Un software de gestión del patrimonio personal, gratuito y local
¿Cuánto posees realmente cuando tus ahorros, vivienda, inversiones y préstamos están repartidos entre varias entidades? My Wealth reúne esa información para seguir tu patrimonio neto, entender su evolución y preparar tus proyectos.
Tu patrimonio permanece en un archivo bajo tu control. Las funciones esenciales son gratuitas, sin cuenta obligatoria ni conexión a tus cuentas bancarias.
1. Qué cambia en tu seguimiento
- Una vista multiactivo: inmuebles, ahorro, acciones, ETF, SCPI, criptomonedas, metales preciosos y deudas reunidos en el mismo patrimonio.
- Un archivo local y portátil: eliges ubicación, copias de seguridad y, si quieres, protección mediante cifrado.
- Actualizaciones bajo tu control: planificas revisiones e introduces nuevos valores. En Windows, la importación inteligente también puede preparar cambios a partir de una imagen o exportación con IA local.
- Herramientas opcionales: los servicios de datos My Wealth LIVE, el asistente de IA local y las conexiones MCP complementan la aplicación según tus necesidades.
2. Encuentra el valor neto de lo que posees
Una vivienda con su crédito no cuenta la misma historia que una vivienda sin deuda. My Wealth distingue activos, pasivos y patrimonio neto, en lugar de limitar el seguimiento a sumar inversiones.
Puedes organizar los elementos por entidad, cuenta, contrato o propietario. Una cartera bursátil, un ahorro para imprevistos y un bien compartido conservan su contexto en una vista consolidada.
Para explorar esta organización en detalle, consulta el seguimiento de una cartera multiactivo.
3. Entiende por qué evoluciona tu patrimonio
Una subida del total puede proceder de una aportación, una revalorización o la amortización de una deuda. La situación y el diario patrimonial ayudan a distinguir esos movimientos.
Los análisis permiten después examinar distribución, concentraciones, disponibilidad de activos y endeudamiento. Si falta un tipo de cambio, una indicación ayuda a detectar un resultado incompleto antes de interpretarlo.
Estas vistas describen los datos de tu archivo; no determinan qué inversiones comprar o vender. La guía de análisis explica los indicadores y sus métodos.
4. Vincula tu situación con tus proyectos
El seguimiento no termina en el valor de hoy. Puedes:
| Tu pregunta | Vista que explorar |
|---|---|
| ¿De dónde proceden mis alquileres, dividendos e intereses? | Ingresos pasivos |
| ¿Qué queda después de los gastos y las aportaciones previstas? | Presupuesto y patrimonio |
| ¿Qué esfuerzo corresponde a mi meta según mis hipótesis? | Objetivos de inversión |
Las proyecciones son escenarios basados en tus parámetros y datos. No garantizan rentabilidad alguna.
5. Actualiza tus inversiones sin conectar tus cuentas
El Centro de actualizaciones permite organizar comprobaciones periódicas e introducir nuevos valores. La importación inteligente añade un análisis local de fuentes en Windows: examinas las propuestas antes de guardarlas.
My Wealth LIVE responde a otra necesidad: buscar un activo y obtener las cotizaciones disponibles. Esta suscripción opcional no sincroniza compras, ventas ni saldos bancarios.
6. ¿Se adapta a tu forma de gestionar las finanzas?
My Wealth se dirige a particulares que quieren entender su patrimonio y aceptan organizar sus actualizaciones. Bastan unas pocas cuentas e inversiones para empezar.
Si tu prioridad es una agregación bancaria automática, la gestión profesional de numerosos expedientes de clientes o la edición simultánea de un patrimonio, comprueba las limitaciones presentadas en ¿Es My Wealth para ti?.
Para conservar tu propio patrimonio, descarga la aplicación. My Wealth es gratuito para la gestión local; los servicios financieros conectados My Wealth LIVE son opcionales y de pago. La guía de instalación acompaña tus primeros pasos.