Preparar su presupuesto mensual
El presupuesto crea una proyección teórica a partir de las cuentas corrientes o conjuntas ya registradas. No sustituye su saldo real: las líneas describen lo que debe entrar, salir o invertirse durante cada mes.
1. Añadir la cuenta que recibe y paga
- Añada primero la cuenta en Patrimonio > Cuentas de ahorro.
- Abra Presupuesto y seleccione Añadir una cuenta.
- Elija la cuenta corriente o conjunta.
- Introduzca el saldo inicial si la proyección debe incluir el dinero ya disponible.
La tarjeta de la cuenta y todas sus líneas se muestran en la divisa de esa cuenta. La vista global convierte después las cuentas cuando es necesario.
2. Añadir ingresos independientes o un gasto
En el menú de la cuenta, seleccione Añadir ingresos o Añadir gasto e indique:
- Nombre, como
SalariooAlimentación; - Categoría;
- Frecuencia, como mensual o anual;
- Próxima fecha;
- Divisa e Importe.
Un gasto anual no debe dividirse manualmente entre doce si desea ver el mes real de pago: elija Anual y su próxima fecha. La media mensual puede diferir entonces del resultado del mes mostrado.
3. Reutilizar los datos del patrimonio
El mismo menú permite crear una línea vinculada:
- Añadir ingresos de un activo utiliza un alquiler, interés o dividendo;
- Añadir gastos de vivienda utiliza sus cargas;
- Añadir un gasto de pasivo utiliza una cuota mensual;
- Invertir en un activo o Ingresar en un soporte describe un ahorro previsto;
- Añadir un objetivo de inversión utiliza el esfuerzo mensual previsto por el objetivo.
La línea permanece vinculada a su elemento de origen. Utilice su acción de modificación si necesita permitir un ajuste específico del presupuesto.
Ejemplo de demostración: con 4 000 USD de salario, 1 000 USD para educación, 500 USD en inversiones y aproximadamente 127 USD de ingresos pasivos, el resultado mensual también depende de otras líneas y transferencias; no introduzca el total calculado como ingreso adicional.
4. Transferir un excedente entre cuentas
Añada primero ambas cuentas al presupuesto. En la cuenta de destino, elija añadir el excedente de otra cuenta y seleccione la cuenta de origen. My Wealth solo transfiere su excedente positivo según el orden calculado.
Un ciclo —A envía su excedente a B y B envía el suyo a A— impide el cálculo. Elimine una de las transferencias o elija una circulación unidireccional.
5. Leer el mes y la proyección
El Resultado mensual corresponde al mes seleccionado; la Media mensual distribuye las frecuencias durante un periodo más largo. El diagrama separa ingresos externos, gastos, inversiones, transferencias y excedentes.
Recorra los meses en la Proyección presupuestaria para identificar el primer saldo insuficiente. Una recomendación o diagrama marcado como parcial significa que falta una conversión o que un ciclo impide parte del cálculo.
Si falta un tipo, el resultado puede ser parcial. Introduzca la conversión mediante la acción sugerida o en Propiedades > Tipos de cambio.