Alternatywa dla Excela do śledzenia majątku
Arkusz kalkulacyjny jest często jednym z pierwszych narzędzi używanych do kontroli majątku osobistego.
Jest elastyczny, łatwo zacząć z niego korzystać i pozwala szybko zbudować własny system monitorowania.
Jednak gdy przybywa kont, inwestycji, nieruchomości, długów i danych historycznych, plik stopniowo staje się trudniejszy w utrzymaniu.
My Wealth zapewnia wyspecjalizowaną aplikację do zarządzania majątkiem, zachowując lokalne podejście, w którym kontrolujesz swoje dane.
Gdy arkusz kalkulacyjny zaczyna się komplikować
Plik Excela może w zupełności wystarczać dla kilku aktywów.
Z czasem trzeba jednak zarządzać większą liczbą informacji:
- kilkoma klasami aktywów;
- wieloma kontami i instytucjami;
- zobowiązaniami;
- różnymi walutami;
- historią wycen;
- dochodami generowanymi przez aktywa;
- podziałami i alokacjami;
- przyszłymi celami.
Strukturę pliku, formuły i wykresy trzeba wtedy utrzymywać ręcznie.
My Wealth zaprojektowano specjalnie do porządkowania tych informacji majątkowych.
Porównaj oba podejścia w praktyce
Wybór zależy przede wszystkim od tego, czego oczekujesz od narzędzia:
- Struktura danych: w Excelu sam projektujesz arkusze i relacje; My Wealth ma gotowy model aktywów, zobowiązań, właścicieli, kont i instytucji.
- Obliczenia: arkusz opiera się na Twoich formułach; My Wealth bezpośrednio oblicza majątek brutto i netto, alokację, dochód, wyniki i wskaźniki zadłużenia.
- Historia: Excel wymaga przygotowania tabel lub okresowych kopii; My Wealth przechowuje zmiany w dokumencie majątkowym.
- Kontrole: formułę lub odwołanie w arkuszu można zmienić niezauważenie; aplikacja stosuje te same reguły biznesowe we wszystkich widokach.
- Personalizacja: Excel pozostaje bardziej elastyczny dla całkowicie indywidualnego modelu; My Wealth stawia na wyspecjalizowaną, gotową do użycia strukturę.
Celem nie jest więc zastąpienie każdego zastosowania Excela, lecz uniknięcie samodzielnego odtwarzania typowych funkcji monitorowania majątku.
Przygotuj przejście z arkusza
Majątek śledzony w Excelu warto najpierw przejrzeć i uporządkować przed wprowadzeniem do My Wealth. Zidentyfikuj nadal posiadane aktywa, powiązane zobowiązania, walutę, właściciela, wartość i datę wyceny.
Ten etap pozwala też usunąć nieaktualne wiersze i sprawdzić sumy. Nie chodzi o ślepy import wszystkich arkuszy, formuł i formatowania, lecz o zbudowanie czystego dokumentu majątkowego z istotnych danych.
Połącz aktywa i zobowiązania
My Wealth może śledzić nieruchomości, oszczędności, akcje, ETF-y, fundusze, fundusze nieruchomości, kryptowaluty, metale szlachetne, inwestycje gotówkowe i inne aktywa w portfelu wieloaktywowym.
Możesz także uwzględnić kredyty i inne zobowiązania, aby uzyskać widok majątku netto.
Dane są uporządkowane według wspólnego modelu majątkowego zamiast rozproszone po różnych arkuszach i formułach.
Automatycznie zachowuj widok historyczny
Śledzenie bieżącej wartości majątku w arkuszu jest stosunkowo proste.
Utrzymanie spójnego obrazu jego zmian zazwyczaj staje się trudniejsze.
My Wealth zapisuje historię w dokumencie majątkowym, dzięki czemu możesz obserwować zmiany aktywów i całej sytuacji w czasie.
Nie musisz ręcznie budować własnych mechanizmów zapisu historycznego.
Analizuj majątek bez tworzenia własnych wykresów
My Wealth zawiera kilka analiz majątkowych bezpośrednio w aplikacji.
Możesz badać:
- alokację według klas aktywów;
- rozkład geograficzny;
- waluty;
- dywersyfikację;
- koncentrację;
- płynność;
- zadłużenie;
- wskaźniki ryzyka związane z wybranymi aktywami.
Koncentracja nie ogranicza się do wykresu klas aktywów: uwzględnia również największe ekspozycje według konta, instytucji, kraju i waluty. Analiza zadłużenia porównuje pozostałe zobowiązania z finansowanymi aktywami, terminami oraz — gdy wprowadzono budżet — miesięcznymi dochodami.
Celem nie jest zastąpienie ogólnej elastyczności Excela, lecz bezpośrednie udostępnienie typowych narzędzi potrzebnych do śledzenia majątku.
Poznaj oprogramowanie do zarządzania majątkiem
Śledź dochód pasywny
Dochód generowany przez aktywa można uwzględnić w ogólnym obrazie majątku.
My Wealth śledzi czynsze, dywidendy i odsetki, pomagając porównać wartość inwestycji z generowanym przez nią dochodem.
Poznaj śledzenie dochodu pasywnego
Połącz majątek z budżetem i celami
My Wealth nie ogranicza się do bieżącego obrazu majątku.
Aplikacja pozwala także zarządzać miesięcznym budżetem i definiować cele inwestycyjne oparte na wartości docelowej, alokacji lub dochodzie pasywnym.
Zachowaj kontrolę nad plikiem
Przejście do wyspecjalizowanej aplikacji nie wymaga przekazania majątku zdalnej platformie. My Wealth zapisuje go w pliku .mywealth, którego lokalizację wybierasz.
Dowiedz się, dlaczego My Wealth działa lokalnie
Wyspecjalizowana aplikacja zamiast ogólnego arkusza
Excel pozostaje niezwykle wszechstronnym narzędziem.
My Wealth odpowiada po prostu na inną potrzebę: zapewnia strukturę i funkcje już przygotowane do zarządzania majątkiem.
Zamiast budować i utrzymywać własny system, od razu otrzymujesz odpowiedzi na pytania:
Ile wynosi mój majątek netto?
Jak rozłożone są moje inwestycje?
Jak zmienia się mój majątek?
Jaki dochód generuje?
Czy jestem na dobrej drodze do osiągnięcia celów?
Wypróbuj My Wealth bezpłatnie
Możesz poznać My Wealth bezpośrednio w przeglądarce dzięki wersji demonstracyjnej online, bez instalacji.