Sigue una cartera multiactivo sin perder el detalle de tus inversiones
Un total en el bróker, otro en el banco y una vivienda con su préstamo: esas vistas separadas no muestran cómo se distribuye tu patrimonio. My Wealth reúne las inversiones conservando su entidad, divisa y propietarios.
Puedes comparar categorías de activos, encontrar una posición y entender el peso de una inversión en el conjunto, sin reconstruir una síntesis en cada actualización.
1. Una misma vista para activos de distinta naturaleza
My Wealth permite reunir las principales categorías de un patrimonio personal: ahorro, inmuebles, acciones, ETF, fondos, SCPI, criptomonedas, metales preciosos y otros activos. Los préstamos y pasivos completan la lectura del patrimonio neto.
Lo importante es conservar las características de cada elemento. Un piso, una cantidad de títulos y un lingote no necesitan reducirse a una fila genérica sin contexto.
2. Pasa de una vista por categoría a otra por entidad
La agrupación por categoría ayuda a identificar el peso de inmuebles, títulos o ahorro. La agrupación por estructura de tenencia permite encontrar cuentas y contratos en cada entidad.
Por ejemplo, un hogar puede seguir una vivienda común, ahorros personales e inversiones repartidas entre varios brókeres en el mismo documento. La distribución entre propietarios permite conservar titularidades individuales y compartidas sin duplicar los activos.
La guía de organización del patrimonio detalla la estructura de propietarios, entidades y cuentas o contratos.
3. Compara valores expresados en varias divisas
Cada activo o pasivo conserva su divisa, mientras los totales utilizan la divisa principal del patrimonio. Así puedes conservar los valores originales de una cuenta en euros y de títulos en dólares y leer después su contribución en una síntesis común.
Deben introducirse los tipos de cambio necesarios. Las conversiones ausentes se señalan: no debes confundir un total incompleto con el valor de toda la cartera. Entender la gestión de divisas.
4. Lee la asignación junto con las deudas y concentraciones
Una distribución por categoría no basta para describir todas las exposiciones. Varios fondos pueden depender del mismo país; varios activos pueden estar custodiados en la misma entidad.
Los análisis de My Wealth permiten examinar las distribuciones por activo, cuenta o contrato, estructura de tenencia, país y divisa, además de la disponibilidad y el endeudamiento. Un préstamo asociado a un bien sigue siendo visible al leer el patrimonio neto.
Estos indicadores te ayudan a observar tu situación. No constituyen una asignación recomendada ni una orden de reequilibrio. Los métodos de cálculo se presentan en la guía de análisis patrimoniales.
5. Mantén actualizadas tus posiciones
Puedes introducir valores manualmente y planificar su comprobación en el Centro de actualizaciones. Para los datos compatibles, My Wealth Live ofrece búsqueda de activos y actualización de cotizaciones a petición.
Si partes de un extracto o una imagen, la importación inteligente con IA local puede preparar cambios en Windows. Compruebas las propuestas antes de guardar.
El diario patrimonial conserva después las evoluciones. Leer los movimientos ayuda a distinguir aportaciones, salidas y cambios de valoración.
Para crear tu propio seguimiento, descarga My Wealth y consulta Añadir los primeros activos. Para una visión del producto, consulta el software de gestión del patrimonio personal.