Et alternativ til Excel til opfølgning på din formue
Et regneark er ofte et af de første værktøjer, man bruger til at følge sin private formue.
Det er fleksibelt, let at komme i gang med og gør det muligt hurtigt at opbygge sit eget system.
Men efterhånden som konti, investeringer, fast ejendom, gæld og historiske data vokser, kan filen gradvist blive vanskeligere at vedligeholde.
My Wealth tilbyder en dedikeret applikation til formueforvaltning og bevarer samtidig en lokal tilgang, hvor du har kontrollen over dine data.
Når et regneark begynder at blive komplekst
En Excel-fil kan være helt tilstrækkelig til nogle få aktiver.
Med tiden får du dog ofte behov for at håndtere flere oplysninger:
- flere aktivklasser;
- flere konti og institutter;
- gæld;
- forskellige valutaer;
- værdiansættelseshistorik;
- indkomst fra aktiver;
- fordelinger;
- fremtidige mål.
Filstrukturen, formlerne og diagrammerne skal derefter vedligeholdes manuelt.
My Wealth er udviklet specifikt til at organisere disse formueoplysninger.
Sammenlign de to tilgange i praksis
Valget afhænger først og fremmest af, hvad du forventer af dit værktøj:
- Datastruktur: I Excel udformer du selv arkene og deres relationer; My Wealth leverer allerede en model for aktiver, gæld, ejere, konti og institutter.
- Beregninger: Et regneark er afhængigt af dine formler; My Wealth beregner direkte brutto- og nettoformue, fordeling, indkomst, afkast og gældsindikatorer.
- Historik: Excel kræver, at du opretter egne tabeller eller periodiske kopier; My Wealth gemmer udviklingen i formuedokumentet.
- Kontroller: En formel eller reference kan ændres ubemærket i et regneark; applikationen anvender de samme forretningsregler i alle visninger.
- Tilpasning: Excel er fortsat mere fleksibelt til en helt skræddersyet model; My Wealth prioriterer en specialiseret struktur, der er klar til brug.
Formålet er derfor ikke at erstatte alle anvendelser af Excel, men at undgå, at du selv skal genopbygge de gængse funktioner til formueopfølgning.
Forbered overgangen fra dit regneark
En formue, der følges i Excel, bør først gennemgås og struktureres, før den indtastes i My Wealth. Det er nyttigt at identificere de aktiver, du stadig ejer, deres tilknyttede gæld, valuta, ejer, værdi og værdiansættelsesdato.
Dette trin giver også mulighed for at fjerne forældede rækker og kontrollere totalerne. Målet er ikke blindt at importere hvert ark, hver formel og hver formatering, men at opbygge et rent formuedokument ud fra de relevante data.
Saml dine aktiver og din gæld
My Wealth kan følge fast ejendom, opsparing, aktier, ETF'er, fonde, REIT'er, kryptovalutaer, ædelmetaller, kontante investeringer og andre aktiver i en portefølje med flere aktivtyper.
Du kan også medtage lån og anden gæld for at få et overblik over din nettoformue.
Oplysningerne organiseres efter en fælles formuemodel i stedet for at være spredt mellem forskellige ark og formler.
Bevar automatisk et historisk overblik
Det er forholdsvis enkelt at følge formuens aktuelle værdi i et regneark.
Det bliver som regel mere komplekst at bevare en sammenhængende fremstilling af dens udvikling.
My Wealth integrerer historikken i formuedokumentet, så du kan følge udviklingen i aktiverne og din samlede situation over tid.
Du kan dermed se formuens forløb uden manuelt at opbygge dine egne mekanismer til historisk registrering.
Analysér din formue uden selv at bygge diagrammer
My Wealth indeholder flere formueanalyser direkte i applikationen.
Du kan undersøge:
- fordeling efter aktivklasse;
- geografisk fordeling;
- valutaer;
- diversificering;
- koncentration;
- likviditet;
- gæld;
- risikoindikatorer for bestemte aktiver.
Koncentration er for eksempel ikke begrænset til et diagram efter aktivklasse: analysen undersøger også de største eksponeringer efter konto, institut, land og valuta. Gældsanalysen sammenligner restgæld med finansierede aktiver, forfaldsdatoer og, når der er indtastet et budget, den månedlige indkomst.
Målet er ikke at erstatte Excels generelle fleksibilitet, men at stille de almindelige værktøjer til formueopfølgning direkte til rådighed.
Se formueforvaltningssoftwaren
Følg din passive indkomst
Indkomst fra aktiver kan også indgå i dit formueoverblik.
My Wealth kan følge lejeindtægter, udbytter og renter og hjælper dig med at sammenligne en investerings værdi med den indkomst, den skaber.
Se opfølgning på passiv indkomst
Knyt din formue til budget og mål
My Wealth gør mere end at registrere et øjebliksbillede af din aktuelle formue.
Applikationen lader dig også styre et månedligt budget og definere investeringsmål ud fra en målværdi, målfordeling eller passiv indkomst.
Bevar kontrollen over din fil
At skifte til en specialiseret applikation betyder ikke, at du skal overlade din formue til en ekstern platform. My Wealth gemmer den i en .mywealth-fil, hvis placering du selv vælger.
Se hvorfor My Wealth fungerer lokalt
En specialiseret applikation frem for et generelt regneark
Excel er fortsat et særdeles alsidigt værktøj.
My Wealth dækker blot et andet behov: en struktur og funktioner, der allerede er udviklet til formueforvaltning.
I stedet for selv at bygge og vedligeholde et opfølgningssystem får du straks en applikation, der kan besvare spørgsmål som:
Hvad er min nettoformue?
Hvordan er mine investeringer fordelt?
Hvordan udvikler min formue sig?
Hvilken indkomst skaber den?
Er jeg på rette vej mod mine mål?
Prøv My Wealth gratis
Du kan opleve My Wealth direkte i din browser med onlinedemoen uden installation.