Una alternativa a Excel para seguir tu patrimonio
Una hoja de cálculo suele ser una de las primeras herramientas utilizadas para seguir un patrimonio personal.
Es flexible, fácil de empezar a usar y permite crear rápidamente un sistema propio.
Sin embargo, a medida que se acumulan cuentas, inversiones, inmuebles, deudas e historial, el archivo puede resultar cada vez más difícil de mantener.
My Wealth ofrece una aplicación específica de gestión patrimonial que conserva un enfoque local en el que tú controlas tus datos.
Cuando una hoja de cálculo empieza a complicarse
Un archivo Excel puede bastar para unos pocos activos.
Con el tiempo, suele ser necesario gestionar más información:
- varias clases de activos;
- múltiples cuentas y entidades;
- pasivos;
- diferentes divisas;
- historial de valoraciones;
- ingresos generados por los activos;
- distribuciones y asignaciones;
- objetivos futuros.
La estructura, las fórmulas y los gráficos deben mantenerse manualmente.
My Wealth está diseñado específicamente para organizar esa información patrimonial.
Compara ambos enfoques en la práctica
La elección depende principalmente de lo que esperes de la herramienta:
- Estructura de datos: en Excel diseñas las hojas y sus relaciones; My Wealth ya incluye un modelo para activos, pasivos, propietarios, cuentas y entidades.
- Cálculos: una hoja depende de tus fórmulas; My Wealth calcula directamente patrimonio bruto y neto, distribuciones, ingresos, rendimiento e indicadores de deuda.
- Historial: Excel exige preparar tablas o copias periódicas; My Wealth conserva la evolución en el documento patrimonial.
- Controles: una fórmula o referencia puede cambiar silenciosamente; la aplicación aplica las mismas reglas de negocio en todas sus vistas.
- Personalización: Excel es más flexible para un modelo totalmente a medida; My Wealth prioriza un marco especializado listo para usar.
El propósito no es sustituir todos los usos de Excel, sino evitar que tengas que reconstruir funciones habituales de seguimiento patrimonial.
Prepara el traslado desde tu hoja
Antes de introducir en My Wealth un patrimonio seguido en Excel, conviene revisarlo y estructurarlo. Identifica los activos que aún posees, sus pasivos asociados, divisa, propietario, valor y fecha de valoración.
Este paso también permite descartar filas obsoletas y verificar totales. No se trata de importar a ciegas cada hoja, fórmula y formato, sino de reconstruir un documento limpio a partir de los datos pertinentes.
Reúne activos y pasivos
My Wealth puede seguir inmuebles, ahorros, acciones, ETF, fondos, SOCIMI, criptomonedas, metales preciosos, inversiones de tesorería y otros activos en una cartera multiactivo.
También puedes incluir préstamos y otros pasivos para obtener una visión del patrimonio neto.
Los datos se organizan según un modelo común en vez de quedar dispersos entre distintas hojas y fórmulas.
Conserva automáticamente una visión histórica
Seguir el valor actual es relativamente sencillo en una hoja de cálculo.
Mantener una representación coherente de su evolución suele ser más complejo.
My Wealth integra el historial en el documento para seguir la evolución de los activos y de tu posición global.
Puedes observar la trayectoria sin crear manualmente tus propios mecanismos de registro histórico.
Analiza sin construir tus propios gráficos
My Wealth incorpora varios análisis directamente en la aplicación.
Puedes estudiar:
- distribución por clase de activo;
- distribución geográfica;
- divisas;
- diversificación;
- concentración;
- liquidez;
- deuda;
- indicadores de riesgo de determinados activos.
La concentración, por ejemplo, no se limita a un gráfico por clase: también examina las mayores exposiciones por cuenta, entidad, país y divisa. El análisis de deuda compara pasivos pendientes con activos financiados, vencimientos y, si se ha introducido un presupuesto, ingresos mensuales.
El objetivo es proporcionar directamente las herramientas habituales de seguimiento, no reemplazar la flexibilidad general de Excel.
Descubrir el software de gestión patrimonial
Sigue tus ingresos pasivos
Los ingresos producidos por los activos también pueden integrarse en la visión patrimonial.
My Wealth sigue alquileres, dividendos e intereses y ayuda a comparar el valor de una inversión con los ingresos que genera.
Descubrir el seguimiento de ingresos pasivos
Conecta patrimonio, presupuesto y objetivos
My Wealth no se limita a una fotografía del patrimonio actual.
También permite gestionar un presupuesto mensual y definir objetivos basados en un valor, una distribución o ingresos pasivos objetivo.
Descubrir presupuesto y patrimonio
Descubrir los objetivos de inversión
Mantén el control de tu archivo
Pasar a una aplicación especializada no obliga a confiar el patrimonio a una plataforma remota. My Wealth lo guarda en un archivo .mywealth cuya ubicación eliges.
Descubrir por qué My Wealth funciona localmente
Una aplicación especializada en vez de una hoja generalista
Excel sigue siendo una herramienta extremadamente versátil.
My Wealth responde a una necesidad diferente: ofrecer una estructura y funciones ya diseñadas para la gestión patrimonial.
En vez de construir y mantener tu sistema, dispones inmediatamente de una aplicación capaz de responder:
¿Cuál es mi patrimonio neto?
¿Cómo se distribuyen mis inversiones?
¿Cómo evoluciona mi patrimonio?
¿Qué ingresos produce?
¿Voy por buen camino para alcanzar mis objetivos?
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