Utilizar o My Wealth Live
O My Wealth LIVE acrescenta serviços financeiros ligados à aplicação. A subscrição facilita a pesquisa de ativos, preenche previamente determinadas informações e atualiza, a pedido, os dados de mercado utilizados no seu património.
A gestão do ficheiro permanece local: continua a criar, alterar e consultar o seu património sem confiar o documento .mywealth a um serviço remoto.
1. O que a subscrição oferece
| Categoria | Serviços disponíveis |
|---|---|
| Ações, ETF e fundos | Pesquisa por nome ou símbolo, preenchimento prévio do mercado e da moeda, atualização da cotação e do rendimento disponível |
| Criptomoedas | Pesquisa no catálogo, identificação do token, ilustração e atualização da cotação na moeda escolhida |
| SCPI | Pesquisa da sociedade e da SCPI, preço da unidade, valor de levantamento e taxa de distribuição disponíveis |
| Metais preciosos | Pesquisa de moedas e barras, preenchimento prévio do metal, formato, peso e pureza e, em seguida, atualização do preço por grama |
| Moedas | Obtenção das taxas de câmbio necessárias às conversões do património |
As informações propostas dependem do elemento pesquisado e dos dados disponíveis. Pode sempre verificá-las ou introduzi-las manualmente.
2. Adicionar um ativo mais rapidamente
- Selecione Novo ativo e a família, por exemplo Criptomoedas ou Ações e fundos.
- Utilize a pesquisa LIVE na caixa de diálogo.
- Escolha o resultado que corresponde exatamente ao título, mercado ou símbolo procurado.
- Verifique as informações preenchidas previamente, nomeadamente a moeda e o identificador, e introduza a sua quantidade.
- Aplique o ativo.
Dois instrumentos com nomes semelhantes podem estar cotados em mercados e moedas diferentes. Verifique estas informações antes de validar.
Seguem-se exemplos de pesquisa nos catálogos do My Wealth LIVE:
3. Atualizar os dados do património
- Guarde o património antes de uma atualização importante.
- Selecione Atualizar cotações.
- O progresso indica o elemento em curso e a quantidade processada.
- No fim, leia o resumo: distingue os valores atualizados dos elementos ignorados ou com erro.
- Regresse a Situação e verifique o efeito no total e no histórico.
Este comando pode atualizar numa única operação as cotações de títulos e criptomoedas, os dados disponíveis das SCPI, os preços dos metais preciosos e as taxas de câmbio úteis. Apenas são abrangidos os elementos que possuem um identificador compatível.
Um erro remoto não substitui um valor existente por zero. Se cancelar a operação, os elementos já processados conservam o respetivo resultado e os seguintes permanecem inalterados.
4. Converter automaticamente as moedas
Quando um cálculo necessita de uma taxa ausente, o My Wealth LIVE tenta obter a conversão. A taxa é depois guardada no ficheiro .mywealth e pode ser consultada ou corrigida em Propriedades > Taxas de câmbio.
Se o serviço não responder, o My Wealth abre a caixa de diálogo de introdução manual. O património continua, portanto, utilizável mesmo quando um dado remoto está temporariamente indisponível.
5. Ativar a licença
Abra a oferta My Wealth LIVE no ecrã inicial ou nas Definições, selecione Ativar a minha licença e introduza a chave no diálogo. Se não a encontrar, utilize a ligação de ajuda junto ao campo. As funções LIVE ficam disponíveis imediatamente após a ativação.
6. Em caso de indisponibilidade
Abra o ativo que não foi atualizado e verifique o respetivo identificador, símbolo, mercado e moeda. Um ativo introduzido totalmente à mão sem identificador LIVE permanece manual; não se trata de um erro.
Pode continuar a consultar o património, alterar os valores e introduzir as informações manualmente. A indisponibilidade do serviço ligado não bloqueia as funções locais do My Wealth.
7. Distinguir taxas Live e referências estatísticas
As taxas obtidas pelo Live servem às conversões do património. As classificações WID usam uma referência USD e nove taxas BCE fixas, separadas das cotações da carteira. Consultá-las nas dez moedas abrangidas não exige subscrição. O catálogo de modelos IA também continua acessível sem Live.