Śledź wszystkie inwestycje w portfelu wieloaktywowym

Wraz ze wzrostem majątku inwestycje często rozpraszają się między kilkoma kontami, instytucjami i kategoriami aktywów.

My Wealth łączy w jednej aplikacji nieruchomości, oszczędności, akcje, ETF-y, fundusze, fundusze nieruchomości, kryptowaluty, metale szlachetne i inne inwestycje. Jeśli obecnie korzystasz z arkusza, poznaj też My Wealth jako alternatywę dla Excela.

Zyskujesz całościowy obraz majątku zamiast utrzymywać kilka oddzielnych narzędzi.

Połącz różne klasy aktywów

My Wealth obsługuje główne rodziny tworzące majątek osobisty:

nieruchomości;
konta oszczędnościowe;
akcje, ETF-y i fundusze;
fundusze nieruchomości;
kryptowaluty;
metale szlachetne;
inwestycje gotówkowe;
inne aktywa.

Można również uwzględnić zobowiązania, w tym kredyty hipoteczne i konsumenckie, aby analiza nie ograniczała się do wartości brutto inwestycji.

Znajdź każdą inwestycję w jednym widoku

Gdy korzystasz z kilku instytucji, ustalenie całkowitej wartości majątku może być trudne.

My Wealth porządkuje aktywa według konta, instytucji, depozytariusza lub właściciela, zachowując ich kontekst i pochodzenie. Podział własności jest uwzględniany w odpowiednich widokach, dlatego jeden plik może reprezentować własność indywidualną i wspólną bez duplikowania aktywów.

Konsoliduj wiele walut

Aktywa i zobowiązania można zapisywać w ich własnych walutach, a plik majątku używa jednej waluty głównej do obliczania sum.

My Wealth wykorzystuje dostępne kursy wymiany do konsolidacji i sygnalizuje brakujące przeliczenia. Zachowujesz każdą pierwotną kwotę, uzyskując porównywalny widok całego portfela.

Przejdź od wartości brutto do majątku netto

Samo zsumowanie aktywów nie zawsze wystarcza do zrozumienia sytuacji finansowej. My Wealth rozróżnia:

aktywa;
zobowiązania;
wartość brutto;
wartość netto;
wyniki;
dochód.

Łatwiej dzięki temu zrozumieć rzeczywistą wartość majątku po odjęciu długów. Kredyt powiązany z aktywem można analizować w kontekście finansowanej nieruchomości, pozostałego kapitału i zmian w czasie.

Śledź zmiany, nie tylko sumę

Dokument przechowuje historię wycen, aby porównywać obecny skład z wcześniejszymi okresami. Serie mogą obejmować cały plik albo wybrane aktywa, zobowiązania lub właścicieli.

Oś czasu pomaga odróżnić jednorazowy obraz od trwałego trendu, bez automatycznego mylenia ruchów rynkowych, wpłat i spłaty zadłużenia.

Analizuj alokację

My Wealth udostępnia analizy dotyczące:

klas aktywów;
rozkładu geograficznego;
walut;
instytucji i depozytariuszy;
dywersyfikacji;
koncentracji;
dostępności;
zadłużenia.

Koncentracja jest oceniana w pięciu uzupełniających się wymiarach: aktywo, depozytariusz, struktura własności, kraj i waluta. My Wealth wskazuje główną ekspozycję w każdym wymiarze i wylicza ogólny wynik dywersyfikacji z dodatnich wartości brutto, bez sztucznego zmniejszania ekspozycji przez powiązane kredyty.

Dostępność grupuje aktywa według szacowanego czasu dostępu — od mniej niż 24 godzin do ponad roku. Analizy pomagają zrozumieć strukturę majątku i zauważyć znaczące koncentracje.

Poznaj oprogramowanie do zarządzania majątkiem

Śledź, co wytwarzają aktywa

Nieruchomości, akcje, fundusze i inne inwestycje mogą generować czynsze, dywidendy lub odsetki. My Wealth łączy dochody z aktywami, które je wytwarzają.

Poznaj śledzenie dochodu pasywnego

Nadaj kierunek alokacji

Po konsolidacji i analizie portfela możesz definiować cele dotyczące jego wartości lub alokacji.

My Wealth obsługuje cele wartości majątku, alokacji i dochodu pasywnego, umożliwiając porównanie bieżącej sytuacji ze strukturą, którą chcesz stopniowo osiągnąć.

Poznaj cele inwestycyjne