Investavimo tikslų kūrimas ir prognozavimas
Rodinyje Tikslai pateikiami investavimo siekiniai ir jų prognozės. Kompiuteryje pagrindinėje naršymo juostoje atidarykite Tikslai. Mobiliajame įrenginyje šį rodinį rasite skiltyje Daugiau.
1. Sukurti tikslą
- Pasirinkite Naujas tikslas.
- Pasirinkite Tikslinę vertę, Tikslinį paskirstymą arba Tikslines pasyviąsias pajamas.
- Nustatykite aprėptį: pagal siūlomą tipą pasirinkite kategoriją, šalį, turtą, laikymo priemonę arba valiutą.
- Įveskite siekinį ir jo valiutą.
- Nustatykite mėnesinę įmoką arba tikslo datą, tada patikrinkite grąžos ir reinvestavimo prielaidas.
My Wealth palygina aprėpties situaciją su siekiniu ir nurodo reikalingas pastangas. Kelių valiutų aprėpčiai turi būti nurodyti reikalingi valiutų kursai.
2. Tvarkyti ir stebėti tikslus
Suvestinėje rodoma reikalinga mėnesinė įmoka, aktyvių ar pristabdytų tikslų skaičius, apskaičiuojamas laikotarpis ir biudžeto padėtis: investavimo pajėgumas, į biudžetą įtraukti tikslai ir planuojamos įmokos. Pagal norimą informacijos kiekį perjunkite kortelių arba sąrašo rodinį.
Tikslus pertvarkykite vilkdami arba klaviatūros komandomis. Mobiliajame įrenginyje tikslai visada rodomi kortelėmis, kad juos būtų patogu skaityti ekrane. Kiekvienos kortelės meniu galima tikslą keisti, pristabdyti, tęsti arba ištrinti.
3. Skaityti prognozuojamą turtą
Prognozėje sujungiama dabartinė aprėpties vertė, būsimos įmokos ir kiekvieno tikslo prielaidos. Etapai žymi datas, kada pasiekiamas siekinys. Palyginimas Be planuojamų įmokų atskiria bendrą įmokų poveikį. Įmokos laikomos naujomis lėšomis: diagramoje jos neatimamos iš biudžeto ar banko sąskaitos.
Pasirinkite Prognozuojamas turtas, kad stebėtumėte grynąją vertę, arba Prognozuojamas paskirstymas, kad matytumėte turto proporcijas. Laikotarpis gali tęstis iki paskutinio apskaičiuojamo tikslo pabaigos arba būti nustatytas 5, 10 ar 20 metų. Kai nė vienas tikslas neturi apskaičiuojamos pabaigos datos, siūlomas 5 metų laikotarpis.
4. Išbandyti prognozės scenarijų
Pasirinkite Keisti scenarijų, kad atidarytumėte laikinas modeliavimo prielaidas. Pakeitimai iš karto atnaujina diagramą, etapus ir laikotarpio pabaigos vertes, tačiau nekeičia išsaugotų tikslų.
Kiekviena parinktis veikia konkrečią skaičiavimo dalį:
| Nuostata | Poveikis prognozei |
|---|---|
| Tikslinė vertė, Tikslinis paskirstymas ir Tikslinės pasyviosios pajamos | Įtraukia arba pašalina atitinkamo tipo tikslus. Pašalintas tikslas scenarijui nebeteikia įmokų, etapų ar grąžos prielaidų. |
| Tikslų mėnesinės įmokos finansuojamos naujomis lėšomis | Prideda planuojamas įmokas prie atitinkamo turto, kol pasiekiamas siekinys arba numatyta data. Išjungus parinktį trajektorija prognozuojama be šių naujų lėšų. |
| Atsižvelgti į tiksluose nustatytą vertės augimą ir grąžą | Taiko kiekvieno tikslo vertės augimo, grąžos ir reinvestavimo prielaidas. Be šios parinkties ši grąža nedidina prognozuojamų verčių. |
| Nereinvestuotos pajamos paliekamos turte | Prideda prie prognozuojamo turto tikslo turto elementų gaunamas pajamas, kai tikslas nenumato jų reinvestuoti. |
| Įsipareigojimams atsižvelgti į pagrindinės sumos grąžinimą | Pagal grafiką mažina prognozuojamus įsipareigojimus. Laikoma, kad grąžinimai finansuojami būsimomis prognozuojamam turtui nepriklausančiomis pajamomis; įsipareigojimą mažina tik grąžinta pagrindinė suma. |
| Pajamas generuojančio turto pajamas palikti turte | Prideda žinomas pajamas iš pajamas generuojančio turto, kurio neapima joks tikslas. Jo vertė lieka pastovi, kol joks tikslas nepateikia vertės augimo prielaidos. |
| Rodyti prognozę be tikslams numatytų įmokų | Prideda punktyrinę palyginimo kreivę. Ji nekeičia pagrindinio scenarijaus: atstumas tarp kreivių parodo bendrą planuojamų įmokų poveikį. |
Virš diagramos pateiktoje suvestinėje primenamos aktyvios prielaidos. Atkurti scenarijų grąžina visų tipų tikslus, nustatytas įmokas ir grąžą, išjungia pasirenkamas įsipareigojimų ir kito pajamas generuojančio turto prielaidas, vėl parodo palyginimą be įmokų ir grąžina paskutinio tikslo laikotarpį.
Jei keli tikslai tam pačiam turtui taiko vienodas prielaidas, jos pritaikomos tik vieną kartą. Kai prielaidos prieštarauja, My Wealth nesirenka savavališkai: atitinkamam turtui jas neutralizuoja ir parodo įspėjimą su tikrintinais tikslais.
5. Paskirstyti būsimas įmokas
Paskirstymo tikslui padalykite 100 % būsimų įmokų tarp siūlomų kategorijų. Šis paskirstymas nukreipia tik būsimas lėšas: jis neparduoda jokio turto ir automatiškai nesubalansuoja esamo portfelio.
6. Suprasti persidengimus
Du tikslai gali apimti tą patį turtą, laikymo priemonę ar aprėptį. My Wealth pažymi šiuos persidengimus, nes sudėjus jų trajektorijas ta pati vertė ar įmoka gali būti suskaičiuota du kartus. Peržiūrėkite įspėjimą ir, jei reikia, pakoreguokite aprėptį ar prielaidas.
Prognozė gali būti nepasiekiama, jei trūksta siekinio, datos, grąžos, 100 % paskirstymo arba valiutos kurso. Tikslo informacijoje nurodoma, ką reikia užpildyti.
7. Susieti tikslą su biudžetu
Pridėkite mėnesines pastangas prie Biudžeto ir pasirinkite jas finansuojančią sąskaitą. Eilutė konvertuojama į sąskaitos valiutą. Įmoka lieka susieta su tikslu ir įtraukiama į biudžeto vadove aprašytą mėnesinį sutikrinimą.
Pristabdžius tikslą išsaugoma jo konfigūracija, bet stebėjimas sustabdomas. Ištrynus tikslą po patvirtinimo taip pat pašalinamos susietos Biudžeto eilutės.