Atualize a carteira sem copiar tudo
Forneça uma captura de ecrã ou um extrato dos investimentos: o My Wealth identifica as posições, os valores e os saldos para atualizar os seus dados. Verifica as alterações propostas, corrige-as se necessário e escolhe as que pretende guardar.
A análise é realizada no seu computador, no Windows, com um modelo de IA local instalado.
Instalar o My Wealth para utilizar a importação inteligente · Ver o tutorial em vídeo
1. Que documentos pode utilizar?
| Tipo de documento | O que verificar |
|---|---|
| Captura de ecrã ou imagem PNG, JPEG ou WebP | Os nomes, quantidades e montantes são legíveis; sabe se a imagem mostra todos os investimentos ou apenas uma parte |
| Ficheiro exportado em formato CSV, TSV, TXT ou OFX | As colunas são compreensíveis, com a moeda e a data dos dados quando disponíveis |
| Extrato PDF cujo texto pode ser selecionado | O texto contém as informações a importar |
A IA pode ler quantidades, preços e saldos e associá-los aos investimentos já presentes no My Wealth. Para um PDF digitalizado cujo texto não pode ser selecionado, utilize uma captura de ecrã legível.
A qualidade do resultado depende do modelo e do documento. Algumas informações podem ser mal interpretadas ou estar em falta: releia os resultados antes de os guardar.
2. Exemplo: um saldo passa de 2 000 para 2 100 USD
O extrato de demonstração contém duas posições em títulos e um saldo de liquidez. Estes elementos já existem no My Wealth.
| Elemento | Alteração proposta |
|---|---|
| Liquidez da conta de corretagem | Alterar o saldo de 2 000 para 2 100 USD |
| Duas posições em títulos | Sem alteração |
| Conjunto das alterações escolhidas | Uma alteração, sem ativos adicionados nem eliminados |
Neste exemplo fictício, verifica o novo saldo e guarda apenas essa alteração. Os dois títulos permanecem inalterados.
Com outro documento, poderá ter de corrigir o investimento reconhecido ou completar as informações de um novo ativo. Para ver um exemplo a partir de uma imagem, siga a atualização por captura de ecrã, passo a passo.
3. Como atualizar os seus dados?
- No menu da conta ou do contrato em causa, abra Importação inteligente.
- Adicione o documento e inicie a análise.
- Verifique os investimentos reconhecidos e os valores propostos. Corrija os erros e complete as informações em falta, se necessário.
- Escolha as alterações a manter e clique em Guardar alterações.
Nada é alterado no património durante a análise. Mantém o controlo sobre as alterações guardadas.
Se o documento mostrar apenas uma parte da carteira, um investimento ausente da imagem pode continuar a pertencer-lhe. Verifique antes de aceitar a eliminação.
Para organizar atualizações regulares, também pode utilizar o Centro de atualizações. Permite agendar acompanhamentos, mas não é necessário para iniciar uma importação inteligente.
4. Mantenha o controlo sem ligar as suas contas bancárias
Escolhe o documento a analisar no banco ou intermediário financeiro. O My Wealth não precisa das suas credenciais bancárias para o ler.
O documento descreve a sua situação numa determinada data. As novas operações não são obtidas automaticamente: decide quando adicionar um novo extrato ou uma nova captura.
A IA analisa o documento no seu computador. A importação inteligente não requer subscrição Live. Os serviços My Wealth Live são uma opção separada, nomeadamente para pesquisar ativos e obter as respetivas cotações.
Para experimentar com os seus dados, instale o My Wealth no Windows e um modelo de IA local compatível.