Consulta tu patrimonio con una IA local o mediante MCP
My Wealth permite usar inteligencia artificial para explorar y comprender tu patrimonio conservando el control de tus datos.
En Windows, un asistente de IA se ejecuta directamente en tu ordenador. Puedes hacer preguntas en lenguaje natural sobre el archivo actualmente abierto.
¿Prefieres tu propio asistente u otra herramienta compatible? My Wealth también ofrece un servidor MCP local para conectar clientes externos conforme a los permisos que definas.
Una IA local para proteger la privacidad de tu patrimonio
Un archivo patrimonial contiene información especialmente sensible: valores de activos, inmuebles, inversiones, deudas, ingresos y objetivos.
Por eso el asistente está diseñado para funcionar localmente en tu ordenador. Las preguntas pueden procesarse directamente en el PC sin enviar el patrimonio a un servicio de IA remoto.
Obtienes una interfaz conversacional respetando el enfoque local-first de My Wealth: el archivo sigue bajo tu control y las funciones esenciales no dependen de un servicio remoto.
Haz tus preguntas a My Wealth de forma sencilla
El asistente integrado permite consultar el patrimonio en lenguaje natural desde la aplicación. Puede ofrecer información, resúmenes y análisis basados en los datos disponibles en el archivo abierto.
El archivo sigue siendo la fuente de referencia. El agente local utiliza la misma interfaz de negocio controlada que las demás integraciones locales.
Por ejemplo, puedes preguntar:
- cuál es el valor neto del archivo abierto;
- qué activos aportan más ingresos pasivos;
- cómo se distribuyen las inversiones por familia, divisa o propietario;
- qué pasivos contribuyen más a la deuda o qué dimensión debilita su puntuación;
- cómo avanza un objetivo de inversión;
- qué tendencia se desprende del historial disponible.
La precisión depende de los datos presentes y los permisos concedidos. Si faltan ingresos presupuestarios, por ejemplo, no se pueden comparar las cuotas con los ingresos y el asistente debe conservar esa limitación. No sustituye datos ausentes ni ofrece asesoramiento financiero personalizado.
Crea y actualiza tu patrimonio en lenguaje natural
El asistente local no se limita a leer. Cuando solicitas expresamente una acción y el permiso de edición está activado, puede preparar la creación o actualización de elementos patrimoniales.
Puedes pedirle:
- añadir un inmueble, inversión o préstamo con la información facilitada;
- actualizar el valor, cantidad o propiedades de un activo;
- crear un propietario, estructura de tenencia o custodio;
- definir o modificar un objetivo de inversión;
- añadir una cuenta presupuestaria, gasto, ingreso o transferencia;
- marcar una aparición presupuestaria como realizada.
El asistente respeta las mismas reglas que la interfaz. Si falta información obligatoria o el destino es ambiguo, debe solicitar una aclaración en lugar de inventar un valor o identificador.
Niveles adaptados a las capacidades de tu ordenador
No todo el mundo dispone del mismo hardware.
My Wealth admite tres niveles de modelo —básico, medio y avanzado— adaptados a diferentes capacidades. Los modelos ofrecidos dependen del catálogo disponible.
La selección e instalación están integradas. En Windows, la aplicación recomienda un nivel según el hardware detectado. Esto orienta la elección, pero no garantiza un rendimiento idéntico en todas las configuraciones.
Conecta tus propias herramientas con MCP
El asistente integrado no es la única manera de utilizar IA con My Wealth.
En Windows, la aplicación también puede alojar un servidor MCP local. MCP, o Model Context Protocol, permite a un cliente compatible descubrir las funciones expuestas e interactuar con el archivo abierto según los permisos concedidos.
Puedes utilizar tu asistente de IA preferido u otra herramienta compatible sin exportar manualmente tus datos.
Comprende qué garantiza «servidor local»
El servidor escucha localmente en tu ordenador, usa autenticación y limita las herramientas expuestas a los permisos del archivo abierto.
Esta protección cubre el acceso a My Wealth. No determina lo que un cliente MCP hace después con la información recibida. Un asistente basado en un servicio remoto puede transmitirle los datos necesarios para procesar tu petición.
Si quieres que todo el análisis permanezca en tu ordenador, utiliza el asistente local integrado o un cliente MCP cuyo procesamiento también sea local. Sigue siendo importante elegir el cliente y leer su política de privacidad.
Elige con precisión los accesos autorizados
El asistente integrado y los clientes MCP externos utilizan permisos separados. Puedes controlar de forma independiente los derechos de lectura y edición.
Usar el asistente local no activa automáticamente el acceso MCP externo. La lectura local está activada por defecto; la edición por el asistente y el acceso MCP externo están desactivados por defecto.
Cada cambio permanece bajo tu control
Leer y editar son operaciones distintas. My Wealth separa esos permisos para que un asistente no modifique libremente tus datos.
Incluso cuando se permite editar al asistente local, cada escritura requiere una confirmación explícita antes de ejecutarse.
Las eliminaciones y otras operaciones destructivas también se preparan identificando sus consecuencias y dependencias. Conservas la decisión final siempre que una operación vaya a cambiar realmente el patrimonio.
El archivo sigue siendo la fuente de referencia
La IA no cambia el principio fundamental de My Wealth.
Tu patrimonio permanece en el archivo .mywealth cuya ubicación controlas. La IA local y MCP ofrecen nuevas formas de interactuar con él, pero nunca lo sustituyen como fuente de referencia. Los permisos, validaciones y confirmaciones siguen siendo aplicados por My Wealth, con independencia de la respuesta del modelo.
Para una visión general, descubre el software de gestión patrimonial personal My Wealth.
Dos enfoques para diferentes formas de trabajar
¿Quieres preguntar directamente desde My Wealth? Utiliza el asistente de IA local integrado.
¿Ya utilizas un asistente o herramienta compatible con MCP? Activa el servidor MCP local y elige los permisos que quieras conceder.
También puedes seguir utilizando My Wealth sin ninguna de estas funciones. La IA es opcional, no un requisito.
Una IA opcional integrada con los controles de My Wealth
El asistente y el servidor MCP no son necesarios para usar la aplicación. Cuando se activan, utilizan los mismos cálculos y reglas de negocio que la interfaz, en vez de leer o editar directamente el archivo bruto.
Esta arquitectura añade interacción conversacional sin crear una segunda interpretación del patrimonio.
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El asistente de IA local y el servidor MCP están disponibles en la experiencia para Windows.