Sigue todas tus inversiones en una cartera multiactivo

A medida que crece un patrimonio, las inversiones suelen dispersarse entre varias cuentas, entidades y categorías de activos.

My Wealth reúne inmuebles, ahorros, acciones, ETF, fondos, SOCIMI, criptomonedas, metales preciosos y otras inversiones en una sola aplicación. Si actualmente los sigues en una hoja de cálculo, descubre también My Wealth como alternativa a Excel.

Así obtienes una visión global en lugar de mantener varios sistemas de seguimiento separados.

Reúne diferentes clases de activos

My Wealth admite las principales familias utilizadas para construir un patrimonio personal:

inmuebles;
cuentas de ahorro;
acciones, ETF y fondos;
SOCIMI;
criptomonedas;
metales preciosos;
inversiones de tesorería;
otros activos.

También puedes incluir pasivos, como hipotecas y préstamos personales, para que el análisis no se limite al valor bruto de las inversiones.

Encuentra cada inversión en una sola vista

Cuando intervienen varias entidades, conocer el valor total del patrimonio puede resultar difícil.

My Wealth organiza los activos por cuenta, entidad, custodio o propietario y conserva su contexto y origen. La distribución entre propietarios se refleja en las vistas pertinentes, por lo que un archivo puede representar propiedad individual y compartida sin duplicar activos.

Consolida varias divisas

Los activos y pasivos pueden registrarse en su propia divisa mientras el archivo utiliza una divisa principal para los totales.

My Wealth usa los tipos de cambio disponibles para consolidar los valores y señala las conversiones ausentes. Conservas cada importe original y obtienes una vista comparable de toda la cartera.

Pasa del valor bruto al patrimonio neto

Sumar activos no siempre basta para comprender tu posición financiera. My Wealth distingue:

activos;
pasivos;
valor bruto;
valor neto;
rendimiento;
ingresos.

Esto facilita comprender lo que representa realmente el patrimonio después de las deudas. Un préstamo vinculado a un activo también puede verse en el contexto del bien financiado, el capital pendiente y su evolución.

Sigue la evolución, no solo un total

El documento conserva el historial de valoraciones para comparar la composición actual con periodos anteriores. Las series pueden abarcar todo el archivo o una selección de activos, pasivos o propietarios.

Esta cronología ayuda a distinguir una fotografía puntual de una tendencia duradera sin confundir automáticamente movimientos de mercado, aportaciones y amortización de deuda.

Analiza tu distribución

My Wealth ofrece análisis de:

clases de activos;
distribución geográfica;
divisas;
entidades y custodios;
diversificación;
concentración;
disponibilidad;
deuda.

La concentración se evalúa en cinco dimensiones complementarias: activo, custodio, estructura de tenencia, país y divisa. My Wealth identifica la exposición principal de cada dimensión y calcula una puntuación global de diversificación a partir de valores brutos positivos, sin reducir artificialmente la exposición mediante préstamos asociados.

La disponibilidad agrupa los activos según el plazo estimado de acceso, desde menos de 24 horas hasta más de un año. Estos análisis aclaran la estructura patrimonial e identifican concentraciones importantes.

Descubrir el software de gestión patrimonial

Sigue lo que producen tus activos

Los inmuebles, acciones, fondos y otras inversiones pueden generar alquileres, dividendos o intereses. My Wealth vincula esos ingresos con los activos que los producen.

Descubrir el seguimiento de ingresos pasivos

Da una dirección a tu distribución

Una vez consolidada y analizada la cartera, puedes definir objetivos para su valor o distribución.

My Wealth admite objetivos de valor patrimonial, distribución e ingresos pasivos para comparar tu posición actual con la estructura que deseas alcanzar progresivamente.

Descubrir los objetivos de inversión