Pasar de Excel a un software de seguimiento patrimonial
¿Tu hoja de cálculo funciona, pero cada cuenta nueva requiere otra fórmula, gráfico o regla? My Wealth ofrece una estructura ya diseñada para activos, deudas, ingresos y objetivos. Puedes dedicar el seguimiento a los datos y a su interpretación en lugar de construir la herramienta.
Excel sigue siendo adecuado para un modelo muy personalizado. La elección depende de qué parte del trabajo quieras conservar en la hoja de cálculo o confiar a una aplicación especializada.
1. Compara ambos enfoques según tus necesidades reales
| Necesidad | Con una hoja Excel | Con My Wealth |
|---|---|---|
| Estructura del patrimonio | Eliges hojas, columnas y relaciones | Propietarios, entidades, cuentas y contratos, activos y pasivos ya están previstos |
| Cálculo del patrimonio neto | Defines las fórmulas y las compruebas | Los activos y las deudas alimentan las vistas integradas |
| Historial | Organizas los registros y su conservación | El diario patrimonial está asociado al documento |
| Asignación y análisis | Construyes las tablas y gráficos que deseas | Hay vistas de distribución, concentración y endeudamiento |
| Varias divisas | Defines los tipos y las conversiones | Las divisas se conservan y se señalan las conversiones ausentes |
| Actualización de valores | Introducción y automatizaciones según tu archivo | Introducción manual, revisiones planificadas, importación inteligente en Windows y servicios Live opcionales |
| Trabajo local | Un libro puede permanecer en el ordenador | El patrimonio permanece en un archivo local sin cuenta obligatoria |
| Protección y copias de seguridad | Organizas la protección del libro y sus copias | Cifrado opcional y copias de versiones en el ordenador, que debes complementar con copias personales |
| Libertad del modelo | Amplia libertad en fórmulas y presentación | Marco especializado con cálculos y vistas integrados |
La gestión local, por sí sola, no es por tanto un motivo para abandonar Excel. La ventaja de My Wealth es disponer inmediatamente de un modelo patrimonial y sus funciones de seguimiento.
2. Prepara un traslado gradual de tus datos
No hace falta trasladar todas las hojas en la primera prueba. Empieza por una cuenta o contrato cuyo contenido conozcas bien.
| En tu archivo actual | Qué preparar para My Wealth |
|---|---|
| Nombre de la cuenta o inversión | Entidad, cuenta o contrato y elemento patrimonial correspondientes |
| Saldo o valoración | Importe, divisa y fecha de referencia |
| Posición en títulos | Identidad del activo, cantidad y valor o precio según la fuente |
| Préstamo | Pasivo e información del préstamo que debes verificar por separado |
| Titularidad personal o compartida | Propietario y distribución correspondientes |
- Identifica los elementos que aún posees y excluye las posiciones antiguas de tu ejemplo de traslado.
- Crea los propietarios y las cuentas o contratos necesarios en My Wealth.
- Introduce los elementos de esta primera cuenta o contrato y comprueba los valores.
- Compara su total y las deudas asociadas con tu hoja de cálculo a la misma fecha.
- Amplía el seguimiento a las otras cuentas cuando este primer traslado te resulte satisfactorio.
Las hojas, fórmulas, gráficos e historiales de un libro no se convierten automáticamente en un patrimonio My Wealth. Conserva el archivo original para las comprobaciones y los usos que quieras seguir gestionando en él.
3. Utiliza una captura o una exportación para preparar actualizaciones
En Windows, la importación inteligente puede analizar una captura de la tabla o una exportación CSV con un modelo de IA local compatible. Propone correspondencias, valores y, según la fuente, altas que completar o eliminaciones que revisar.
En este ejemplo de demostración, el resultado propone pasar el saldo de efectivo de 2 000 a 2 100 USD, mientras las dos posiciones en títulos siguen ignoradas. El resultado útil es un cambio preciso que comprobar, en lugar de trasladar a ciegas el archivo completo.
La introducción manual sigue disponible. Para ver una operación ilustrada, consulta la actualización mediante captura de pantalla; para otras fuentes, consulta la importación inteligente.
4. Comprueba si el cambio te aporta algo
My Wealth puede encajarte si buscas análisis e historial integrados, varias categorías de activos y objetivos vinculados a los mismos datos. Si tu prioridad es una hoja de cálculo totalmente personalizada, conservar Excel puede seguir siendo la mejor elección.
Sigue Primeros pasos con My Wealth para crear el documento. ¿Aún tienes dudas? Compara las vistas con el patrimonio de demostración, cuyas modificaciones son temporales.