Encontre os seus ativos e as cotações sem copiar tudo
Identificar o título certo, pesquisar uma SCPI, encontrar as características de uma moeda de ouro e verificar várias cotações demora tempo. O My Wealth LIVE reúne pesquisas e dados financeiros para facilitar a adição de ativos e a atualização do seu valor.
O Live é uma subscrição opcional, distinta da aplicação gratuita. Oferece 10 dias de avaliação gratuita antes da cobrança, com planos mensal e anual. Os preços e condições são apresentados antes da subscrição.
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1. Da pesquisa de um ativo ao seu acompanhamento no património
O percurso tem três etapas: encontrar o ativo certo num catálogo, verificar as características propostas e utilizar os dados disponíveis para o acompanhar no ficheiro.
| Pesquisa ou dado | Utilidade |
|---|---|
| Ações, ETF e fundos | Identificar o título, o mercado, a moeda e os dados disponíveis |
| Criptomoedas | Distinguir ativos com nomes semelhantes e obter uma cotação |
| SCPI francesas | Encontrar a sociedade gestora, o preço da participação e as informações disponíveis |
| Moedas e barras | Verificar o metal, o peso, a pureza e o formato num catálogo ilustrado |
| Cotações e taxas de câmbio | Atualizar avaliações compatíveis e consolidar várias moedas |
As informações variam consoante o ativo e a sua disponibilidade. Pode sempre verificá-las e corrigi-las.
2. Exemplo: distinga criptomoedas com nomes semelhantes
Nesta captura de demonstração, a pesquisa «bitco» devolve, entre outros, Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH) e Wrapped Bitcoin (WBTC). Deve escolher o resultado em função do ativo que realmente detém e não apenas da semelhança do nome.
Depois de verificar a identidade, as informações disponíveis podem preencher antecipadamente o ativo. Introduz a sua posição; o Live não obtém automaticamente o saldo da conta no intermediário financeiro ou numa plataforma de criptomoedas.
3. SCPI: encontre a sociedade e os valores publicados
A pesquisa «CORUM» ilustra um caso em que são propostas várias SCPI. Pode verificar o nome e a sociedade gestora antes de selecionar o resultado correspondente às suas participações.
O preço da participação e outras informações disponíveis, como o valor de resgate ou a taxa de distribuição, reduzem a cópia manual. Estes valores devem ser interpretados de acordo com a sua natureza e data: o preço de uma participação não garante um preço de revenda imediato.
4. Metais preciosos: verifique o produto e o seu conteúdo em metal
A captura utiliza a pesquisa «Kangaroo». O catálogo permite verificar o tipo de produto, o peso e a pureza, com uma ilustração quando disponível.
Para a avaliação, o Live pode obter cotações por grama de ouro, prata, platina e paládio. Um valor baseado no conteúdo em metal não constitui uma cotação numismática individual: a raridade, o estado de conservação ou o prémio de uma moeda não são determinados automaticamente pela cotação do metal.
Estes exemplos mostram o funcionamento da pesquisa e não constituem recomendações de compra.
5. Atualize os dados compatíveis quando precisar
O comando Atualizar cotações reúne as pesquisas de dados compatíveis: títulos, criptomoedas, informações de SCPI, metais preciosos e conversões necessárias.
A aplicação apresenta o progresso e os elementos atualizados, ignorados ou com erro. Pode continuar a introduzir manualmente os valores dos ativos sem identificador compatível.
As atualizações são iniciadas a seu pedido. O Live não monitoriza continuamente as contas, não obtém automaticamente as compras e vendas e não executa ordens financeiras.
6. O que continua a ser gratuito?
| Necessidade | Aplicação gratuita | Com Live |
|---|---|---|
| Organizar e analisar ativos, passivos, rendimentos, orçamento e objetivos | Sim | Sim |
| Introduzir e corrigir manualmente valores e taxas de câmbio | Sim | Sim |
| Pesquisar nos catálogos ligados e preencher antecipadamente os dados disponíveis | Não | Sim |
| Atualizar os dados de mercado compatíveis a pedido | Não | Sim |
A importação inteligente com IA local no Windows também é independente do Live. Analisa uma fonte fornecida por si, enquanto o Live pesquisa informações e cotações junto do serviço de dados financeiros.
O Live é sobretudo útil se adicionar regularmente ativos compatíveis ou atualizar várias categorias de investimentos. Para um acompanhamento ocasional em que já introduz os valores, pode manter a aplicação gratuita.
7. Mantenha o ficheiro patrimonial na localização escolhida
Uma pesquisa ou atualização requer ligação à Internet e transmite ao serviço os parâmetros necessários, como um símbolo, um identificador de ativo ou um par de moedas. O ficheiro patrimonial completo não é enviado para realizar estas operações.
Não precisa de ligar as contas bancárias nem de fornecer as credenciais do intermediário financeiro. O funcionamento local do My Wealth continua a ser a base do acompanhamento: pode trabalhar com os dados guardados e introduzir valores mesmo quando o serviço remoto está indisponível.
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