Retrouvez vos actifs et leurs cours sans tout recopier
Identifier le bon titre, rechercher une SCPI, retrouver les caractéristiques d’une pièce d’or puis vérifier plusieurs cours prend du temps. My Wealth LIVE rassemble des recherches et des données financières pour faciliter l’ajout d’actifs et l’actualisation de leur valeur.
Live est un abonnement facultatif, distinct de l’application gratuite. Il propose 10 jours d’essai gratuit avant facturation, avec des formules mensuelle et annuelle. Les tarifs et conditions sont présentés avant la souscription.
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1. De la recherche d’un actif à son suivi dans votre patrimoine
Le parcours comporte trois étapes : retrouver le bon actif dans un catalogue, vérifier les caractéristiques proposées, puis utiliser les données disponibles pour le suivre dans votre fichier.
| Recherche ou donnée | Utilité |
|---|---|
| Actions, ETF et fonds | Identifier le titre, son marché, sa devise et les données disponibles |
| Cryptomonnaies | Distinguer les actifs aux noms proches et retrouver un cours |
| SCPI françaises | Retrouver la société de gestion, le prix de part et les renseignements disponibles |
| Pièces et lingots | Vérifier le métal, le poids, la pureté et le format dans un catalogue illustré |
| Cours et taux de change | Actualiser les valorisations compatibles et consolider plusieurs devises |
Les renseignements varient selon l’actif et leur disponibilité. Vous gardez la possibilité de les vérifier et de les corriger.
2. Exemple : distinguez les cryptomonnaies aux noms proches
Dans cette capture de démonstration, la recherche « bitco » renvoie notamment Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH) et Wrapped Bitcoin (WBTC). Le résultat doit être choisi selon l’actif réellement détenu, pas seulement la ressemblance de son nom.
Une fois l’identité vérifiée, les informations disponibles peuvent préremplir l’actif. Vous renseignez votre détention ; Live ne récupère pas automatiquement le solde de votre compte chez le courtier ou sur une plateforme crypto.
3. SCPI : retrouvez la société et les valeurs publiées
La recherche « CORUM » illustre un cas où plusieurs SCPI sont proposées. Vous pouvez contrôler le nom et la société de gestion avant de retenir le résultat correspondant à vos parts.
Le prix de part et les autres informations disponibles, comme une valeur de retrait ou un taux de distribution, limitent la recopie. Ces valeurs doivent rester interprétées selon leur nature et leur date : un prix de part ne garantit pas un prix de revente immédiat.
4. Métaux précieux : vérifiez le produit et son contenu en métal
La capture utilise la recherche « Kangaroo ». Le catalogue permet de vérifier le type de produit, son poids et sa pureté, avec une illustration lorsqu’elle est disponible.
Pour la valorisation, Live peut récupérer les cours par gramme de l’or, de l’argent, du platine et du palladium. Une valeur fondée sur le contenu en métal ne constitue pas une cotation numismatique individuelle : la rareté, l’état ou la prime d’une pièce ne sont pas automatiquement déterminés par le cours du métal.
Ces exemples montrent le fonctionnement de la recherche, sans constituer une recommandation d’achat.
5. Actualisez les données compatibles à votre demande
La commande Actualiser les cours regroupe les recherches de données compatibles : titres, cryptomonnaies, informations de SCPI, métaux précieux et conversions nécessaires.
L’application affiche la progression puis les éléments actualisés, ignorés ou en erreur. Vous pouvez continuer à saisir manuellement les valeurs des actifs sans identifiant compatible.
Les mises à jour sont déclenchées à votre demande. Live ne surveille pas vos comptes en continu, ne récupère pas automatiquement vos achats et ventes et ne passe pas d’ordre financier.
6. Que reste-t-il gratuit ?
| Besoin | Application gratuite | Avec Live |
|---|---|---|
| Organiser et analyser actifs, passifs, revenus, budget et objectifs | Oui | Oui |
| Saisir et corriger manuellement valeurs et taux de change | Oui | Oui |
| Rechercher dans les catalogues connectés et préremplir les données disponibles | Non | Oui |
| Actualiser les données de marché compatibles à la demande | Non | Oui |
L’import intelligent avec IA locale sous Windows est également indépendant de Live. Il analyse une source que vous fournissez, alors que Live recherche des informations et des cours auprès du service de données financières.
Live devient surtout utile si vous ajoutez régulièrement des actifs compatibles ou actualisez plusieurs catégories de placements. Pour un suivi occasionnel dont vous saisissez déjà les valeurs, vous pouvez conserver l’application gratuite.
7. Gardez le fichier patrimonial à l’emplacement choisi
Une recherche ou une actualisation nécessite une connexion et transmet au service les paramètres utiles, par exemple un symbole, un identifiant d’actif ou une paire de devises. Le fichier patrimonial complet n’est pas envoyé pour effectuer ces opérations.
Vous n’avez pas à connecter vos comptes bancaires ni à communiquer vos identifiants de courtier. Le fonctionnement local de My Wealth reste la base du suivi : vous pouvez travailler avec les données enregistrées et saisir des valeurs même lorsque le service distant est indisponible.
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