai padeda aiškiau matyti norimą turto raidos kryptį.
Tikslą galima apriboti jus dominančia sritimi: konkrečiomis aktyvų kategorijomis, laikymo vietomis, šalimis, valiutomis ar investicijų rinkiniu. Taip specializuotas tikslas nelyginamas su su juo nesusijusiais elementais.
Palyginkite dabartinę padėtį su tikslu
Tikslas tampa iš tiesų naudingas, kai jį galima palyginti su dabartine padėtimi.
„My Wealth“ sugretina esamą turtą su nustatyta siekiamybe ir padeda suprasti:
- kur esate šiandien;
- ką norite pasiekti;
- koks atstumas dar liko;
- kokių pastangų reikia;
- ar tikslas įgyvendinamas;
- kokia galima jo pasiekimo data pagal pasirinktas prielaidas.
Kiekvieno tikslo prielaidos saugomos kartu su juo, kad skaičiavimai ir peržiūros laikui bėgant išliktų nuoseklūs.
Nustatykite turto vertės tikslą
Galite nurodyti siekiamą vertę ir stebėti, kaip turtas artėja prie pageidaujamos sumos.
Taip abstraktus siekis palaipsniui didinti turtą tampa išmatuojamu tikslu.
„My Wealth“ palygina dabartinę vertę su tikslu ir aiškiai parodo pažangą.
Tobulinkite aktyvų paskirstymą
Bendra turto vertė nėra vienintelis svarbus dydis.
Galite nustatyti ir su turto paskirstymu susijusius tikslus.
Pavyzdžiui, galima siekti palaipsniui didinti arba mažinti tam tikrų aktyvų kategorijų dalį.
Svarbu žinoti ne tik kiek turite, bet ir kaip jūsų turtas paskirstytas.
Tai papildo „My Wealth“ diversifikacijos, koncentracijos ir paskirstymo analizę.
Diversifikacijos balas lieka analizės rodikliu: jis padeda pastebėti koncentraciją pagal aktyvą, laikymo vietą, nuosavybės struktūrą, šalį ar valiutą, tačiau automatiškai nenustato jums tinkamo paskirstymo. Jei išvadą laikote svarbia, turite patys paversti ją tikslu.
Nustatykite pasyviųjų pajamų tikslą
Tikslas gali būti susijęs ir su jūsų turto generuojamomis pajamomis.
„My Wealth“ leidžia nustatyti siekiamą pasyviųjų pajamų lygį ir stebėti pažangą. Šią sritį išsamiau nagrinėja pasyviųjų pajamų stebėjimas.
Tai gali būti naudinga, kai turto strategija siekiama palaipsniui didinti nuomos, dividendų ar palūkanų pajamas.
Pajamos stebimos bendrame turto kontekste, o ne atskiroje priemonėje.
Planuokite reikalingas pastangas
Tikslas retai pasiekiamas vien dėl dabartinės padėties.
„My Wealth“ leidžia suplanuoti su investavimo tikslu susijusias pastangas.
Galite palyginti siekiamybę su dabartine padėtimi ir numatomomis pastangomis, kad realiau įvertintumėte įgyvendinamumą.
Tai padeda atsakyti į paprastą klausimą:
Ką reikėtų padaryti, kad iš dabartinės padėties pasiekčiau savo tikslą?
Galite pasirinkti fiksuotą mėnesio įnašą arba pagal tikslinę datą apskaičiuoti reikalingą investiciją. Atsižvelgiant į tikslą, skaičiavimuose gali būti taikoma metinio vertės augimo prielaida, pajamų reinvestavimas arba įsipareigojimų neįtraukimas.
Šie parametrai tėra prognozės prielaidos. Jie padeda išnagrinėti trajektoriją, tačiau negarantuoja nei grąžos, nei tikslo pasiekimo.
Konkretus tikslo pavyzdys
Tarkime, jūsų grynasis turtas yra 350 000 €, o tikslas – 500 000 €. Galite nurodyti siekiamą sumą, 600 € mėnesio investiciją ir metinę prielaidą, kad gautumėte apytikslę trajektoriją.
Antras tikslas gali būti susijęs tik su paskirstymu: palaipsniui padidinti akcijų ir fondų dalį pasirinktame diapazone nuo 18 % iki 25 %. Trečiasis gali siekti 1 000 € pasyviųjų pajamų per mėnesį.
Kiekvienas tikslas saugo savo siekiamybę, sritį ir prielaidas, todėl vertės augimo, paskirstymo keitimo ir pajamų tikslų rezultatai nesumaišomi.
Susiekite tikslus su likusiu turtu
Tikslai nėra atskirti nuo kitų programos funkcijų.
Jie remiasi tais pačiais „My Wealth“ turto duomenimis:
- aktyvais ir įsipareigojimais;
- bendrąja ir grynąja verte;
- paskirstymu;
- pasyviosiomis pajamomis;
- istorija;
- rizika ir diversifikacija;
- biudžetu.
Vienoje programoje galite išanalizuoti dabartinę padėtį, nustatyti kryptį ir palaipsniui stebėti jos raidą.
Nuoseklūs skaičiavimai pagal jūsų prielaidas
Priklausomai nuo tikslo, rezultatams gali turėti įtakos tam tikros prielaidos.
„My Wealth“ saugo kiekvieno tikslo parametrus ir nuosekliai juos taiko skaičiavimuose bei peržiūrose.
Taip tas pats tikslas skirtinguose vaizduose nėra interpretuojamas nevienodai.
Rodomos vertės taip pat neviršija tikslumo, kurį leidžia turimi duomenys.
Saugokite tikslus su jų prielaidomis
Siekiamybės, sritys ir prognozių parametrai saugomi kartu su turtu „My Wealth“ faile. Todėl galima prisiminti tikslo logiką, jį pristabdyti ar pakeisti neatskiriant nuo skaičiavimams naudojamų duomenų.
Failas tvarkomas pagal „My Wealth“ „local-first“ principą.
Pereikite nuo momentinės nuotraukos prie trajektorijos
Turto programa gali apsiriboti klausimu:
„Kiek šiandien vertas mano turtas?“
Investavimo tikslai leidžia žengti toliau:
„Kur noriu nueiti?“
„Koks atstumas dar liko?“
„Ar paskirstymas atitinka mano siekius?“
„Kokias pastangas turiu numatyti?“
„Kada galėčiau pasiekti tikslą?“
Taip „My Wealth“ paverčia turto stebėjimą ilgalaikio valdymo priemone. Bendrą vaizdą rasite puslapyje apie „My Wealth“ turto valdymo programą.
Išbandykite „My Wealth“ nemokamai
„My Wealth“ galite išbandyti naršyklėje naudodami internetinę demonstracinę versiją, be diegimo.
Susipažinkite su turto padėtimi, analize ir investavimo tikslais demonstraciniame portfelyje.