Primeros pasos con My Wealth
Este recorrido crea un patrimonio mínimo con un propietario y una primera cuenta. Al terminar, el valor de la cuenta aparece en Situación y el documento puede abrirse de nuevo en otro dispositivo. Un recuadro explica también cómo utilizar una cuenta o contrato para organizar con más precisión la titularidad.
1. Crear el archivo
Desde la pantalla inicial:
- Selecciona Nuevo patrimonio.
- Asigna al documento un nombre reconocible, por ejemplo
Patrimonio familiar. - Elige la divisa en la que quieres leer los totales, por ejemplo
EUR. - En el ordenador, guarda el archivo con la extensión
.mywealth. En el smartphone, elige su ubicación en el selector de documentos.
Para continuar con un documento existente, utiliza Abrir un archivo en lugar de Nuevo patrimonio. En el ordenador, My Wealth trabaja directamente en el archivo abierto. En el smartphone, la aplicación conserva una copia de trabajo privada y sincroniza los cambios con el documento elegido.
2. La cinta de opciones en el ordenador
La cinta reúne los comandos generales de My Wealth. En 1.7.6, los grupos Archivo, Edición, Patrimonio, Añadir, Seguimiento y Aplicación aclaran sus funciones. Organizar y Operaciones están junto a Propiedades; Comprobaciones está en seguimiento. Home contiene las acciones habituales; View adapta la vista activa y Help da acceso a ayuda, actualizaciones, informes de problemas, licencia e información de la aplicación.
| Botón | Utilidad |
|---|---|
| New | Crea un archivo patrimonial nuevo. |
| Open | Abre un archivo .mywealth existente. |
| Save | Guarda los cambios en el archivo abierto. |
| Save as… | Guarda el patrimonio en otro archivo o ubicación. |
| Close | Cierra el patrimonio y vuelve al inicio. |
| Undo | Deshace el último cambio compatible con el historial de deshacer. |
| Refresh prices | Actualiza los valores y precios disponibles con My Wealth LIVE. |
| New asset | Abre la elección del tipo de activo. |
| New liability | Abre la elección del tipo de pasivo. |
| New goal | Crea un objetivo de valor, distribución o ingresos pasivos. |
| Operations | Registra un ingreso, retirada o transferencia. |
| Checks | Abre los problemas detectados, incluidas conversiones ausentes y ciclos de transferencias del presupuesto. |
| Properties | Abre datos generales, propietarios, divisas, historial y cifrado del patrimonio. |
| Settings | Abre los ajustes generales. |
El botón de contracción oculta temporalmente los comandos de la cinta para liberar espacio. Haz clic en una pestaña para volver a verlos. Cuando la ventana se estrecha, algunos grupos se convierten en menús; los comandos conservan su función y siguen accesibles mediante teclado.
El Centro de actualizaciones permite planificar revisiones e introducir valores manualmente. En Windows, la importación inteligente también permite analizar una fuente con un modelo de IA local compatible.
Las órdenes no disponibles aparecen atenuadas. Por ejemplo, Undo permanece desactivado hasta que exista un cambio que pueda deshacerse.
3. El menú en el smartphone
En el smartphone, Menú reúne los comandos que ocupan la cinta de opciones en el ordenador. Primero aparecen las acciones principales y después los comandos del patrimonio y del archivo. Desplázate por el menú para encontrar los comandos del archivo y de ayuda.
| Botón | Utilidad |
|---|---|
| New asset | Añade un activo después de elegir su categoría. |
| New liability | Añade un préstamo u otro pasivo. |
| New goal | Crea un objetivo financiero. |
| Operations | Registra un ingreso, retirada o transferencia. |
| Undo | Deshace el último cambio disponible. |
| Refresh prices | Actualiza los valores disponibles con My Wealth LIVE. |
| Properties | Abre datos, propietarios, divisas, historial y cifrado del patrimonio. |
| Settings | Abre los ajustes generales. |
| Obfuscate values | Oculta importes para mostrar la aplicación sin revelar los valores reales. |
| New | Crea un archivo patrimonial nuevo. |
| Open | Abre un archivo .mywealth existente. |
| Change location… | Elige una nueva ubicación para el documento. |
| Share a copy | Comparte una copia del patrimonio sin cambiar su ubicación actual. |
| Close portfolio | Cierra el patrimonio tras el proceso de guardado previsto. |
Fuera del menú, la barra inferior cambia entre Situation, Income, Analyses y Portfolio. More abre vistas adicionales como Updates (Actualizaciones), Budget y Goals. La fila de iconos bajo el título cambia la sección activa.
4. Comprobar el propietario y la divisa
Abre Propiedades:
- En General, comprueba el Nombre y la Divisa principal.
- En Propietarios, añade las personas físicas o empresas que podrán ser titulares de cuentas o contratos.
- Designa al propietario principal. Se utiliza como titular predeterminado en los cálculos que necesitan una distribución cuando no existe una titularidad explícita.
- En el ordenador, elige si el guardado debe ser automático.
La divisa principal no cambia la divisa real de los activos. Una cuenta USD sigue en USD aunque los totales se muestren en EUR.
5. Añadir una primera cuenta
- Selecciona Nuevo activo.
- Elige Cuentas de ahorro y el tipo de cuenta correspondiente a tu situación.
- En Información general, introduce un nombre como
Cuenta corriente. - En Valoración, elige la divisa de la cuenta e introduce su importe actual.
- Selecciona Aplicar.
Ejemplo: para una cuenta conjunta con 150 USD, conserva USD como divisa e introduce 150. Si la divisa principal es el euro, My Wealth pedirá un tipo USD a EUR cuando un total en euros lo necesite.
6. Comprobar el resultado y guardar
Vuelve a Situación. La cuenta debe contribuir al Patrimonio bruto y aparecer en su categoría. Si un total se señala como incompleto, abre Comprobaciones y la acción de corrección del par correspondiente. También puedes utilizar Propiedades > Tipos de cambio.
En el ordenador, utiliza Guardar si el guardado automático está desactivado. En el smartphone, espera la confirmación de guardado antes de cerrar la aplicación o abrir el mismo archivo en otro dispositivo.