Investavimo tikslo nustatymas
Tikslas visada pradedamas nuo tikslios turto aprėpties. My Wealth apskaičiuoja dabartinę šios aprėpties vertę ar pajamas, tada palygina jas su tikslu pasirinkta valiuta.
1. Pasirinkti tikslo tipą
- Tikslinė vertė: pavyzdžiui, vertybinių popierių sąskaitoje pasiekti 100 000 EUR.
- Tikslinis paskirstymas: pavyzdžiui, padidinti akcijų ir fondų dalį iki 50 % teigiamo bendrojo turto.
- Tikslinės pasyviosios pajamos: pavyzdžiui, iš kelių turto elementų gauti 500 EUR grynųjų pajamų per mėnesį.
2. Nustatyti aprėptį
- Skiltyje Situacija arba Pasyviosios pajamos pasirinkite Naujas tikslas. Biudžete naudokite Pridėti investavimo tikslą.
- Pasirinkite Tikslo tipą.
- Skiltyje Turto aprėptis pagal siūlomą tipą pasirinkite kategoriją, šalį, turto elementą, kelis elementus, vieną ar kelias laikymo priemones arba valiutą.
- Pasirinkite tikslius elementus. Keliems turto elementams naudokite paiešką, tada patikrinkite pasirinktų elementų skaičių.
Aprėptyje Valiuta yra tiksliai viena valiuta. Iš kelių turto elementų ar laikymo priemonių sudaryta aprėptis gali apimti kelias.
3. Įvesti tikslą tinkama valiuta
- Įveskite Pavadinimą ir Tikslą.
- Vertės ar pasyviųjų pajamų tikslui pasirinkite tikslo valiutą. Kai aprėptis apima kelias valiutas, My Wealth pasiūlo pagrindinę, bet ją visada galima pakeisti.
- Patikrinkite dialoge rodomą Dabartinę grynąją vertę arba Dabartines pasyviąsias pajamas. Jos turi būti konvertuotos į tikslo valiutą.
Pavyzdys: 20 000 CHF tikslas gali apimti kelis turto elementus EUR ir CHF valiutomis. Tikslas, dabartinė vertė ir mėnesinė investicija rodomi CHF. Turto dokumente turi būti reikalingi kursai.
4. Pasirinkti mėnesinę įmoką arba tikslo datą
Skiltyje Mėnesinės investicijos skaičiavimas:
- pasirinkite Nustatyti mėnesinę įmoką, kad įvestumėte galimą investuoti sumą; My Wealth apskaičiuos numatomą datą;
- pasirinkite Pasiekti tikslą iki nustatytos datos, kad įvestumėte terminą; My Wealth apskaičiuos Reikalingas pastangas.
Suvestinėje Planuojama investicija palyginama su reikalingomis pastangomis ir nurodoma, ar ji pakankama, nepakankama ar tinkama.
5. Nustatyti prielaidas
Vertės tikslui metinį vertės augimą įjunkite tik jei norite modeliuoti kainos kitimą. Pajamų tikslui rinkitės stebimą aprėpties grąžą arba teigiamą pasirinktinę grąžą. Parinktis Laikyti pajamas reinvestuotomis sumažina apskaičiuotas asmenines pastangas, nes pakartotinai panaudoja gautas pajamas.
Šios prielaidos naudojamos trajektorijai ir negarantuoja būsimos grąžos. Jei prognozė Neapskaičiuojama, atidarykite informaciją ir pataisykite nurodytą lauką: aprėptį, tikslą, datą, grąžą ar valiutos kursą.
6. Pridėti pastangas prie biudžeto
Patvirtinę pasirinkite Pridėti prie biudžeto ir sąskaitą, iš kurios tikslas bus finansuojamas. Eilutėje nurodoma planuojama mėnesinė investicija. Jei pasirinksite Ne dabar, ją vėliau galėsite pridėti iš biudžetinės sąskaitos meniu.
Biudžete eilutė visada rodoma sąskaitos valiuta: CHF tikslas EUR sąskaitoje rodomas EUR, o CHF sąskaitoje lieka CHF.
Pristabdžius tikslą išsaugoma jo konfigūracija, bet stebėjimas sustabdomas. Ištrynus tikslą po patvirtinimo taip pat pašalinamos susietos Biudžeto eilutės.