Utiliser My Wealth Live
My Wealth LIVE ajoute à l’application des services financiers connectés. L’abonnement facilite la recherche des actifs, préremplit certaines informations et actualise à la demande les données de marché utilisées dans votre patrimoine.
La gestion du fichier reste locale : vous continuez à créer, modifier et consulter votre patrimoine sans confier le document .mywealth à un service distant.
1. Ce que l’abonnement apporte
| Catégorie | Services disponibles |
|---|---|
| Actions, ETF et fonds | Recherche par nom ou symbole, préremplissage du marché et de la devise, actualisation du cours et du rendement disponible |
| Cryptomonnaies | Recherche dans le catalogue, identification du jeton, illustration et actualisation du cours dans la devise choisie |
| SCPI | Recherche de la société et de la SCPI, prix de part, valeur de retrait et taux de distribution disponibles |
| Métaux précieux | Recherche de pièces et lingots, préremplissage du métal, du format, du poids et de la pureté, puis actualisation du prix par gramme |
| Devises | Récupération des taux de change nécessaires aux conversions du patrimoine |
Les informations proposées dépendent de l’élément recherché et des données disponibles. Vous gardez toujours la possibilité de les contrôler ou de les saisir manuellement.
2. Ajouter un actif plus rapidement
- Sélectionnez Nouvel actif et la famille, par exemple Cryptomonnaies ou Actions et fonds.
- Utilisez la recherche LIVE dans le dialogue.
- Choisissez le résultat qui correspond exactement au titre, au marché ou au symbole recherché.
- Contrôlez les informations préremplies, notamment la devise et l’identifiant, puis saisissez votre quantité.
- Appliquez l’actif.
Deux instruments portant un nom proche peuvent être cotés sur des marchés et dans des devises différents. Vérifiez ces informations avant de valider.
Voici des exemples de recherche dans les catalogues My Wealth LIVE :
3. Actualiser les données du patrimoine
- Enregistrez le patrimoine avant une actualisation importante.
- Sélectionnez Actualiser les cours.
- La progression indique l’élément en cours et le nombre traité.
- À la fin, lisez le bilan : il distingue les valeurs actualisées des éléments ignorés ou en erreur.
- Revenez dans Situation et vérifiez l’effet sur le total et l’historique.
Cette commande peut actualiser en une seule opération les cours des titres et cryptomonnaies, les données disponibles des SCPI, les prix des métaux précieux ainsi que les taux de change utiles. Seuls les éléments disposant d’un identifiant compatible sont concernés.
Une erreur distante ne remplace pas une valeur existante par zéro. Si vous annulez l’opération, les éléments déjà traités conservent leur résultat et les suivants restent inchangés.
4. Convertir automatiquement les devises
Lorsqu’un calcul nécessite un taux absent, My Wealth LIVE tente de récupérer la conversion. Le taux est ensuite enregistré dans le fichier .mywealth et peut être consulté ou corrigé dans Propriétés > Taux de change.
Si le service ne répond pas, My Wealth ouvre le dialogue de saisie manuelle. Le patrimoine reste donc utilisable même lorsqu’une donnée distante est temporairement indisponible.
5. Activer la licence
Ouvrez l’offre My Wealth LIVE depuis l’accueil ou les Réglages, sélectionnez Activer ma licence, puis saisissez votre clé dans le dialogue. Si vous ne la retrouvez pas, utilisez le lien d’aide à côté du champ. Les fonctions LIVE sont disponibles immédiatement après l’activation.
6. En cas d’indisponibilité
Ouvrez l’actif qui n’a pas été actualisé et vérifiez son identifiant, son symbole, son marché et sa devise. Un actif saisi entièrement à la main sans identifiant LIVE reste manuel ; ce n’est pas une erreur.
Vous pouvez continuer à consulter le patrimoine, modifier les valeurs et saisir les informations manuellement. Une indisponibilité du service connecté ne bloque pas les fonctions locales de My Wealth.
7. Distinguer taux Live et références statistiques
Les taux récupérés avec Live servent aux conversions du patrimoine. Les classements WID utilisent une référence USD et neuf taux BCE figés, séparés des cours du portefeuille. Consulter ces classements dans les dix devises couvertes ne nécessite pas d’abonnement. Le catalogue de modèles IA reste également accessible sans Live.