Gestiona tu presupuesto como parte de una visión completa de tu patrimonio
Un presupuesto ayuda a comprender los flujos financieros cotidianos. El seguimiento patrimonial mide lo que construyes a lo largo del tiempo.
My Wealth reúne ambos enfoques en una sola aplicación para seguir tu presupuesto, tus cuentas y tu patrimonio sin tratarlos como temas separados.
Puedes organizar tu presupuesto mensual conservando una visión de activos, pasivos, patrimonio neto y objetivos financieros.
Planifica un presupuesto mensual por cuenta
My Wealth permite definir un presupuesto mensual para cada cuenta y registrar ingresos, gastos e inversiones previstos.
Cada entrada puede tener categoría, importe, divisa, frecuencia y fecha de próxima aparición. Un sueldo mensual, un seguro anual o un gasto semanal comparten así el mismo calendario sin copiarse cada mes.
Las apariciones pueden marcarse como realizadas. En una inversión, el importe de un mes concreto también puede ajustarse sin modificar todo el calendario.
Organiza transferencias entre cuentas
Una transferencia de una cuenta corriente a una de ahorro no es ni un ingreso ni un gasto para el patrimonio global.
My Wealth la representa como transferencia entre dos cuentas. Según el modo elegido, puedes programar un importe fijo, transferir un saldo disponible o intentar mantener un mínimo en la cuenta de origen.
Esta distinción evita contar dos veces el mismo movimiento y hace más precisa la proyección de cada cuenta.
Anticipa la evolución de tus saldos
Un presupuesto no sirve únicamente para registrar lo ya gastado.
My Wealth también puede proyectar saldos a partir del saldo inicial, las apariciones previstas y las transferencias.
La proyección cronológica ayuda a detectar cuándo una cuenta puede caer por debajo del nivel deseado. El resumen mensual distingue créditos, débitos, inversiones y transferencias, y propone un saldo mínimo recomendado.
Así utilizas el presupuesto como herramienta de planificación y no como un simple extracto de gastos.
Conecta presupuesto y patrimonio
El presupuesto y el seguimiento patrimonial trabajan con horizontes distintos, pero están estrechamente relacionados.
El presupuesto describe flujos previstos en las cuentas; el patrimonio representa activos, pasivos y el valor neto construido. My Wealth los conecta sin confundir un movimiento de efectivo con un cambio de valor del activo.
Por ejemplo, puedes planificar el sueldo y los cargos del mes, una transferencia al ahorro y después una inversión vinculada a un objetivo. La proyección muestra el efecto en las cuentas y las vistas patrimoniales mantienen la perspectiva a largo plazo.
Sigue mucho más que tus gastos
My Wealth es ante todo un software de gestión patrimonial.
Junto al presupuesto puedes seguir:
- inmuebles;
- cuentas de ahorro;
- acciones, ETF y fondos;
- SOCIMI;
- criptomonedas;
- metales preciosos;
- otras inversiones;
- préstamos y otros pasivos.
La aplicación analiza patrimonio bruto y neto, rendimiento, ingresos, riesgos y distribución.
Tu presupuesto se integra así en una visión financiera más amplia.
Utiliza el presupuesto para preparar tus objetivos
La gestión cotidiana cobra más sentido cuando se conecta con objetivos a largo plazo.
My Wealth permite definir objetivos de inversión basados en un valor, distribución o nivel de ingresos pasivos objetivo y planificar el esfuerzo asociado.
Presupuesto y objetivos pueden usarse juntos: el primero estructura los flujos disponibles y los segundos orientan la evolución patrimonial.
Analiza tu posición financiera global
Una buena gestión no se limita a cumplir un presupuesto mensual.
My Wealth también analiza:
- diversificación;
- concentración;
- disponibilidad;
- distribución geográfica;
- nivel de deuda;
- evolución histórica.
Los ingresos del presupuesto completan especialmente el análisis de deuda: My Wealth compara las cuotas con los ingresos mensuales medios. Si faltan ingresos, el indicador se marca como no disponible en vez de sustituirse por una estimación arbitraria.
Así, las decisiones presupuestarias se sitúan en una visión mucho más completa.
Mantén tus datos bajo control
El presupuesto se guarda con el resto del patrimonio en el archivo My Wealth. Este enfoque local-first evita dispersar tus flujos mensuales en otro servicio y, en Windows y Android, permite protegerlo todo mediante cifrado.
Una herramienta para el corto y el largo plazo
Usar una aplicación para el presupuesto y otra para el patrimonio dificulta comprender el conjunto.
My Wealth reúne ambas perspectivas:
¿Qué ocurre en mis cuentas?
¿Cómo evoluciona mi posición?
¿Cuánto vale mi patrimonio?
¿Qué importancia tienen mis deudas?
¿Qué objetivos puedo perseguir?
Dispones de una aplicación para las finanzas actuales sin perder la visión patrimonial a largo plazo.
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