Utilizar el asistente de IA local

El asistente local permite consultar el patrimonio abierto con lenguaje natural en My Wealth para Windows. El modelo y el servidor de inferencia funcionan directamente en el ordenador: esta función no envía los datos de conversación a un proveedor remoto de IA.

Ajustes del modelo del asistente de IA local

Panel de conversación del asistente de IA local

1. Qué puede hacer el asistente

Según el modelo instalado y los permisos, puede:

resumir la situación global del patrimonio;
comparar activos, soportes o categorías;
explicar una concentración, rendimiento o distribución;
encontrar información precisa en el archivo;
preparar cambios sujetos a los controles y confirmaciones de My Wealth.

El asistente es especialmente útil para explorar datos y elaborar resúmenes. No sustituye los cálculos de My Wealth ni su comprobación antes de decidir o modificar algo.

2. Elegir e instalar un modelo

My Wealth ofrece tres niveles según la capacidad del ordenador. El catálogo actual propone los siguientes perfiles; los modelos y versiones pueden evolucionar con el catálogo de la aplicación.

Nivel	Perfil propuesto	Modelo	Cuantización	VRAM orientativa
Basic	Basic/3	Qwen 3.5 9B	`Q4_K_M`	8 GiB
Medium	Medium/3	Gemma 4 12B instruct	`Q8_0`	16 GiB
Medium	Medium/4	Qwen 3.8 27B	`UD-Q3_K_XL`	16 GiB
Advanced	Advanced/2	Qwen 3.8 27B	`Q6_K`	32 GiB

La VRAM orientativa sirve para recomendar un nivel. Según la configuración, el modelo también puede utilizar RAM y procesador.

Abra Ajustes > IA local.
Consulte la recomendación: My Wealth analiza la capacidad del ordenador y recomienda el nivel Basic, Medium o Advanced más adecuado.
Active Asistente de IA local.
Seleccione Añadir un modelo.
Elija el nivel adecuado al ordenador y sus necesidades.
Espere a completar la descarga, seleccione el modelo instalado y pulse Aplicar.

Los modelos no se incluyen en el instalador. Hace falta Internet para descargarlos o actualizarlos; una vez instalados, generan respuestas localmente.

El catálogo presenta todas las versiones disponibles compatibles con My Wealth que aún no están instaladas. Las ofertas se agrupan por Basic, Medium y Advanced, y se ordenan por versión creciente dentro de cada nivel. Instalar una versión reciente no oculta las versiones compatibles anteriores que siguen ofreciéndose. Lea la descripción, versión y requisitos de hardware de cada perfil antes de elegirlo. La disponibilidad no garantiza una velocidad concreta ni respuestas correctas.

Acceder al catálogo no requiere licencia Live. Cuando hay una licencia disponible, acompaña la solicitud del catálogo, pero no es necesaria para consultar las ofertas. Se distingue una lista sin modelos nuevos de un error de conexión.

Catálogo de versiones de modelos disponibles

La memoria y la potencia del procesador o tarjeta gráfica influyen mucho en la velocidad. Si un modelo es lento o no arranca, elija un nivel inferior.

3. Autorizar este patrimonio

Los permisos se definen por separado en cada archivo patrimonial:

abra el patrimonio que desea consultar;
abra Propiedades > Inteligencia artificial;
permita la consulta al asistente local;
permita modificaciones solo si desea que proponga escrituras;
aplique las propiedades.

Los permisos se guardan en el archivo. No se aplican automáticamente a otro patrimonio y son distintos de los concedidos a clientes MCP.

4. Formular una primera pregunta

Abra el panel y empiece con una pregunta verificable en la aplicación, por ejemplo:

«¿Cuál es el total de mis activos y pasivos?»
«¿Cuáles son mis tres activos principales?»
«¿Cuál es la concentración más elevada de mi patrimonio?»
«¿Qué parte de mi patrimonio está disponible rápidamente?»

Compare los importes con Situación, Ingresos pasivos o Análisis. Para una modificación, revise el elemento, los valores propuestos y la confirmación antes de aceptar.

5. Compartir el panel con Comprobaciones

IA local y Comprobaciones usan el mismo panel lateral con pestañas distintas. Abrir Comprobaciones no elimina la conversación. Puede revisar una conversión ausente o un problema del presupuesto y volver al asistente. Leer los problemas y utilizar las acciones correctivas no requiere IA.

6. Configuración avanzada de modelos

My Wealth aplica por defecto los ajustes más adecuados al ordenador. El modo Automático busca un motor compatible en orden CUDA, Vulkan, CPU, y configura el uso de GPU para obtener buen rendimiento sin intervención. Normalmente no necesita cambiar nada.

Puede ajustar manualmente los parámetros para priorizar un motor, limitar la tarjeta gráfica o resolver un problema de inicio.

Elección del motor y ajuste de capas GPU

Elegir manualmente el motor de cálculo

CUDA se dirige a tarjetas NVIDIA compatibles, Vulkan puede usar otros procesadores gráficos compatibles y CPU ejecuta el modelo sin aceleración gráfica.

Puede imponer CUDA, Vulkan o CPU. La elección no cambia silenciosamente de motor: si no arranca, corrija el ajuste o vuelva a Automático.

Ajustar el uso de la tarjeta gráfica

Este paso es opcional. Junto al modelo instalado, abra Parámetros y elija:

GPU máxima — recomendado para solicitar el máximo uso de la tarjeta;
Solo CPU para no utilizarla;
Personalizado para fijar entre 0 y 999 capas GPU.

Las capas y la calibración se guardan por motor. Un ajuste Vulkan no reemplaza el de CUDA. Ejecute Determinar automáticamente en el motor que desea calibrar.

En Personalizado, Determinar automáticamente prueba valores y muestra la capa actual. My Wealth verifica el valor elegido con una inferencia local breve. En modo manual, un fallo permanece asociado al motor elegido; en Automático, se prueba el siguiente. Si falla la calibración, se conserva el ajuste anterior: reintente, reduzca capas o use CPU.

Si el modelo seleccionado ya no está instalado, abra los ajustes y elija uno presente o reinstale el nivel correspondiente.